Втб запустил новый сервис переводов за рубеж по номеру карты

ВТБ расширяет свои платежные сервисы

ВТБ Pay

ВТБ планирует уже в 2024 году создать платежное приложение ВТБ Pay, объединяя в нем все платежные технологии банка, включая QR-платежи.

• Развитие приложения для удобства клиентов
• Работа с Банком России над внедрением универсального QR-решения

Расширение возможностей ВТБ ID

Банк собирается расширить сервис ВТБ ID для удобства клиентов при использовании онлайн-ресурсов и при покупках в рассрочку.

• Повышение удобства доступа к маркетплейсам и другим ресурсам
• Применение сервиса при покупках в рассрочку

Биометрические технологии

ВТБ хочет принять участие в пилотном проекте Национальной системы платежных карт (НСПК) по биоэквайрингу для простоты идентификации клиентов.

• Участие в работе над Единой биометрической системой
• Простое и привычное внедрение биометрических решений

Конкуренты и существующие сервисы

Платежные сервисы, аналогичные ВТБ Pay, уже представлены у таких банков, как Тинькофф, Альфа Банк, Сбербанк, Газпромбанк и МТС Банк.

• Возможность осуществлять платежи онлайн и офлайн через мобильное приложение

Платежные стикеры от ВТБ

В ВТБ Онлайн для розничных клиентов банка появилась новая возможность оформить платежный стикер для третьих лиц, упрощая платежи и снятие наличных.

• Бесконтактная оплата покупок
• Установка лимитов на использование стикера
• Возможность блокировки в случае утери

Владельцы счета могут делегировать доступ к средствам с более простой и эффективной системой оплаты и переводов.

ВТБ представил новые платежные стикеры

ВТБ запустил выдачу платежных стикеров розничным клиентам в октябре 2023 года. С октября по декабрь банк выдал более 400 тыс. дебетовых и кредитных стикеров. С декабря 2023 года ВТБ также выдает детские платежные стикеры.

Оформление стикера на третье лицо

Для оформления стикера на третье лицо не нужно предоставлять доказательство родства или собирать письменные разрешения от будущих пользователей – достаточно решения владельца счета и участников. Платежный стикер доступен для заказа онлайн или в отделении банка, получить его можно в тот же день.

Возможности стикера

Ростислав Яныкин, руководитель департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ, отмечает:

Возможность оформить платежный стикер на третье лицо – новый этап в рамках развития проекта Семейный банк, который направлен на создание максимально комфортного комплексного обслуживания семей. Это позволяет эффективнее управлять финансами семьи, экономить время на ежедневные переводы и без комиссии перечислять средства родственникам и друзьям.

Платежные стикеры и онлайн-платформа

Банк ВТБ также выпустил обновление ВТБ Онлайн для Android, где клиенты могут вводить платежные реквизиты за несколько секунд. Искусственный интеллект, разработанный российской научной компанией Smart Engines, автоматически распознает реквизиты платежа на изображении.

Польза и удобство для клиентов

При совершении банковских платежей реквизиты вносятся автоматически, что упрощает и ускоряет процесс. Благодаря этому, клиенты могут сосредоточиться на других аспектах своей финансовой жизни, не тратя время на рутинные операции.

Воспользуйтесь новыми возможностями от ВТБ и сделайте управление финансами еще более удобным и эффективным.

Упрощение процесса оплаты через приложение ВТБ Онлайн

Клиенты банка ВТБ больше не должны вводить реквизиты вручную для осуществления платежей по квитанциям или счетам. Благодаря сотрудничеству с компанией Smart Engines и использованию их технологии ИИ и OCR, клиенты могут теперь с легкостью совершать платежи через мобильное приложение.

Как это работает

• Клиент сфотографирует реквизиты или выберет изображение из галереи.
• OCR-технология Smart Engines распознает текст на изображении.
• Реквизиты автоматически заполняются, и платеж можно совершить быстро и удобно.

Преимущества для клиентов

• Быстрые платежи по реквизитам без необходимости ввода данных вручную.
• Возможность оплаты любых документов по фотографии за считанные секунды.
• Удобство и простота процесса оплаты.

Расширение сервисов ВТБ

В середине 2022 года ВТБ предоставит клиентам российское решение Smart Engines для распознавания QR-кодов, банковских карт и номеров телефонов, упрощая процесс платежей и переводов в онлайн-банке.

Международные денежные переводы

ВТБ также запустил трансграничные переводы с выдачей денег наличными без открытия банковского счета. Эта услуга доступна в нескольких странах и планируется расширение списка стран-партнеров до 20 до конца года. Совершить перевод можно через приложение ВТБ Онлайн, а получить деньги можно в отделениях партнеров, без необходимости открывать счет.

ВТБ и его возможности при санкциях

ВТБ с 2022 года находится под блокирующими санкциями США, ЕС и Великобритании, а также отключен от системы передачи финансовых сообщений SWIFT, которая используется при проведении трансграничных переводов. Из-за санкций он не может совершать операции в долларах, евро и некоторых других валютах.

После ввода санкций ВТБ наряду с другими крупными банками испытывал проблемы с проведением трансграничных переводов, но затем начал их восстанавливать с помощью других схем — впрочем, преимущественно в валютах дружественных стран.

По словам Хранилова, сейчас клиенты ВТБ могут также совершать трансграничные переводы по банковским реквизитам, по номеру карты или по номеру телефона. За девять месяцев 2023 года число переводов в валютах дружественных стран превысило 180 тыс., что в 3,7 раза превышает аналогичный период прошлого года. Их объем составил 23 млрд руб. В веб-версии ВТБ при попытке оформить перевод в другую страну показывается 17 направлений.

Кто еще совершает переводы без банковского счета

Переводы с выдачей наличных без открытия банковского счета проводят системы денежных переводов Золотая корона, Юнистрим, Contact и т.п. Банк России в 2022 году перестал публиковать статистику трансграничных переводов, совершенных через указанные системы, однако ЦБ соседних стран в 2022 году зафиксировали кратный рост транзакций, полученных из России.

Такие переводы начали запускать и банки. В Сбербанке сейчас доступны переводы с выплатой наличными в две страны — Узбекистан и Киргизию. Уралсиб внедрил такой функционал в партнерстве с системами денежных переводов, переводы можно отправить более чем в десять стран. МТС-банк развивает это направление с начала 2021 года, его пользователи могут отправлять переводы с выдачей наличных в 16 стран, среди которых Азербайджан, Армения, Кипр, Сербия, Узбекистан, Таджикистан и другие. Все три банка также находятся под блокирующими санкциями США.

Клиентам Почта Банка доступны денежные переводы Юнистрим, которые можно совершить с карты, а получить наличными в офисах партнеров, говорит его представитель, основные направления — это страны СНГ. В июле 2023 года Юнистрим попал под блокирующие санкции США, что привело к сокращению числа направлений.

По словам руководителя команды развития партнерской сети и интеграционных подключений МТС-банка Михаила Шаракина, в топ-3 популярных направлений денежных переводов входят Узбекистан, Киргизия и Армения: «Мы видим постоянный спрос на переводы с выдачей наличными, но при этом отмечаем, что для наших пользователей более удобным способом получения являются адресные переводы по номеру телефона или карты». Он добавил, что банк для проведения этих транзакций настроил около 90 прямых интеграций с другими банками-партнерами, чтобы не использовать сторонние решения. С начала текущего года клиенты Почта Банка переводили деньги за границу в мобильном приложении банка в три раза чаще по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а совокупный объем таких переводов вырос вдвое — чаще всего они направляют деньги в Казахстан, Азербайджан и Узбекистан, рассказал руководитель управления развития цифрового бизнеса Почта Банка Владислав Ермаков.

Для чего ВТБ запускает переводы без открытия счета

На рынке возник спрос на подобные переводы, а предложение не соответствует этому спросу, поэтому банкам может быть выгодно заходить в эту нишу, считает руководитель лаборатории блокчейн и финтех Школы управления «Сколково» Егор Кривошея. По мнению управляющего партнера юридической компании Enterprise Legal Solutions Юрия Федюкина, спрос на такие переводы остается высоким как со стороны работающих в России трудовых мигрантов, так и со стороны проживающих за пределами России, но получающих рублевые доходы граждан.

Ряд систем денежных переводов не поддерживают карты банков под санкциями, в том числе ВТБ, поэтому их клиенты не могут воспользоваться этими сервисами. Собственный сервис от ВТБ может стать для них заменой, продолжает Кривошея. Также возможность перевода без открытия банковского счета может упростить переводы для тех клиентов, у которых открыты счета в подсанкционных российских банках, добавляет соруководитель практики санкционного права и комплаенса Pen & Paper Кира Винокурова.

Запуск таких переводов — это скорее не попытка обойти санкционные ограничения, а возможность зайти в новый сегмент рынка, где есть неудобства у клиентов в связи с отсутствием возможности использовать карты за рубежом, рассуждает Кривошея: «Это актуально для тех клиентов, кто едет в путешествие и не может воспользоваться картой, или же для тех, кто не может отправить деньги на зарубежный счет по причинам его блокировки, проблем с зачислением или отсутствием такого счета». В марте 2022 года из России ушли международные платежные системы Visa и Mastercard, из-за чего их карты российских банков перестали работать за границей. Для того чтобы продолжать использовать безналичные платежи за рубежом, россияне начали массово открывать счета в иностранных банках. Но зарубежные кредитные организации усложнили условия открытия счетов для россиян либо вовсе закрыли такую возможность. Также имеют место случаи блокировки карт уже после положительного решения об открытии счета.

Главная сложность подобных переводов — организация пунктов выдачи за рубежом, говорит Ермаков: «В данном случае она может быть решена с помощью отделений банков-партнеров в дружественных странах». Однако даже такие переводы, не требующие использования SWIFT и включения в цепочку банков-корреспондентов, скорее всего, будут недоступны в странах, где в отношении российских банков действуют санкции, говорит Федюкин. Если банк находится под санкциями, то у него может быть меньшая сеть партнеров за границей, чем у платежных систем, называет один из минусов переводов от ВТБ Кривошея. Но оба эксперта сходятся в том, что у клиентов может быть больше доверия к бренду банка, чем к иным сервисам.

ВТБ запустил новый сервис переводов за рубеж по номеру карты

ВТБ запустил новый сервис трансграничных переводов — его клиенты могут переводить деньги физическим лицам в страны СНГ, в том числе Армению, Белоруссию, Киргизию, по номерам карт зарубежных национальных платежных систем. Провести транзакцию можно в мобильном приложении и интернет-банке ВТБ Онлайн, для нее достаточно указать только номер карты получателя и его ФИО. Средства поступят на счет мгновенно

ВТБ запустил новый сервис переводов за рубеж — по номеру карты зарубежных национальных платежных систем. Деньги можно переводить физическим лицам в страны СНГ, в том числе Белоруссию, Киргизию, Армению. В новом сервисе не нужно заполнять реквизиты счета получателя, достаточно номера его карты и ФИО, сообщил член правления ВТБ Святослав Островский на форуме «Финополис-2022».

«Прямые переводы на карты национальных платежных систем — один из наших флагманских проектов, максимально быстрый, удобный для пользователей. Сегмент трансграничных переводов обладает большим потенциалом для роста, поэтому мы продолжим и в дальнейшем работать в части расширения географии», – отметил Островский. Он добавил, что банк активно тестирует и внедряет новые технологии для проведения денежных переводов за рубеж.

Изменившаяся экономическая ситуация и связанные с ней ограничения продолжают стимулировать развитие альтернативных SWIFT, сказал член правления ВТБ. Провести транзакцию в страны СНГ можно в мобильном приложении и интернет-банке «ВТБ Онлайн». Для этого достаточно указать только номер карты получателя и его ФИО. Средства поступят на счет мгновенно.

Деньги спишутся в рублях, а затем автоматически конвертируются в валюту страны-партнера по курсу банка-получателя. Комиссия за перевод фиксированная комиссия – 1% от суммы перевода, но минимум 50 рублей. Лимиты по операциям составляют до 150 000 рублей в сутки и до 300 000 рублей в месяц. Услуга доступна в интернет-банке и на устройствах Android.

С июня 2022 года клиенты ВТБ могут перевести средства за рубеж в национальных валютах «дружественных стран» — Азербайджана, Армении, Белоруссии, Казахстана и Азии. Транзакция производится по банковским реквизитам в национальных валютах на счета физических и юридических лиц. Пользователи уже совершили более 31 000 операций на общую сумму 13 млрд рублей. В октябре ВТБ запустил собственный сервис трансграничных переводов по номеру телефона в «дружественные страны», первой стала Армения. Российские клиенты ВТБ могут мгновенно отправлять деньги на счет или карту физическому лицу-клиенту ВТБ (Армения) по номеру его мобильного телефона.

Лучшие предложения месяца

от 300 тыс до 5 млн

от 12 до 60 мес.

Кредит со сниженным платежом

Кредит для реализации любых ваших планов

от 30 тыс до 5 млн

от 13 до 60 мес.

Получите деньги уже сегодня

от 50 тыс до 15 млн

от 12 до 120 мес.

Кредит наличными онлайн

Решение за пару минут!

от 30 тыс до 3 млн

от 3 до 84 мес.

Смотреть все предложения

Займ под залог ПТС и авто

Получить деньги проще, чем в банке!

Сумма до 20 000 000

Срок 1 — 1 095 дн.

Займ под залог авто онлайн

Быстро, без комиссий и страховок!

Сумма до 1 000 000

Срок 91 — 2 555 дн.

Займ под залог авто

Быстрый займ под залог авто!

Сумма до 1 000 000

Срок 730 — 1 460 дн.

Онлайн-займ под ПТС

Онлайн-займ под залог авто!

Сумма до 500 000

Срок 730 — 1 460 дн.

Смотреть все предложения

Лимит до 500 000

Грейс период — 1095 дней

Кредитная карта Альфа-Банка Год без % и суперкэшбэк до 100%

Доставим куда удобно сегодня или завтра

Лимит до 1 000 000

Грейс период — 365 дней

Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)

Кредитная карта — не выходя из дома

Лимит до 1 000 000

Грейс период — 365 дней

MTS Cashback 111 дней на любые покупки онлайн

Больше, чем вы ожидаете!

Лимит до 1 000 000

Грейс период — 111 дней

Смотреть все предложения

от 600 тыс до 12 млн

от 36 до 360 мес.

С государственной поддержкой семей с детьми

от 100 тыс до 12 млн

от 12 до 360 мес.

Купите новую недвижимость на этапе строительства

от 300 тыс до 50 млн

от 36 до 360 мес.

Смотреть все предложения

Кредит на авто и другие цели

Низкая ставка уже на старте

от 500 тыс до 7 млн

от 13 до 96 мес.

Автокредит наличными на автомобиль

Получите решение за 5 минут!

от 300 тыс до 10 млн

от 12 до 84 мес.

Из рук в руки Выгодный

Кредит на авто с пробегом «Из рук в руки Выгодный»

от 100 тыс до 3 млн

от 18 до 60 мес.

Автокредит (на новый и б/у автомобиль)

Нужен только паспорт

от 100 тыс до 8 млн

от 12 до 60 мес.

Смотреть все предложения

от 13.2 до 16.2%

от 30 тыс до 15 млн

от 91 до 1 100 дн.

от 100 тыс

от 182 до 213 дн.

Ставка 16% годовых

от 0.01 до 16%

от 1 до 1.5 млн

от 1 до 61 дн.

Ставка 16% по вкладу с опцией «Плюс»

от 2.5 до 14%

от 10 тыс до 300 млн

от 91 до 1 095 дн.

Смотреть все предложения

Tinkoff Black (с безопасной доставкой карты)

Альфа-Карта с бесплатными переводами и кэшбэком

Карта для жизни

Смотреть все предложения

Ноль за обслуживание

Смотреть все предложения