Втб запустил международные переводы наличными

Переводы с карт ВТБ в другой банк — с комиссией с 1.05.2023 (стягивание)

Простая инструкция по переводу денег с ВТБ на ВТБ – внутри банка, поможет Вам совершить перевод Онлайн быстро и просто

Находящийся под санкциями ВТБ запустил трансграничные переводы с выдачей наличными. Таким функционалом могут воспользоваться получатели, у которых нет счета в иностранном банке или есть проблемы с его обслуживанием

Детали нового сервиса переводов в ВТБ

Банк ВТБ начал проводить международные денежные переводы с возможностью выдачи денег наличными без открытия банковского счета. Об этом РБК рассказал начальник управления переводы департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ Алексей Хранилов.

Такую модель проведения трансграничных операций обычно используют системы денежных переводов Золотая корона, Юнистрим, Contact и т.п., ранее по ней в России также работал Western Union.

Особенности нового сервиса:

• На первом этапе перевести деньги таким образом можно в Азербайджан, Армению, Белоруссию, Молдавию, Монголию, Сербию и Абхазию.
• До конца года банк планирует увеличить число стран-партнеров до 20, уточнил Хранилов.
• Отправить перевод можно в приложении ВТБ Онлайн на Android и в веб-версии, указав Ф.И.О. получателя и страну.
• Переводы отправляются в рублях, а выплачиваются в иностранной валюте.
• Забрать деньги можно в отделениях партнеров, сообщив номер операции и показав паспорт.

Дополнительные технические детали и ограничения:

• Открывать банковский счет при этом не потребуется.
• Максимальная сумма одного перевода составляет 350 тыс. руб., месячный лимит — 500 тыс. руб.
• Комиссия — 1,5% от суммы перевода (минимум 100 руб.).

Санкции и проблемы ВТБ

ВТБ с 2022 года находится под блокирующими санкциями США, ЕС и Великобритании, а также отключен от системы передачи финансовых сообщений SWIFT, которая используется при проведении трансграничных переводов. Из-за санкций он не может совершать операции в долларах, евро и некоторых других валютах.

После ввода санкций ВТБ наряду с другими крупными банками испытывал проблемы с проведением трансграничных переводов, но затем начал их восстанавливать с помощью других схем — впрочем, преимущественно в валютах дружественных стран.

По словам Хранилова, сейчас клиенты ВТБ могут также совершать трансграничные переводы по банковским реквизитам, по номеру карты или по номеру телефона. За девять месяцев 2023 года число переводов в валютах дружественных стран превысило 180 тыс., что в 3,7 раза превышает аналогичный период прошлого года. Их объем составил 23 млрд руб. В веб-версии ВТБ при попытке оформить перевод в другую страну показывается 17 направлений.

ВТБ запустил новый сервис переводов за рубеж по номеру карты

ВТБ переводит деньги за рубеж по номеру карты

ВТБ представил новый сервис трансграничных переводов, который позволяет клиентам отправлять деньги физическим лицам в страны СНГ, включая Армению, Белоруссию, и Киргизию, по номерам карт зарубежных национальных платежных систем. Совершить операцию можно как через мобильное приложение, так и через интернет-банк ВТБ Онлайн. Для этого достаточно указать номер карты получателя и его ФИО, средства поступят на счет моментально.

Простой и удобный перевод

По словам члена правления ВТБ Святослава Островского, новый сервис переводов за рубеж по номеру карты национальных платежных систем является одним из ключевых проектов банка, быстрым и удобным для пользователей. Сегмент трансграничных переводов имеет большой потенциал для развития, и ВТБ планирует расширять географию обслуживания.

Обмен валют и комиссия

Сумма перевода будет списана в рублях и автоматически сконвертирована в валюту страны-получателя по курсу банка-партнера. Комиссия за перевод составляет фиксированные 1% от суммы, но не менее 50 рублей. Лимиты по операциям установлены до 150 000 рублей в день и до 300 000 рублей в месяц. Услуга доступна как в интернет-банке, так и на устройствах Android.

Расширение географии и новый сервис

С начала июня 2022 года клиентам ВТБ доступен перевод средств в национальных валютах дружественных стран через банковские реквизиты на счета физических и юридических лиц. Более 31 000 операций на общую сумму 13 млрд рублей уже были проведены. В октябре ВТБ запустил собственный сервис трансграничных переводов по номеру телефона в дружественные страны, начиная с Армении. Российские клиенты теперь могут моментально отправлять деньги на счет или карту физическому лицу-клиенту ВТБ (Армения) по номеру его мобильного телефона.

Почему выбирают нас

• Более миллиона уникальных посетителей в месяц
• Помощь в выборе финансовых продуктов
• Рейтинг Bankiros в Google: 5 из 5

Как совершить перевод с карты на карту ВТБ

Даже тем, кто никогда не использовал подобный сервис, легко разобраться с процессом. Вот пошаговая инструкция, как сделать перевод с карты ВТБ на карту другого банка.

Как совершить перевод с карты на карту ВТБ

1. Создайте аккаунт:
   Возможность доступна для пользователей, прошедших регистрацию. Нажмите на форму с карточками, укажите номер телефона и подтвердите данные одноразовым паролем.

2. Уточните сведения о карточке:
   Заполните номер карты, срок действия и код безопасности (CVV/CVC) для проведения операции.

3. Заполните информацию о получателе:
   Для отправки денег нужен только номер карточки. Другие сведения нельзя передавать третьим лицам.

4. Проверьте информацию:
   Внимательно проверьте все данные, особенно номер карточки получателя, чтобы избежать ошибок.

5. Подтвердите транзакцию:
   Введите одноразовый пароль, который придет на ваш телефон.

6. Дождитесь обработки операции:
   После проверки система подтвердит перевод, на странице появится чек.

Другие способы перевода с карты ВТБ

Часто задаваемые вопросы

Можно ли совершить перевод на карту ВТБ без комиссии?
На нашем портале возможен перевод с минимальной комиссией в размере 1,9% от суммы. Минимальная комиссия — 45 рублей.

Между какими картами возможен перевод?
На нашем портале можно осуществить перевод между картами ВТБ и другими банками с использованием Системы Быстрых Платежей.

Перевод денег на карту ВТБ: Инструкция для клиентов

Форма подходит для перечисления денежных средств между любыми карточками российских банков. Необходимо, чтобы карта относилась к платежным системам Мастеркард, Маэстро, МИР или Виза.

Какой срок зачисления средств?

Перевести деньги на карту ВТБ можно в короткие сроки. Операция будет обработана за 15 минут. Однако из-за особенностей банковской системы сумма может идти дольше. Предельный срок зачисления не превышает 1-3 рабочих дней.

Какой лимит перевода с карты на карту ВТБ?

Лимиты онлайн-системы позволяют перевести от 1 рубля за одну транзакцию. За один раз отправляется не более 75 тысяч. Если вам нужно послать больше, то следует повторить операцию снова.

Можно ли отменить перевод?

Отказаться от операции можно до подтверждения на сайте. Если деньги уже ушли, то нужно обращаться в банк-эмитент. Нельзя получить возврат, когда сумма уже пришла на счет получателя.

Куда обращаться, если возникли вопросы?

Если у вас возникли вопросы или трудности с переводом, обратитесь в службу поддержки ВТБ для получения помощи.

Что ищут пользователи

Инструкция по совершению ВТБ переводов внутри банка

Если Вам нужно перевести деньги со своего счёта / карты ВТБ – на карту другого клиента ВТБ – используйте способ перевода денежных средств №1
Если Вам нужно перевести деньги со своей карты ВТБ – на другую свою карту ВТБ – используйте способ перевода денежных средств №2

Переводим деньги внутри банка – другому клиенту ВТБ

1. Заходим в ВТБ Онлайн
2. На главной странице в ВТБ Онлайн снизу есть панель: кликаем на вкладку со стрелочкой Платежи
3. Перед нами страница с переводами. Жмём по строчке: По телефону / карте / счёту
4. Выбираем удобный для нас вариант денежного перевода из 3х – на выпадающей панели сверху
   • по номеру телефона
   • по номеру карты
   • по номеру счёта
5. Вводим известные нам данные получателя и сумму перевода. Жмём Продолжить.
6. Проверяем данные и подтверждаем операцию Перевести

Следуйте этой инструкции, чтобы без проблем совершить переводы на карту ВТБ. Если возникают вопросы, обращайтесь в банк для поддержки.

Готово! Перевод другому клиенту ВТБ отправлен на карту, привязанную к номеру телефона

То же самое можно сделать немного иначе:

1. На главной странице в ВТБ Онлайн: кликнуть на свою карту, с которой нужно совершить перевод

2. И на новой странице – нажать на кнопку под выбранной картой "Перевести"

Дальнейшие шаги такие же, как в примере выше с 3 по 6

Переводим деньги внутри банка – себе на другую карту ВТБ

1. Совершаем вход в ВТБ Онлайн

2. На главной странице в ВТБ Онлайн, на нижней панели с иконками: ищем вкладку "Платежи" и кликаем на неё

3. Открылась страница с переводами. Жмём: "Между своими счетами"

4. Выбираем счёт с которого хотим перевести / списать деньги, и карту / счёт для зачисления. Вводим нужную сумму перевода и жмём кнопку "Продолжить"

5. Проверяем верность ввода данных, и подтверждаем кнопкой "Перевести"

Готово! Перевод между своими картами ВТБ выполнен

Те же самые действия по переводу средств между своими счетами можно выполнить иначе:

1. На главной странице ВТБ Онлайн: кликаем на карту которую хотим пополнить внутрибанковским переводом

2. Под картой кнопка "Пополнить"

3. Выбираем пополнение "Со своего счёта"

И далее выполняем шаги 4 и 5, по аналогии

– Получилось? Поздравляем! Если у Вас возникли вопросы, задавайте в комментариях.

Как «стянуть» в приложении Сбербанк-онлайн с карты ВТБ без комиссии?

Несмотря на новую комиссию, вы можете пополнить карту Сбера в её приложении с карты ВТБ. Но для этого тоже используется механизм СБП. Вам потребуется:

• нажать на свой счет (карту) в «Сбербанке», найти кнопку «Пополнить» и выбрать пункт «Со счета в другом банке через СБП»

• в пункте «Банк списания» выбрать «ВТБ» и ввести сумму перевода, «Отправить запрос»

• в первый раз придёт СМС от абонента VTB с текстом: «Подтвердите перевод на ***** RUB: https://online.vtb.ru/i/sbp_pull/1234567 .

Такой тип пополнения фактически равен обычному переводу через «Систему быстрых платежей», который «Тинькофф-банк» «замаскировал» для своих клиентов под пополнение. Поэтому стоит учитывать, что подобные операции будут расходовать ваш лимит переводов через СБП, составляющий 100000 рублей в месяц. При этом никаких комиссий со стороны «Сбербанка» или «ВТБ» взиматься не будет, а сам процесс проходит удобнее — «перебросить» деньги с «ВТБ» можно, не выходя из приложения «Сбербанк онлайн».

Для чего ВТБ запускает переводы без открытия счета

На рынке возник спрос на подобные переводы, а предложение не соответствует этому спросу, поэтому банкам может быть выгодно заходить в эту нишу, считает руководитель лаборатории блокчейн и финтех Школы управления «Сколково» Егор Кривошея. По мнению управляющего партнера юридической компании Enterprise Legal Solutions Юрия Федюкина, спрос на такие переводы остается высоким как со стороны работающих в России трудовых мигрантов, так и со стороны проживающих за пределами России, но получающих рублевые доходы граждан.

Ряд систем денежных переводов не поддерживают карты банков под санкциями, в том числе ВТБ, поэтому их клиенты не могут воспользоваться этими сервисами. Собственный сервис от ВТБ может стать для них заменой, продолжает Кривошея. Также возможность перевода без открытия банковского счета может упростить переводы для тех клиентов, у которых открыты счета в подсанкционных российских банках, добавляет соруководитель практики санкционного права и комплаенса Pen & Paper Кира Винокурова.

Запуск таких переводов — это скорее не попытка обойти санкционные ограничения, а возможность зайти в новый сегмент рынка, где есть неудобства у клиентов в связи с отсутствием возможности использовать карты за рубежом, рассуждает Кривошея: «Это актуально для тех клиентов, кто едет в путешествие и не может воспользоваться картой, или же для тех, кто не может отправить деньги на зарубежный счет по причинам его блокировки, проблем с зачислением или отсутствием такого счета». В марте 2022 года из России ушли международные платежные системы Visa и Mastercard, из-за чего их карты российских банков перестали работать за границей. Для того чтобы продолжать использовать безналичные платежи за рубежом, россияне начали массово открывать счета в иностранных банках. Но зарубежные кредитные организации усложнили условия открытия счетов для россиян либо вовсе закрыли такую возможность. Также имеют место случаи блокировки карт уже после положительного решения об открытии счета.

Главная сложность подобных переводов — организация пунктов выдачи за рубежом, говорит Ермаков: «В данном случае она может быть решена с помощью отделений банков-партнеров в дружественных странах». Однако даже такие переводы, не требующие использования SWIFT и включения в цепочку банков-корреспондентов, скорее всего, будут недоступны в странах, где в отношении российских банков действуют санкции, говорит Федюкин. Если банк находится под санкциями, то у него может быть меньшая сеть партнеров за границей, чем у платежных систем, называет один из минусов переводов от ВТБ Кривошея. Но оба эксперта сходятся в том, что у клиентов может быть больше доверия к бренду банка, чем к иным сервисам.

Как переводить из ВТБ в другой банк (Сбер) без комиссии?

Чтобы с мая 2023 г. переводить средства из ВТБ в другой банк без комиссии безналично, остался всего 1 способ: отправка по СБП (Система Быстрых Платежей) в мобильном приложении «ВТБ-онлайн» по номеру телефона.

Для этого у вас должно быть:

1. Собственно мобильное приложение ВТБ

2. В нем нужно включить переводы СБП на отправку

3. Перевод нужно делать именно через СБП вот с таким значком:

Чтобы сделать перевод по номеру телефона, идем:

Платежи (внизу) — Перевести (По телефону, карте, счёту) — Вводим номер телефона — Выбрать другой банк

и ввести сумму. В качестве источника перевода выбрать мастер-счёт. Ниже написано, что у вас есть лимит 100000 в месяц без комиссии.

Что делать, если лимита не хватило?

Через наличные в банкомате ВТБ на карту МИР

Есть способ перенести деньги без комиссии с карты ВТБ на карту МИР любого банка с помощью наличных, не отходя от банкомата ВТБ. Можно просто снять наличные с карты ВТБ и в том же банкомате положить на карту МИР другого банка, без комиссии.

Тарифы на переводы из ВТБ

• Перевод по реквизитам счёта в другой банк. Комиссия 0,5% от суммы, минимум 10 ₽, максимум 3000 ₽. Поступление должно произойти в тот же день при переводе до 19:00 мск (только по рабочим дням).

• Перевод клиенту другого банка по номеру карты. Комиссия 1.5%, минимум 50₽, лимит 500000₽ на один перевод.

• Перевод по СБП (по номеру телефона) свыше 100000₽ в месяц — комиссия 0.5%.

Кто еще совершает переводы без банковского счета

Переводы с выдачей наличных без открытия банковского счета проводят системы денежных переводов «Золотая корона», «Юнистрим», Contact и т.п. Банк России в 2022 году перестал публиковать статистику трансграничных переводов, совершенных через указанные системы, однако ЦБ соседних стран в 2022 году зафиксировали кратный рост транзакций, полученных из России.

Такие переводы начали запускать и банки. В Сбербанке сейчас доступны переводы с выплатой наличными в две страны — Узбекистан и Киргизию. «Уралсиб» внедрил такой функционал в партнерстве с системами денежных переводов, переводы можно отправить более чем в десять стран. МТС-банк развивает это направление с начала 2021 года, его пользователи могут отправлять переводы с выдачей наличных в 16 стран, среди которых Азербайджан, Армения, Кипр, Сербия, Узбекистан, Таджикистан и другие (о направлениях переводов РБК рассказали представители самих кредитных организаций). Все три банка также находятся под блокирующими санкциями США.

Клиентам Почта Банка доступны денежные переводы «Юнистрим», которые можно совершить с карты, а получить наличными в офисах партнеров, говорит его представитель, основные направления — это страны СНГ. В июле 2023 года «Юнистрим» попал под блокирующие санкции США, что привело к сокращению числа направлений.

По словам руководителя команды развития партнерской сети и интеграционных подключений МТС-банка Михаила Шаракина, в топ-3 популярных направлений денежных переводов входят Узбекистан, Киргизия и Армения: «Мы видим постоянный спрос на переводы с выдачей наличными, но при этом отмечаем, что для наших пользователей более удобным способом получения являются адресные переводы по номеру телефона или карты». Он добавил, что банк для проведения этих транзакций настроил около 90 прямых интеграций с другими банками-партнерами, чтобы не использовать сторонние решения. С начала текущего года клиенты Почта Банка переводили деньги за границу в мобильном приложении банка в три раза чаще по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а совокупный объем таких переводов вырос вдвое — чаще всего они направляют деньги в Казахстан, Азербайджан и Узбекистан, рассказал руководитель управления развития цифрового бизнеса Почта Банка Владислав Ермаков.

ВТБ — «антидонор», комиссия при «стягивании»

01.05.2023 — Эта новость от ВТБ касается всех, кто привык «стягивать» средства (зарплату или пенсию) с карты ВТБ на карту другого банка в личном кабинете, например Сбербанка или Тинькофф

Например, вы получаете зарплату на дебетовую зарплатную карту в ВТБ. Но 2 раза в месяц переводите деньги в другой банк через личный кабинет другого банка. В нём вы пополняете свою основную карту с дебетовой мультикарты ВТБ. Раньше за такое «стягивание» ВТБ никогда не брал комиссии, но теперь она появилась. Другими словами, ВТБ стал антидонором.

• Перевод через СБП (по номеру телефона) в другой банк — лимит 100000 рублей в месяц бесплатно. На превышение комиссия 0.5%.

• Перевод другому клиенту внутри ВТБ — без комиссии.

Отзывы пользователей

В мае 2023 появилась масса негативных отзывов о внезапной комиссии 1.25% за переводы из ВТБ, которой раньше не было.

«Без уведомления ВТБ ввел комиссию 1.25% за перевод в другой банк»

Как в поддержке банка уведомили, с 01.05.2023 на переводы p2p с карты ВТБ на карту другого банка появилась комиссия 1,25%. При чем о наличии комиссии узнаешь только после совершения перевода. Ни в сообщении с подтверждающим кодом про комиссию ни слова, ни какого-то отдельного информационного письма банк не рассылает. О комиссии узнаешь только после совершения операции, что совершенно не информативно и не удобно.

Молча списали комиссию за «стягивание» денег с карты через несколько дней!!!

12 мая получил зарплату на карту ВТБ. Перевёл её частями на свою карту и на карту жены, что и делал всегда. Вчера увидел списание комиссии за «стягивание» средств с карты ВТБ в приложении другого банка. Я не против подобных действий, но когда о них предупреждают заранее!!! НИКАКИХ предупреждений об изменении в тарифе не было. Ни пуш (да и куда, если нет приложения, только ссылка на втб-онлайн?) в айфоне. Ни смс. Ни писем!