ВТБ Онлайн Борьба с финансовыми мошенниками: как не стать жертвой
В 2022 году россияне потеряли более 14 миллиардов рублей из-за мошенничества, согласно данным Банка России. Около 13,4 миллиардов рублей украли у физических лиц, а остальные 807,7 миллионов рублей у юридических лиц. Что делать, если вы стали жертвой финансовых мошенников?
Как предотвратить мошенничество
Не устанавливайте подозрительные приложения
Дмитрий Романов, начальник отдела качества процессов цифровых каналов ВТБ, подчеркивает, что реальные сотрудники банка никогда не попросят вас установить на смартфон дополнительные приложения для проверки устройства.
Будьте внимательны при звонках через мессенджеры
Мошенники активно используют звонки через мессенджеры, чтобы обойти защиту операторов связи по борьбе с подделками номеров. Будьте осторожны и не разглашайте личные данные.
Обращайте внимание на подозрительные звонки
МОСКВА, 30 марта. Специалисты ВТБ обнаружили, что мошенники стали обзванивать клиентов и утверждать, что учетная запись онлайн-банка заблокирована. В случае подобных звонков, лучше повесить трубку и связаться с банком через официальные каналы.
Что делать, если вас пытаются обмануть
Проверьте информацию самостоятельно
В случае сомнений, лучше перезвонить в банк по известным вам контактам и уточнить, действительно ли требуется какое-то действие с вашей стороны.
Не отвечайте на требования мошенников
Мошенники могут угрожать судебным разбирательством, арестом или утечкой личных данных, чтобы запугать вас и заставить совершить срочный перевод на их счет. Никогда не поддавайтесь на подобные уловки и не торопитесь с решениями.
Обратитесь в полицию
Если вас обманули и вы стали жертвой финансового мошенничества, необходимо обратиться в полицию и дать показания. Это поможет предотвратить подобные случаи в будущем и поможет в поимке преступников.
Аккуратным и внимательным отношением к своим финансам и личной информации вы сможете избежать ограбления со стороны мошенников. Будьте бдительны и помните, что банки и финансовые организации никогда не будут запрашивать у вас личные данные по телефону или через мессенджеры. В случае каких-либо подозрений лучше всегда уточнять информацию у официальных источников.
Как избежать мошенничества с использованием банковских сервисов
Важно помнить, что современные злоумышленники постоянно разрабатывают новые схемы для мошенничества. В связи с этим, клиентам банков необходимо быть бдительными и соблюдать базовые принципы безопасности.
Не доверяйте подозрительным звонкам
Злоумышленники могут звонить по телефону, представляясь сотрудниками банка, и призывать клиентов к действиям, которые могут привести к потере денежных средств. В случае подозрительного звонка, лучше перезвонить в службу поддержки банка самостоятельно.
Будьте внимательны к СМС-сообщениям
Не следует пренебрегать анализом СМС-сообщений от банка. Важно внимательно читать код из СМС и сравнивать его с информацией, полученной по телефону. Если что-то вызывает сомнения, лучше не производить операции и перезвонить в банк для уточнения информации.
Остерегайтесь фейковых сайтов
Злоумышленники могут создавать качественные фейковые сайты, маскирующиеся под банковские сервисы. При предложении оформить услуги безопасности или диагностику мобильного устройства через подозрительные ссылки, лучше не производить никаких действий и проконсультироваться с представителями банка.
Соблюдая данные рекомендации и будучи бдительными, клиенты могут избежать попадания в ловушку мошенников и сохранить свои денежные средства. В случае подозрительных ситуаций, всегда лучше обратиться за консультацией к представителям банка.
Борьба с мошенничеством в финансовых приложениях: меры предосторожности от ВТБ
Вопросы безопасности финансовых приложений вызывают особое беспокойство клиентов, поэтому звонки с предложениями защитить смартфон от угрозы взлома срабатывают для них как красная лампочка.
Злоумышленники максимально воздействуют на клиента, проявляя излишнюю обеспокоенность и заботу и направляя ссылки на ресурсы, которые максимально адаптированы под банковские. Это гибридные сценарии, в ходе которых применяется как атака по телефону, так и перевод клиента на фишинговые сайты и приложения.
Меры по защите от мошенников
ВТБ применяет целый комплекс мер для защиты своих пользователей. Некоторые из них включают:
- Установку определителя номера, который может распознавать звонки в мессенджерах.
- Использование систем фрод-мониторинга для выявления подозрительных операций.
- Прочие инструменты для обеспечения безопасности.
Никита Чугунов, старший вице-президент ВТБ, подчеркнул важность сохранения бдительности, критической оценки любых предложений от неизвестных и незамедлительного обращения к первоисточнику.
Обратная связь и контакты
Обратная связь клиентов позволяет ВТБ вовремя реагировать и предотвращать распространение ложной информации. Сообщить о мошенничестве можно по номеру 1000, через чат-бот ВТБ в мессенджерах и ВТБ Онлайн или обратившись непосредственно в отделение банка.
Для дополнительной защиты денег можно воспользоваться страховкой карт, а также подключить сервис определителя номера телефона.
Новая схема мошенников в Телеграме
ВТБ фиксирует новую схему мошенников в Телеграме. Под разными предлогами они взламывают аккаунт в мессенджере и просят знакомых и близких пользователя перевести средства на свой счет в стороннем банке, используя при этом поддельный дизайн карты крупных кредитных организаций.
Как действуют мошенники
Мошенники реализуют новую схему в два этапа:
Фишинговый ресурс: Пользователя просят указать номер телефона и подтвердить голосование смс-кодом, что позволяет им получить доступ к аккаунту в Телеграм.
Перевод средств: Со взломанного аккаунта мошенники просят перевести деньги на номер своей карты в другом банке.
Новая схема мошенников позволяет им выиграть время для вывода похищенных средств, используя поддельные данные и заманивая пользователей в ловушку.
В случае утери денег, клиентам рекомендуется обращаться непосредственно в банк и сообщать о случившемся, чтобы минимизировать ущерб и предотвратить дальнейшие мошеннические действия.
Будьте бдительны и обращайтесь к официальным источникам, чтобы избежать финансовых рисков и мошенничества.
Мошенничество в Телеграме: как защитить себя
Активность мошенников в Телеграме в последние недели усилилась, клиенты сообщают о попытках взлома их аккаунтов. Одним из новых трюков стал бот, подделывающий изображение карты, чтобы ввести пользователей в заблуждение. Раньше мошенники делали это вручную, но сейчас процесс автоматизирован, что делает их действия более массовыми.
Как не стать жертвой мошенников
Для защиты своего аккаунта рекомендуется:
- Внимательно проверять все сообщения, даже от друзей и родственников.
- При подозрениях лучше уточнить информацию лично через другие каналы связи.
- Настроить двухэтапную аутентификацию и установить облачный пароль в настройках конфиденциальности.
- При взломе аккаунта: завершить все активные сессии, поменять пароль и предупредить подписчиков о возможном мошенничестве.
Контроль доступа к аккаунту
Для предотвращения мошенничества пользователи ВТБ Онлайн могут:
- Скрыть баланс и установить лимиты по операциям.
- Быстро заблокировать учетную запись.
- Подключить СМС-уведомления для оперативного контроля операций по картам и счетам.
Помните, что ваша безопасность важна, и следите за настройками своего аккаунта, чтобы не стать жертвой мошенников.
Новость о новой схеме мошенничества с онлайн-банком обеспокоила многих клиентов. ВТБ призывает остановить общение с мошенниками и обратиться в банк для подтверждения информации. Ольга Цегельная, вице-президент ВТБ, подчеркнула важность своевременной реакции на подозрительные ситуации и обращение за профильной помощью.
22 марта начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ Дмитрий Ревякин сообщал РБК, что банковские мошенники начали обманом вербовать своих жертв для участия в cхемах по незаконному обналичиванию украденных денег. В банке отмечали, что злоумышленники от имени органов государственной безопасности обзванивают граждан, которые ранее уже пострадали от рук мошенников. Им предлагают официально устроиться на работу по поиску преступников, обещая ежемесячный доход.
Если клиент соглашается, его используют как дроппера — мошенники переводят на его банковскую карту похищенные деньги и заставляют выполнять дальнейшие указания по якобы «спасению» средств. На самом деле это незаконное обналичивание чужих денег. Ревякин отметил, что в большинстве случаев целью мошенников становятся люди старшего поколения.
В середине марта Сбербанк предупреждал о случаях мошенничества с мнимыми обвинениями в государственной измене финансированием ВСУ. Мошенники звонят потенциальной жертве под видом сотрудников полиции или ФСБ и сообщают, что сотрудник банка, в котором обслуживается клиент, украл его персональные данные и переводит с его счета деньги на нужды украинских военных. Жертва, опасаясь обвинения в госизмене (до 20 лет лишения свободы), может перевести злоумышленникам не только собственные средства, но также взять кредиты, чтобы таким образом помочь «вычислить сотрудника банка».
Что делать, если я сам перевел деньги мошенникам?
Шаг 1. Сообщить в банк.
Сделать это нужно сразу, как только у вас возникли подозрения, что вы столкнулись с мошенниками. Так будет больше шансов, что злоумышленник не успеет вывести или обналичить похищенные деньги, комментирует пресс-служба ВТБ. Сделать это можно через контактный центр банка, напоминает “Райффайзенбанк”.
Можно попытаться оспорить покупку через интернет, оставив заявку на возврат средств. “После этого направляется запрос в банк-эквайер, — рассказывает представитель ВТБ. — Клиент может опротестовать операции по оплате, совершенной только по карте, перевод с карты на карту вернуть невозможно”.
Шаг 2: Написать заявление в МВД.
Подать заявление можно в отделении по месту жительства или на сайте ведомства мвд.рф через форму “прием обращений”. При подаче заявления оффлайн вы получите талон-уведомление, при обращении онлайн — код. По ним вы сможете отслеживать состояние дела.
В заявлении нужно указать:
“Повысить шансы на возврат средств может понимание, кто конкретно совершил правонарушение. Если это неустановленные лица, то сделать что-либо будет крайне сложно, — говорит Анастасия Чумак. — Имя и фамилия, название юридического лица – любые данные, которые позволят найти подозреваемого и его привлечь. Также нужно зафиксировать факт перевода средств мошенникам, факт разговора с ними по телефону или через мессенджер. Если это был фишинговый сайт, то нужна его ссылка, а также дополнительно скриншот с URL. В случае, если это был фишинг, правоохранительным органам будет крайне сложно установить виновного, часто бенефициары подобных ресурсов находятся за пределами РФ”.
В течение 30 дней МВД проведет проверку и решит, возбуждать уголовное дело или нет. От этого решения зависит, что делать дальше. Допустим, дело возбуждено и вас признали потерпевшим — подавайте гражданский иск о возмещении ущерба, включая моральный. Так следователи смогут заблокировать счета мошенников (если их найдут).
Если полиция отказала, то следующий шаг — это жалоба в вышестоящую инстанцию.
Шаг 3. Сообщить в ЦБ
Это может помочь в расследовании. Например, если вас обманула компания, то регулятор проведет проверку и отправит ее результаты следователям.
Даже если вы не пострадали, то вы все равно можете обратиться в полицию и к регулятору. Это подпортит мошенникам бизнес и убережет других людей. Так, в прошлом году на основании сведений Банка России ограничен доступ к 10 716 ресурсам, в три раза больше, чем в 2021 г.
Я перевел деньги мошенникам, банк их вернет?
Статистика ЦБ неутешительна: в 2022 г. банки вернули клиентам только 4,4% от всех похищенных средств. Причина проста. Закон обязывает банк вернуть деньги только при соблюдении двух условий:
Проще говоря: банк вернет деньги в том случае, если он сам не обеспечил их сохранность. Однако таких случаев немного. В последнее время банки проделали большую работу, чтобы сохранить в безопасности средства клиентов, напоминает Анастасия Чумак, соруководитель практики защиты прав инвесторов компании «Интерцессия».
Основной инструмент злоумышленников — это методы социальной инженерии, то есть когда человек под психологическим давлением сам отдает деньги мошенникам.
“Часто злоумышленники представляются сотрудником техподдержки банка и сообщает о подозрительных операциях или действиях на смартфоне потенциальной жертвы, об оформлении заявки на кредит через онлайн-банк или входе с нового устройства в учетную запись, а также совершенных переводах незнакомым лицам. — комментирует пресс-служба ВТБ. — Клиентам могут поступать звонки от псевдо-сотрудников правоохранительных органов или центрального банка, которые сообщают о возбуждении уголовного дела в отношении клиента или третьих лиц, а также предлагают перевести деньги на безопасный счет”.
Примерно каждый третий случай мошенничества приходится на схемы с оформлением кредитов, по данным ВТБ. Минимизировать риск в этом случае поможет самозапрет на оформление кредитных договоров.
Если владелец счета сам перевел деньги, пусть даже под давлением, то вернуть средства будет сложнее.
Как обезопасить свои деньги от мошенников
Главный лайфхак – не попадаться на такие уловки, говорит Анастасия Чумак: “Внимательно смотрите, на каких ресурсах вы находитесь, совпадают ли они с официальными (перепроверьте через поисковые системы). Часто, в названии фишингового сайта есть минимальное отличие от оригинального (дополнительный пробел, лишняя буква и т.д.)”.
При получении в мессенджеры сообщения от родственников или знакомых с просьбой помочь и перевести им деньги, перезвоните написавшему и уточните просьбу, добавляет пресс-служба ВТБ. Не слушайте призывы “срочно”, говорит Чумак, в большинстве случаев это банальное давление.
На звонки с незнакомых номеров лучше не отвечать, а общение с незнакомыми лицами — прекратить, даже если они представились сотрудником банка. Сотрудники банка никогда не будут по телефону запрашивать у клиента персональные данные, требовать переводить средства на безопасные счета или передавать деньги курьерам, обращает внимание пресс-служба ВТБ. Сотрудник банка никогда не попросит “поговорить с роботом”, оформить кредит, чтобы “перекрыть” мошенническую заявку или совершать какие-то действия с картой (например, снять деньги в банкомате), говорится на сайте Сбербанка.
Уязвимая категория для мошенников — это люди пенсионного и предпенсионного возраста. Следует производить профилактические беседы с членами семьи о том, как действовать в случае звонков мошенников, обращает внимание пресс-служба ВТБ. Однако советы “не говорить с незнакомыми” сами по себе не помогают: люди должны понимать опасность общения с мошенниками, говорит Чумак.
Мария Ермакова для Frank Media