ВТБ Онлайн ВТБ участвует в эксперименте ФНС Старт бизнеса Онлайн
ФНС проводит эксперимент по предоставлению комплексного сервиса Старт бизнеса онлайн. С его помощью россияне смогут дистанционно на сайте ФНС зарегистрировать бизнес, получить электронную подпись и открыть расчетный счет в банке. ВТБ участвует в этом проекте.
С 1 марта сервис запускается в экспериментальном режиме. Он включает регистрацию бизнеса (ИП или ООО с единственным учредителем), оформление усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) и открытие расчетного счета онлайн. Чтобы воспользоваться сервисом, нужно пройти идентификацию с помощью системы Госключ либо по биометрии − для этого данные об ИП или руководителе компании должны быть в Единой биометрической системе. Сдать биометрические данные можно в сети отделений ВТБ по всей России.
Поддержка предпринимателей и внедрение для них инновационных сервисов – один из приоритетов нашей стратегии. Банк развивает собственные решения и активно участвует в инициативах государства по цифровой трансформации малого и среднего бизнеса. Сегодня партнеры могут открыть у нас расчетный счет онлайн. Но чтобы предложить эту возможность всем россиянам, заинтересованным в регистрации бизнеса с открытием счета в максимально короткие сроки, мы подключаемся к проекту ФНС и Правительства РФ. С новым процессом свою организацию можно будет открыть полностью дистанционно и уже с первого дня управлять бизнесом в онлайн-формате. Особенно сложно разобраться в регистрационных процессах начинающим предпринимателям, поэтому рассчитываем, что этот сервис улучшит отношение россиян к старту своего дела и будет способствовать развитию малого бизнеса в России, − отметил Денис Бортников, заместить президента – председателя правления ВТБ.
Услуга Старт бизнеса онлайн особенно удобна для жителей отдаленных территорий, которым не потребуется лично посещать ФНС или отделение банка. Эксперимент будет проходить при участии Минфина России, Банка России, Росфинмониторинга и АО Центр Биометрических Технологий до 1 марта 2025 года.
ВТБ по итогам новой трехлетней стратегии развития планирует заработать 650 млрд руб. К выплате дивидендов госбанк планирует вернуться по итогам 2025 года., их размер должен составить 80 млрд руб.
Президент — председатель правления ВТБ Андрей Костин представил финансовые цели в рамках новой стратегии развития группы на 2024–2026 годы. Прибыль банка к 2026 году должна составить 650 млрд руб.
Прежняя стратегия принималась на период 2019–2022 год, но после начала российской военной операции на Украине и ввода санкций против ВТБ Костин заявил, что группа разработает новую. Работа над ней продолжалась в течение 2023 года, документ был утвержден наблюдательным советом ВТБ 19 декабря 2023 года.
Стратегия развития ВТБ: Что ожидать банку в ближайшие годы
Она (стратегия. — РБК) была результатом нашего переосмысливания ситуации, которая сложилась за последние годы, тех задач новых, которые стоят перед страной, перед обществом, перед банком, — сказал Костин.
Комментируя результаты прошлой стратегии, он подчеркнул, что те задачи, которые банк ставил, были выполнены, невзирая на то, что последние события февраля 2022 года внесли существенные коррективы в нашу деятельность. Также ВТБ реализовал программу цифровой трансформации банка — Костин оценил эффект от цифровизации в 350 млрд руб.
Прогноз прибыли
Чистая прибыль банка по итогам 2024 года может составить 435 млрд руб., по итогам 2025 года — 520 млрд руб., рентабельность капитала при этом будет находиться на уровне около 19%, а в 2026 году — около 20%, следует из презентации, которую представил первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. Также ВТБ планирует вернуться к выплате дивидендов по итогам 2025 года. Их размер должен составить 80 млрд руб.
Санкции и акционеры
Основным акционером ВТБ является правительство России — ему принадлежит 61,8% голосующих акций. ВТБ с 2022 года находится под блокирующими санкциями США, ЕС, Великобритании, Канады. Это означает, что активы банка в этих странах заморожены, а гражданам и компаниям из этих стран запрещено иметь дело с ВТБ и его структурами.
Финансовые результаты
По итогам прошлой стратегии ВТБ планировал получить в 2022 году 310 млрд руб. чистой прибыли. В итоге этот результат был достигнут еще в 2021 году, когда чистая прибыль составила 327,4 млрд руб. Но в 2022 году на фоне введенных санкций ВТБ получил рекордный убыток в 756,8 млрд руб. по РСБУ и 612,6 млрд руб. по МСФО. До этого группа фиксировала убыток только в 2009 году из-за мирового финансового кризиса, но тогда он был значительно меньше — 59,6 млрд руб. по МСФО. Как пояснял Пьянов, убыток при оценке МСФО оказался меньше, чем по РСБУ, потому что банк учитывал разовый доход в 165 млрд…
Планы на будущее
Цели ВТБ
Банк ожидает, что ключевая ставка останется высокой даже при победе над инфляцией, сказал Пьянов. Так, к 2026 году она должна снизиться с нынешних 16% до 9% при инфляции 4%. В долгосрочной перспективе она будет на уровне 8%, прогнозирует Пьянов. Высокие реальные ставки и жесткое регулирование снижают темпы роста рынка до минимума за шесть лет при более медленном росте кредитования по сравнению с пассивами, — говорится в презентации банка.
Прогнозы по росту активов
Так, среднегодовой рост активов в банковском секторе составит 9%, кредитов бизнесу — 8%, кредитов гражданам — 9%, средств бизнеса — 15%, средств физлиц — 11%.
Прогноз развития ВТБ: Цели и перспективы
В случае ВТБ среднегодовой темп прироста кредитов бизнесу оценивается на уровне 8%, а доля банка на этом рынке в 2026 году — около 18%. Среднегодовой темп прироста кредитов физлицам составит 9%, а доля в 2026-м — около 20%. По словам Костина, доля ВТБ на рынке по активам должна быть не менее 18%, а во внешнеэкономической деятельности — не менее 15%.
ВТБ намерен увеличить долю рублевых пассивов с высокой маржинальностью. Если в 2023 году она составляла 66%, то в 2026-го должна быть 86%. Оставшаяся доля — это пассивы с низкой маржинальностью. В итоге чистая процентная маржа в 2026 году должна вырасти до 3,6 с 2,5% в 2024-м.
Достаточность базового капитала в 2024 году прогнозируется на уровне 9,4%, а в 2026 году — 10,6% с учетом дивидендов. При этом по требованию ЦБ эти показатели должны быть минимум 8,25% в 2024 году и минимум 9,5% в 2026-м.
Достижимы ли эти цели
Стратегические планы, хотя и являются достаточно амбициозными, вполне достижимы на трехлетнем горизонте, считает управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин: Так, в среднем ожидается прирост чистой прибыли на 15% в год, что достаточно реалистично, учитывая ожидаемую динамику кредитования и текущий уровень ставок.
Стратегия в целом выглядит достаточно оптимистично, при этом заложенные в нее предпосылки оцениваются как вполне обоснованные, соглашается старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова. Она отмечает, что вместе с тем реализация стратегии напрямую будет зависеть от состояния экономики страны.
Цель по чистой процентной марже в 3,6% не является запредельной для крупного федерального банка, говорит старший директор по банковским рейтингам агентства Эксперт РА Владимир Тетерин. Даже в разгар ковидного кризиса в 2020–2021 годах ВТБ удавалось удерживать маржинальность на уровне 3,5–4%, но колебания ключевой ставки в последующем обусловили снижение показателя. Если ключевая ставка будет планомерно снижаться, то банк получит больше возможностей для увеличения разрыва между ставками кредитования и привлечения, — размышляет аналитик. Тренд на удешевление пассивов в банковском секторе уже сейчас является достаточно устоявшимся, резюмирует Носова.
Банк также рассказал о планах развития по отдельным направлениям бизнеса: розничный бизнес, технологическая трансформация, обслуживание малого и среднего бизнеса (МСБ), а также корпоративно-инвестиционный блок.
ВТБ примет участие в эксперименте ФНС Старт бизнеса Онлайн
Сервис Старт бизнеса онлайн предоставляется бесплатно. С 1 марта он запускается в экспериментальном режиме. Он включает регистрацию бизнеса (ИП или ООО с единственным учредителем), оформление усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) и открытие расчетного счета онлайн. Чтобы воспользоваться сервисом, нужно пройти идентификацию с помощью системы Госключ либо по биометрии − для этого данные об ИП или руководителе компании должны быть в Единой биометрической системе, говорится в сообщении.
Удобная услуга для регистрации бизнеса онлайн
Услуга Старт бизнеса онлайн особенно удобна для жителей отдаленных территорий, которым не потребуется лично посещать ФНС или отделение банка. Эксперимент будет проходить при участии Минфина России, Банка России, Росфинмониторинга и АО Центр Биометрических Технологий до 1 марта 2025 года.
Эксперимент по упрощенной регистрации бизнеса
Стартовал эксперимент по упрощенной регистрации бизнеса.
Прогноз финансовых результатов ВТБ
Чистая прибыль ВТБ по итогам 2024 года должна составить 435 млрд рублей, в 2025 – порядка 520 млрд рублей, а в 2026 году достигнуть 650 млрд рублей, рассказал в пятницу 1 марта, на презентации стратегии развития банка на следующую трехлетку первый заместитель председателя кредитной организации Дмитрий Пьянов.
Чистые комиссионные доходы ВТБ в этом году, согласно презентации Дмитрия Пьянова, должны быть на уровне прошлого, затем прогнозируется рост: в 2025 году – на 15%, в 2026 году – на 20%.
План по расходам и прибыли
Рост административно-управленческих расходов в этом году составит 15%, в 2025 году — около 5%, в 2026 году — свыше 10%.
В банке верят, что его рентабельность капитала (ROE) по 2024 и 2025 годам составит 19%, а в 2026 году увеличится на 1 п.п.
Планы по развитию сети и клиентской базы
По словам Дмитрия Пьянова группа ощущает, что у нее недостаточный охват населения ее каналами. Сейчас через нашу физическую сеть, через сеть доставки мы можем достучаться только до 50 миллионов клиентов из 100 миллионов банкеризированного населения России, — отметил он. По его словам, ВТБ планирует начать масштабирование розничной сети, усилив свои позиции в регионах. На расширение сети в течение трех лет планируется потратить 55 млрд рублей, также будут выделены средства на развитие программы лояльности, заявил топ-менеджер. Андрей Костин отметил, что банк хочет серьезно расширить клиентскую базу за предстоящие три года до 35 млн лиц (сейчас клиентами группы являются 22 млн человек. — FM).
Норматив достаточности капитала и планы по его росту
По его словам, группа в стратегии развития, рассчитанной на 2024 — 2026 годы, не закладывает привлечение капитала на рынке, будет использовать только свою прибыль. ВТБ прогнозирует по итогам 2024 года норматив достаточности капитала на групповой основе Н20 на уровне 9,4% и его рост до 9,7% в 2025 году, до 10,6% в 2026 году.
В прошлом году ВТБ получил рекордную чистую прибыль по МСФО в 432,2 млрд рублей. В конце февраля Дмитрий Пьянов отмечал, что группа планирует заработать в этом году 435 млрд рублей, из которых на основной бизнес придется около 275 млрд рублей, а еще около 160 млрд рублей может дать работа с заблокированными активами (100 млрд рублей), а также признание отложенного налогового актива группы «ФК Открытие» (60 млрд рублей). Это, по его мнению, должно компенсировать ухудшение макросреды, в которой работает банк. Тогда он называл целью на 2024 год — не ухудшить финансовый результат 2023 года.