ВТБ Онлайн Борьба с мошенниками в онлайн-банкинге: актуальная проблема
Начальник отдела качества процессов цифровых каналов департамента цифрового бизнеса ВТБ Дмитрий Романов подчеркнул, что реальные сотрудники никогда не попросят установить на смартфон какие-либо дополнительные приложения для проверки устройства.
В свою очередь, в пресс-службе МТС Банка объяснили, что мошенники активно используют звонки через мессенджеры, чтобы обойти защиту операторов связи по борьбе с подменными номерами.
Мошенники получают доступ к онлайн-банку через предложения о замене социальных карт
В ВТБ предупредили о мошенниках, которые представляются сотрудниками органов социальной поддержки и предлагают клиентам банков обновить их действующую социальную карту. Получив согласие, мошенники просят указать мобильный номер для заказа карты, присылают на него СМС с кодом, выманивают его и получают доступ к онлайн-банку для вывода денег.
Клиент банка передает злоумышленникам информацию для входа в банковское приложение/интернет-банк и СМС-коды для подтверждения переводов.
Мошенники звонят по телефону банковским клиентам и представляются службой поддержки банка, затем сообщают о появлении новых страховых сервисов для смартфонов и сразу предлагают провести диагностику телефона. Для этого клиентам присылается ссылка на фейковый веб-сайт, интерфейс которого, как правило, выполнен в стиле сайтов российских банков, и предлагается выбрать и подключить услуги по повышению безопасности мобильного устройства. Как пример злоумышленники предлагают защиту денежных средств от телефонных мошенников или качественный ремонт смартфона с гарантией от сертифицированных сервисов.
На сайте предоставляется возможность выбрать марку производителя и подходящую для смартфона операционную систему. В случае установки такого приложения или подключения услуги человек рискует потерять контроль не только над своим онлайн-банком, но и мобильным устройством, что ведет к похищению средств.
ВТБ применяет целый комплекс мер для защиты своих пользователей. Среди них — установка определителя номера, распознающего звонки в мессенджерах, использование систем фрод-мониторинга с целью выявления подозрительных операций и другие инструменты.
Ранее, 22 сентября, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили сообщил, что распознать телефонных мошенников можно по ключевым фразам в разговоре. По его словам, аферисты часто упоминают, что беседа строго конфиденциальна, сообщают о ложных банковских операциях и о родственниках, якобы попавших в беду.
МОСКВА, 30 марта. /ТАСС/. Мошенники начали обзванивать россиян под видом сотрудников контакт-центров и сообщать о блокировке учетной записи онлайн-банка. Для восстановления доступа злоумышленники пытаются получить данные для входа в онлайн-банк, выяснили специалисты ВТБ.
Увеличивается активность мошенников в онлайн-банках
Специалисты ВТБ зафиксировали усиление активности мошенников, которые сообщают клиентам о блокировке учетной записи онлайн-банка. Обещая восстановить доступ к ней, они стараются получить данные для входа, код из СМС для последующего оформления кредита или вывода средств клиента. ВТБ рекомендует проверять любую входящую информацию в контакт-центре самостоятельно и не отвечать на подозрительные звонки третьих лиц.
Руководство по действиям от ВТБ
Руководитель департамента клиентского обслуживания — вице-президент ВТБ Ольга Цегельная отметила, что мошенники общаются с потенциальной жертвой по заранее подготовленным сценариям с использованием манипулятивных методик. Поэтому главная рекомендация в таких случаях — немедленно прекратить общение и самостоятельно связаться с банком по официальным каналам для уточнения информации, — процитировала пресс-служба слова Цегельной.
Базовые принципы безопасности
В банке напомнили, что сегодня злоумышленники используют разные схемы для получения денег — например, вынуждают оформлять кредит, а затем переводить эти средства на неизвестные, якобы безопасные счета. По данным ВТБ, число попыток мошенников уговорить клиентов оформить кредит выросло с начала года на 25%. Новые схемы появляются постоянно, но соблюдение базовых принципов безопасности поможет избежать ловушки мошенников. Не стоит поддаваться панике, даже если по телефону вам угрожают блокировкой доступа к денежным средствам. Важно внимательно читать код из СМС — для какой именно операции он был направлен и совпадает ли это со словами неизвестных во время беседы, прекратить разговор и перезвонить в банк самостоятельно.
Тренд звонков через мессенджеры
Трендом сезона в телефонном мошенничестве стали звонки клиентам банков через мессенджеры, сообщил ВТБ. По его данным, так осуществляется каждый третий звонок мошенников.
Звонки через мессенджеры — новая угроза
ВТБ назвал трендом сезона звонки финансовых мошенников клиентам банков через мессенджеры. По данным опроса ВТБ, через мессенджеры совершается каждый третий такой звонок, наибольшее число через WhatsApp (принадлежит Meta, которая в России признана экстремистской и запрещена) и Viber. По данным банка, в опросе приняли участие более 50 000 взрослых респондентов в возрасте от 18 лет, проживающих в разных городах России.
Трудности выявления мошенников
Звонки мошенников через мессенджеры — тренд этого сезона. Отследить злоумышленников в таких каналах гораздо труднее из-за отсутствия антиспама и антимошеннических фильтров, — сказал руководитель департамента цифрового бизнеса — старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов, его слова приводятся в сообщении пресс-службы банка. По словам Чугунова, банк фиксирует звонки с иностранных номеров, где мошенники имитируют вызовы российских госорганов, чтобы усыпить бдительность пользователей.
Защита от мошенничества при звонках в мессенджерах
Для дополнительной защиты ВТБ рекомендует клиентам быть внимательными при получении входящих вызовов в мессенджерах. Важно не отвечать на них сразу, а затем проверить контакт в журнале мессенджера и, при необходимости, запретить входящие звонки с незнакомых номеров через настройки смартфона. Такая функция доступна, например, в Telegram и Viber.
По словам вице-президента ВТБ, с большой долей вероятности мошенники звонят с целью получения персональной информации для преступных целей. Они регистрируют аккаунты на виртуальные сим-карты различных операторов, как российских, так и зарубежных.
Особенности мошеннических вызовов
Чаще всего мошеннические вызовы из мессенджеров очень похожи на обычные звонки с российских номеров. Многие мессенджеры позволяют указывать любое имя абонента при регистрации номера, поэтому мошенники могут выдавать себя за представителей банков, центральных банков и других организаций.
Для обмана клиентов злоумышленники часто используют роботов для входящих вызовов, которые затем переключают разговор на якобы специалистов. Таким образом, они могут запугать жертву и получить от нее конфиденциальные данные.
Предупреждение и защита
ВТБ обращает внимание клиентов, что мошенники могут выдавать себя за службу поддержки сотовых операторов. Они могут попросить жертву настроить переадресацию входящих звонков и смс под предлогом защиты от взлома. В таких случаях их целью является получение доступа к онлайн-банку и финансовым аккаунтам клиента.
За первое полугодие 2022 года ВТБ обработал почти 3,9 миллиона обращений по темам мошенничества и защитил средства около 600 000 клиентов. Банк активно работает над законодательными поправками для усиления контроля над мошенниками и предотвращения мошеннических схем.
Новая схема мошенничества через звонки в приложениях объявлений
ВТБ отметил, что мошенники активно начали использовать внутрисервисные звонки в приложениях площадок для объявлений для попыток похищения денег у пользователей. Будьте бдительны и следите за своей безопасностью при получении подозрительных звонков в мессенджерах и приложениях.
Предупреждение от ВТБ: новая схема мошенничества с блокировкой учетной записи онлайн-банка
ВТБ предупреждает клиентов о новой схеме телефонного мошенничества, в рамках которой злоумышленники сообщают о блокировке учетной записи в онлайн-банке. Подобные звонки осуществляются с применением манипулятивных приемов и заранее подготовленных сценариев. Главная рекомендация в случае получения подобного звонка — незамедлительно прекратить общение и самостоятельно связаться с банком по официальным каналам для проверки информации.
Ольга Цегельная, вице-президент ВТБ и руководитель департамента клиентского обслуживания, подчеркнула важность обратиться в банк непосредственно, дабы удостовериться в достоверности полученной информации.
Схема обмана и способы защиты от мошенников
Этапы аферы
Первый этап: Мошенники обращаются к продавцу из объявления с предложением перевести задаток или оплатить товар переводом на банковскую карту. При этом запрашивают реквизиты, включая номер карты. Затем, используя функцию восстановления пароля онлайн-банка, мошенники получают доступ к средствам жертвы.
Второй этап: В процессе общения подключается сообщник, который представляется сотрудником банка или силовых ведомств и уведомляет о подозрительных операциях на учетной записи. Жертве предлагается спасти средства через безопасный счет или новое приложение, после чего мошенники исчезают со средствами клиента.
Дополнительные меры защиты
- Внимательно следите за своими банковскими операциями и никогда не предоставляйте личные реквизиты по телефону.
- В случае подозрения сразу свяжитесь с банком по официальным каналам связи.
- Информируйте близких и друзей об этой схеме мошенничества, чтобы предотвратить возможные случаи обмана.
Важно помнить, что банки и правоохранительные органы никогда не будут запрашивать у вас личные банковские данные по телефону. В случае сомнений всегда лучше обратиться к банку напрямую и уточнить информацию.
Дата обновления: 20 октября, 23 марта
Читать в полной версии
Мошенники разработали новую схему, чтобы получить доступ к онлайн-банку клиента, сообщила пресс-служба ВТБ.
Вице-президент ВТБ Ольга Цегельная отметила, что в таких случаях клиентам стоит прекратить общение с мошенником и обратиться в банк по официальным каналам для уточнения информации.
22 марта начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ Дмитрий Ревякин сообщал РБК, что банковские мошенники начали обманом вербовать своих жертв для участия в cхемах по незаконному обналичиванию украденных денег. В банке отмечали, что злоумышленники от имени органов государственной безопасности обзванивают граждан, которые ранее уже пострадали от рук мошенников. Им предлагают официально устроиться на работу по поиску преступников, обещая ежемесячный доход.
Если клиент соглашается, его используют как дроппера — мошенники переводят на его банковскую карту похищенные деньги и заставляют выполнять дальнейшие указания по якобы «спасению» средств. На самом деле это незаконное обналичивание чужих денег. Ревякин отметил, что в большинстве случаев целью мошенников становятся люди старшего поколения.
В середине марта Сбербанк предупреждал о случаях мошенничества с мнимыми обвинениями в государственной измене финансированием ВСУ. Мошенники звонят потенциальной жертве под видом сотрудников полиции или ФСБ и сообщают, что сотрудник банка, в котором обслуживается клиент, украл его персональные данные и переводит с его счета деньги на нужды украинских военных. Жертва, опасаясь обвинения в госизмене (до 20 лет лишения свободы), может перевести злоумышленникам не только собственные средства, но также взять кредиты, чтобы таким образом помочь «вычислить сотрудника банка».