Втб мои инвестиции обзор брокера

Российские фондовые брокеры: Тинькофф Инвестиции и ВТБ Мои Инвестиции

В этой статье мы рассмотрим российских фондовых брокеров Тинькофф Инвестиции и ВТБ Мои Инвестиции. Мы расскажем о доступных биржах, комиссиях за сделки и предлагаемом софте для торговли на бирже.

Внимание! Данная статья носит информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли в Тинькофф Инвестиции CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.

ВТБ Мои Инвестиции

ВТБ Мои Инвестиции является лидирующей компанией на рынке брокерских услуг, обладающей соответствующей лицензией. Компания предоставляет доступ к тысячам инструментов для крупных и мелких инвесторов, как физических, так и юридических лиц. Она охватывает валютные, товарные и фондовые рынки, помогает выбрать инвестиционные инструменты и стратегии.

Как начать использовать ВТБ Мои Инвестиции

Чтобы начать использовать ВТБ Мои Инвестиции, необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Это можно сделать различными способами, в зависимости от того, являетесь ли вы клиентом банка ВТБ или нет.

Клиенты банка ВТБ

Клиенты банка могут воспользоваться приложением или личным кабинетом ВТБ-онлайн для открытия брокерского счета или ИИС. Для этого потребуется авторизироваться на платформе, зайти в раздел с продуктами и выбрать создание ИИС или брокерского счета.

Другие пользователи

Пользователи, не являющиеся клиентами банка, могут зарегистрировать счет с помощью Госуслуг. Для этого потребуется:

• …

Отделение банка

Все пользователи могут прийти в отделение ВТБ с паспортом, ИНН и СНИЛСом для открытия счета. Сотрудник банка поможет вам с регистрацией личного кабинета. Клиентам банка откроют счет быстро, а не клиентам потребуется дополнительные процедуры.

ВТБ Мои Инвестиции – обзор брокера

Для получения более подробной информации о брокере ВТБ Мои Инвестиции, обратитесь к их условиям, тарифам и предоставляемым услугам. Сравните плюсы и минусы использования брокера ВТБ для вашего инвестиционного портфеля.

Открытие счета и инвестиции с ВТБ

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. По версии Мосбиржи является одним из самых надежных брокеров. Регулярно занимает верхние позиции рейтинга по количеству активных трейдеров. Брокер дает возможность пользоваться единой инвестиционной платформой, в которой предоставляются финансовые инструменты для частных лиц и компаний.

Благодаря постоянному улучшению клиентского сервиса, качество услуг остается на самом высоком уровне. Предоставляет доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам. У брокера можно создать точку подключения к терминалу Quik.

Для каждого клиента помимо основного брокерского счета, а также индивидуального инвестиционного счета доступно открытие до 9 субсчетов под разные цели. Это позволяет, например, откладывать деньги на любые нужды и формировать портфель для пассивного дохода. Открытие всех счетов является бесплатным на платформе. Комиссия берется только за совершение сделок.

Часто задаваемые вопросы

Открыть счет клиенты банка могут в приложении или в браузерной версии личного кабинета. Если вы не являетесь клиентом банка, то сделать это можно с помощью Госуслуг или в офисе банка.

Где скачать приложение ВТБ Мои Инвестиции?

Да, но это может быть один брокерский счет, один ИИС и до 9 субсчетов.

Сколько стоит обслуживание счета?

Открытие и использование счета – бесплатны. Плата взымается только за проведение сделок.

Пользователи iOS могут пользоваться только универсальным приложением ВТБ, которое работает в браузере.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции имеет интуитивно понятный интерфейс. В нем вы найдете 5 интуитивно понятных окон, которые позволят пользоваться всеми инструментами платформы.

Главный экран

Содержит рекламную информацию собственных продуктов, рекомендации о покупке ценных бумаг, а также возможность подобрать ценные бумаги или валюту и совершить сделку. Стоит обратить внимание, что валюту можно купить только во время работы биржи.

Лента

Информация из аналитики ВТБ-Капитала, а также является агрегатором новостей, которые позволят подобрать важные статьи по интересующей вас стране, отрасли или эмитенту.

Биржа

Отображаются все ценные бумаги, которые доступны для торгов у брокера. Здесь доступны пункты:

При нажатии на строку с интересующим названием, можно посмотреть график изменения, другие данные, а также включение оповещений, когда цена на акцию достигнет заданной вами.

С помощью Поиска можно найти компанию, которая вас интересует всего в несколько кликов.

Прочее

Раздел, который содержит оставшиеся функции, которые не попадают под указанные выше. Здесь можно посмотреть информацию о профиле, настроить параметры для быстрого входа, подтвердить операции, выбрать уведомления, которые будут вам показываться на заблокированном экране смартфона. Сюда же поместили Робота-советника и Персонального советника. Роботом-советником можно пользоваться бесплатно, а персональным менеджером – на платной основе.

В этом разделе можно создать новый субсчет, посмотреть историю неторговых поручений и реестр поручений.

Комиссии за сделки

Брокер Тинькофф Инвестиции (ТИ) предлагает три тарифных плана – “Инвестор”, “Трейдер” и “Премиум”.

Тариф Инвестор

• Подходит клиентам с небольшим количеством сделок и месячным оборотом менее 500 тыс. руб.
• Комиссия за сделки с ценными бумагами и фьючерсами – 0,3%, с драгметаллами – 1,9%, валютами – 0,9%.

Тариф Трейдер

• Подходит активным трейдерам.
• Комиссия за сделки с ценными бумагами – 0,05%, с фьючерсами – 0,04%, драгметаллами – 1,5%, валютами – 0,5%.
• Фиксированный сбор за обслуживание – 290 руб/мес.

Тариф Премиум

• Подходит клиентам с ежемесячным оборотом от 1 млн руб.
• Комиссия за сделки с ценными бумагами – 0,04%, фьючерсами – 0,025%, драгметаллами – 0,9%, валютами – 0,4%.
• Фиксированный сбор за обслуживание – 1 990 руб/мес.

Подробнее ознакомиться с комиссиями Тинькофф Инвестиции вы можете на официальном сайте брокера.

Брокер ВТБ предлагает шесть тарифов, разделенных на базовые и профессиональные. Рассмотрим тарифы Мой Онлайн и Профессиональный Стандарт.

Тариф Мой Онлайн

• Подходит трейдерам с небольшим торговым оборотом.
• Комиссия за сделки с ценными бумагами – 0,05% + комиссия биржи.
• Покупка и продажа ОФЗ бесплатно.
• Комиссия за сделки с валютой – 50 рублей до 49 лотов, от 50 лотов – 0% мейкер и 0,0045% тейкер.
• Обслуживание счета бесплатно.

Тариф Профессиональный Стандарт

• Доступен трейдерам с ежедневным оборотом более 1 млн рублей.
• Комиссия за сделки с ценными бумагами от 0,047% до 0,0015%.
• Обслуживание счета 150 руб/мес.
• Держателям акций ВТБ предусмотрены скидки на комиссии.

Подробнее ознакомиться с комиссиями ВТБ Мои Инвестиции вы можете на официальном сайте брокера.

История

Банк ВТБ предлагал брокерские услуги с 2003 года. В 2008 году ВТБ Капитал Брокер запустил свою деятельность в качестве биржевого брокера. В 17-18 годах компания заняла 1 место среди брокеров в Российской Федерации по версии издания EMEA Finance. В июне 2018 года ВТБ Капитал инвестиции осуществил запуск инвестиционной платформы ВТБ Мои Инвестиции. Благодаря развитию цифровых каналов и использованию современных технологий для повышения качества клиентского обслуживания получилось добиться внушительных результатов сразу после запуска платформы. Ежедневно через приложение открывалось более 3 тысяч новых счетов.

Для начинающих инвесторов был запущен робоэдвайзер, который помогает с подбором наиболее подходящего под тип клиента инвестиционный портфель, рассчитывает риски и позволяет подобрать оптимальную долю акций от разных компаний.

После введения санкций в 2022 году в отношении ВТБ Банка в Целом и Инвестиций в частности, платформа запустила универсальную версию приложения ВТБ Мои Инвестиции, которая доступна с любых устройств и не требует скачивания через магазин приложений.

Финансовые показатели

Торговый софт

Брокер ТИ предлагает несколько торговых платформ.

Личный кабинет пользователя

Первый – это личный кабинет пользователя. Здесь реализован базовый функционал для покупки и продажи ценных бумаг, валют и других финансовых инструментов. Этот вариант подойдет для начинающих пользователей. Функционала достаточно для поверхностного анализа направленности рынка, быстрой покупки и продажи активов рыночной или лимитной заявкой.

Терминал Тинькофф

Более продвинутый вариант – терминал Тинькофф. Он реализован в браузере и позволяет использовать его на любой операционной системе и мобильных устройствах, но требуется стабильное интернет-соединение.

В веб-терминале доступен полноценный функционал для торговли, включая торговлю внутри дня. Реализовано множество виджетов для аналитики и торговли, поддерживаются лимитные, рыночные и стоп-ордера. Также присутствует настраиваемый биржевой стакан с возможностью торговли через него.

Терминал CScalp

Клиенты брокера Тинькофф Инвестиции могут также использовать торговый терминал CScalp. Он подключается к счету через API Тинькофф.

Для бесплатной установки и запуска терминала CScalp, достаточно оставить e-mail в специальной форме.

Терминал CScalp предназначен для активной торговли внутри дня, такой как скальпинг и интрадей-трейдинг. Основные инструменты для торговли и анализа – биржевой стакан, лента сделок, графики и кластеры для детального анализа объемов в рынке. Выставление заявок реализовано в один клик через стакан.

Мобильное приложение ВТБ Инвестиции

Брокер ВТБ также предлагает свое собственное мобильное приложение, которое доступно как в веб-версии. Клиенты могут торговать на Московской бирже через терминалы QUIK и CScalp.

В приложении ВТБ Инвестиции можно проводить анализ рынка, отслеживать портфель, а также выставлять и снимать заявки. Поддерживаются лимитные, рыночные и стоп-заявки (Stop-Loss и Take-Profit).

Из минусов можно отметить отсутствие полноценного веб-терминала. Несмотря на формальное наличие веб-версии, фактически это мобильная версия в браузере.

Интерфейс терминала QUIK

Приложение ВТБ подходит для быстрого анализа рынка и сделок “на ходу”. Для профессиональной торговли брокер предлагает лицензию терминала QUIK и веб-версию терминала WebQUIK. Также клиенты ВТБ могут торговать на Московской бирже в CScalp – терминал подключается к брокерскому счету и бирже через QUIK.

Также мы сравнили брокеров ТИ и СберИнвестиции. Подробнее – в статье Тинькофф Инвестиции или Сбербанк: сравнение брокеров.

Брокерские услуги

Физические лица могут воспользоваться услугами брокера ВТБ для получения доступа к инвестиционным инструментам на фондовых биржах. Компания является профессиональным посредником и выполняет свои функции на основании договора поручения. Среди основных услуг, которые вам могут предложить ВТБ Мои Инвестиции:

Компания имеет доступ к Московской и Санкт-Петербургским биржам и предлагает проведение сделок или сохранение на счетах 5 вариантов валют – российский и белорусский рубль, казахский тенге, китайский юань и турецкая лира.

В качестве дополнительных услуг, которые предлагает брокер есть инструменты, которые подойдут как новичкам, так и опытным инвесторам. ВТБ предлагает возможность торговать акциями на коротких и длинных позициях, проводить сделки на любую сумму. Вы всегда сможете посмотреть актуальные данные по доходности ценных бумаг, а также датам и суммам выплат дивидендов, купонного дохода.

Условия и тарифы

Компания предлагает на выбор несколько тарифов, каждый из которых имеет бесплатное обслуживание. Они отличаются суммой комиссии за проведение операций, а также по целому ряду других условий использования. Тарифы делятся на 3 большие категории.

Стоит отметить, что внутри категорий существует разделение на другие тарифы. «Базовый» выдается по умолчанию, а чтобы вам активировали тариф «Привилегия», необходимо соответствовать 1 из условий ежемесячно:

Или оплатить комиссию 5 000 рублей в месяц.

Для пакета «Прайм» требуется связаться с менеджером, и он обговорит с вами условия подключения. Стоит отметить, что программа является премиальной и стоит 150 000 рублей в год на обслуживание или требуется держать по меньшей мере 30 миллионов рублей на счетах на момент окончания действия тарифа для его бесплатной пролонгации. Обратите внимание, что помимо комиссии брокера, взымается еще и комиссия биржи, которая зависит от типа сделки.

Мой онлайн

Вся линейка базовых тарифов называется «Мой онлайн» и делится на 3 подкатегории, которые отличаются по комиссии брокера за сделки с ценными бумагами и валютой – 0,05% — для базового тарифа, 0,04% для «Привилегия» и 0,035 для «Прайм» от суммы оборота за день.

Расчётные операции с ценными бумагами по итогам сделок проводятся бесплатно.

Профессиональный тариф

В профессиональном тарифе комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой зависит от оборота: 0,0472%-0,015% при сумме оборота на площадке за день до 1 млн рублей и от 100 млн рублей соответственно. Комиссия биржи такая же, как на тарифе «Мой онлайн».

Проведение расчетных операций с ценными бумагами по итогам сделок – 150 рублей в месяц, если была заключена хотя бы 1 сделка. В «Привилегии» и «Прайме» меняется только комиссия брокера. Для «Привилегии» – 0,04248%-0,0144% от оборота в день, а для «Прайма» – 0,04248%-0,012% от оборота в день. Эти проценты рассчитываются на основании оборота по сделкам на площадке за день для сумм до 1 млн рублей и более 100 миллионов рублей в день соответственно.

ВТБ Мои Инвестиции и санкции

24 февраля 2024 Минфин США ввел против ВТБ санкции. Это значит, что американские граждане и компании не могут вести дела с подсанкционными структурами. В связи с этим:

Биржи

Брокер Тинькофф предоставляет доступ ко всем рынкам Московской (MOEX) и Санкт-Петербургской (SPBEX) бирж. Клиентам открыты торги российскими акциями, ОФЗ, корпоративными облигациями, ETF, валютами (в т. ч. USD и HKD) золотом, серебром, фьючерсами, опционами и другими финансовыми инструментами российского рынка. Также брокер предоставляет доступ к участию в первичном размещении облигаций российских компаний.

Некоторые инструменты доступны после прохождения тестирования (требование ЦБ РФ). Квалифицированные инвесторы могут торговать зарубежными акциями на SPBEX. Также некоторые облигации и ETF, котирующиеся в USD, на текущий момент недоступны для расчетов.

ВТБ предлагает клиентам инструменты российского рынка – акции, облигации, ПИФы, фьючерсы и опционы на российские ценные бумаги. Торговля иностранными акциями (включая Гонконгские акции и Гонконгские ETF) на данный момент недоступна. Российские акции, облигации и ПИФы торгуются без ограничений.

На валютном рынке торгуются TRY, KZT, BYN, CNY и другие валюты. На момент написания статьи торговля USD, EUR и HKD приостановлена. Однако ВТБ предлагает квази-долларовые инструменты – замещающие облигации. Они рассчитываются в RUB, но их модель доходности привязана к курсу USD. Также доступны сделки с золотом и серебром.

В предыдущей статье мы рассказали о брокере БКС Мир Инвестиций. Подробнее – в статье Тинькофф Инвестиции или БКС: сравнение брокеров.

Плюсы и минусы брокера

Брокер имеет целый ряд преимуществ, среди которых:

Среди недостатков брокера можно выделить:

Вывод

ВТБ Мои Инвестиции – один из лучших брокеров в России, который предлагает своим клиентам хорошие условия для сотрудничества, а также простоту проведения всех операций. Для регистрации можно даже не посещать офис банка, в том числе и в случаях, если вы не являетесь клиентом ВТБ.

В связи с тем, что сам банк и его дочерние структуры находятся под санкциями, покупка ценных бумаг большого количества зарубежных компаний, как и валюты – недоступна.

Это может вызвать дискомфорт у некоторых инвесторов, но простые условия и сравнительно низкие комиссии позволяют инвестировать в российские компании, покупать, например, юани и лиры на выгодных условиях.

Отзывы о брокере

Из положительных характеристик брокера пользователи выделяют: бесплатное обслуживание карты, быстродействие приложения и возможность перейти на сниженную комиссию брокера за счет опций «Привилегия» и «Прайм». Дополнительно хвалят простоту получения налогового вычета.

Среди негативного пользовательского опыта чаще всего выделяются проблемы со службой поддержки, которая не может помочь решить определенные вопросы, а также сложности с открытием ИИС, порой, вместо обещанных 5 минут на это уходит несколько недель.