ВТБ Онлайн С начала июля 2019 года брокер ВТБ запустил новый тариф — «Мой онлайн». Главное его отличие от базового (и самого популярного) Инвестор-стандарт — полное отсутствие комиссии за депозитарное обслуживание.
Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров
Для удобства и простоты восприятия, свел основные данные по брокерскому обслуживанию в таблицу.
Комиссии за операции указаны максимальные. Обычно чем выше оборот, тем ниже ставка. В большинстве случаев вы будете платить брокеру за сделки максималку. Для снижения ставки, необходим оборот в сотни тысяч-миллионов рублей.
Комиссия за депозитарий: либо в рублях (месячная плата), либо в процентах от капитала (годовые расходы).
Компания имеет брокерскую лицензию от 28.04.2016 г. Находится в Санкт-Петербурге, входит в рейтинги самых надёжных кредитных брокеров, по версии Московской фондовой биржи. Есть продукты для страховых и управляющих компаний, пенсионных фондов. Брокер предоставляет доступ к единой инвестиционной платформе, где представлены несколько направлений: финансовые инструменты для частных клиентов и компаний, начинающих и профессиональных трейдеров, работа на рынках «Форекс».
Что важно учитывать при выборе брокера фондового рынка? Или как выбрать брокера?
На первое место я ставлю НАДЕЖНОСТЬ! Не хочется потом отхватить проблем (и седых волос), при возникновении каких-либо неприятностей у брокера в будущем. Переносить счет к другому брокеру, нести дополнительные временные и финансовые затраты.
На втором месте — это конечно же, ТОРГОВЫЕ ИЗДЕРЖКИ или комиссии. Сколько придется выложить брокеру за право покупать и хранить ценные бумаги у себя на брокерском счете.
Естественно, нужен некий баланс между надежностью и экономичностью.
Это похоже на инвестиции. Между брокером и вложениями в рынок можно провести параллели. Чем выше риск инвестиций (ниже надежность брокера), тем больше потенциальная прибыль (низкие торговые расходы).
Конечно — это правило срабатывает не всегда. Но общая закономерность есть.
Нам нужен надежный брокер с более-менее приемлемыми (низкими) тарифами.
Хороший брокер с низкими комиссиями, жаль что под санкциями.
На мой взгляд лучшая брокерская контора. Простое приложение, хорошая аналитика портфеля, низкие комиссии. Рекомендую
Хорошее приложение с маленькой комиссией среди подобных обычная тех. Потдержка ) и в полне нормальный интерфейс.
Все круто очень хорошее приложение, интерфейс очень понятен и прост , что добавляет еще большего желания посещать данный продукт. Так же разные темы и описания товара тоже очень отличные
Нравится их робот, но иногда навязывает свое мнение я с ним не всегда согласен. Не нравится что когда выставляешь покупку или продажу надл выбирать полностью противоположные опции (продать и купить) в очереди на покупку и продажу и цену корректировать, зато низкие комиссии, но акции компанит дешевые втб самого и доп имиссии сбивают цену, не выгодно брать:(
Новые облиги появляются быстрр
Есть недостатки, особенно всё что связано со скоростью вывода и расчетами. В целом с точки зрения надёжности, наверное лучше чем Тинькофф. Очень удобен фонд ликвидности, который торгуются без комиссии для клиентов ВТБ Брокера, у Тинькофф такого нет.
Хороший брокер. Информации о бумагах достаточно. Нет только китайцев.
Небольшая коммиссия по сделкам, удобный интерфейс. Минус — то что нужно ждать два дня для вывода средств после сделки.
Брокер, просто мой любимый каторым лично я пользуюсь.
Мне не понралось через данного брокера торговать. Во-первых, покупка бумаг происходит криво как-то: нажимаешь «купить» и ничего не происходит. Начинаешь разбираться что к чему — тратишь время. Во-вторых, вывод средств занимает несколько дней. Это жесть😤 ВТБ, берите пример с Тинькофф! Нажал «купить» и сделка прошла. Вывод средств моментальный!!! Приложении более удобное, чем ВТБ. Один плюс у вас — низкая комиссия. Но я лучше пересдачу за комиссию и получу комфорт от использования приложения.
Отличное приложение для инвестирования, с хорошим понятным интерфейсом
Вкладывай и приумножай в акциях на бирже
Удобно пополнять, надежно, быстро. Приложение на айфон работает отлично
Почти лудьший брокер рф, сам пользуюсь. Штук 10 перебрал , остановился на втб.
Мне нравится давно пользуюсь этим брокером ! Робот советник есть, индивидуальные инвестиции с экспертами рынка так же доступны!
Это ваша компания?
Подтвердите права на свою организацию, чтобы следить за актуальностью информации и отвечать на отзывы клиентов
Рейтинг
90 отзывов и оценок
Финансовые показатели
Прибыль, показанная компанией «ВТБ» на конец апреля 2021 года, составила 85 млрд рублей. Объём уставного капитала на 30 апреля 2021 года — 659 млрд рублей, количество клиентов на эту же дату — 259 тысяч.
Дополнительные факторы
Они не критичные, но дают некое преимущество.
Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.
Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).
Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.
Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?
Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.
Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.
На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.
Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.
Для меня последний пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа, предоставляемые программой.
Считаем выгоду
Итак, у нас нет допозитарки. Но взамен выросли комиссии за сделки.
По «Инвестор-Стандарт» было — 0,0413%.
«Мой онлайн» — 0,05%.
«Потери» при переходе на новый тариф составляют аж 0,0087% с торгового оборота. Или 87 копеек с каждых 10 тысяч рублей.
Но взамен получаем экономию на депозитарных услугах.
Базовая ставка депозитария — составляла 150 рублей в месяц. Если хотя бы купить 1 лот акций ВТБ (примерно на 400 рублей), она снижалась до 105 рублей.
Дабы просто сравняться по суммарным комиссиям, клиент должен совершать месячный оборот, на сумму не менее 1,2 миллиона рублей.
Если ухитриться и купить 1,5 млн. акций ВТБ (в районе 50-60 тысяч рублей) — депозитарная комиссия падает до 60 рублей в месяц. Для получения выгоды на комиссиях, по сравнению с новым тарифом — нужен оборот от 690 тысяч в месяц.
Тариф от ВТБ Мой онлайн идеален для небольших частных инвесторов. Либо совершающих редкие сделки.
Дополнение
Пытался целый день дозвониться до брокера. Дабы прояснить некоторые вопросы. Совершил наверное звонков 15.
Ближе к вечеру все таки прорвался.
Специалист подтвердил все вышеописанные мной условия.
Тариф будет бессрочным. Нет минимально необходимой суммы для открытия счета.
Единственный минус — смена тарифа (для действующих клиентов) производится только при личном посещении офиса.
Онлайн, из личного кабинета, пока услуга по смене недоступна. Представители брокера обещали скоро добавить возможность. Только неизвестно когда это будет.
Для новых клиентов, тариф подключается сразу.
Мой онлайн от ВТБ можно смело включать в список-сравнение выгодных тарифов для инвесторов, стремящихся оптимизировать торговые издержки.
Удачных и малозатратных инвестиций!
Правда есть доступ, как понятно из названия, только к 15 бумагам Московской биржи. Назвать их все лучшими? Я бы конечно поспорил. Но что есть то есть.
Доступ на биржу Санкт-Петербурга — есть.
Тарифы — от 0,0922% за сделку. Но не менее 100 рублей в месяц (своеобразная депозитарная комиссия).
Перевод ИИС от другого брокера — есть.
Вывод купонов и облигаций с ИИС — только на отдельный брокерский счет. Дальше выводим на карту.
Открытие счета. Обязательное посещение офиса для подписания договора. Сама процедура сводится к заполнению анкеты с контактными данными (онлайн). После брокер уведомляет о готовности пакета документов. Топаем ножками в выбранное отделение. Подписываем готовые документы..
У брокера Уралсиб весьма заманчивые тарифы. Один из первых кандидатов на выбор оптимального по условиям. За исключение торгов на СПБ (100 рублей в месяц портит всю картину).
Открытие ИИС конечно же исключается. Наверное самые дорогие тарифы на ИИС среди известных мне брокеров.
С 20 мая 2019 года брокер вернул бесплатный тариф по ИИС. Условия аналогичные обычному брокерскому счету.
В рейтингах банковского сектора находится в начале третьей десятки (22 место). Среди нескольких сотен отечественных банков. Рейтинг кредитоспособности от мировых агентств на уровне B — «Стабильный» (Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings).
ПСБ
Максимальный размер комиссий за сделки 0,05% (тариф «PSB ДЕНЬ») и 0,08% (тариф «PSB МЕСЯЦ»).
Плата за ведения счета — отсутствует.
Брокер в конце 2020 года обновил линейку тарифов в худшую сторону (рост комиссии в 5 раз). Тариф День уходит в архив. На смену ему пришел Инвестор — с единой комиссией 0.25%. Второй вариант (тариф Профессионал) для большинство не вариант. Если не делаешь оборот в 1 млн. в день — выходит еще дороже.
Каждые 6 месяцев, брокер дает скидку в 1% на комиссии. Можно накопить не более 10%.
Депозитарная плата отсутствует. Инфа с официального сайта.
Меня смутило расхождение информации с тем, что пишут клиенты брокера на форумах. С их слов, какие-то деньги брокер списывает.
Позвонил в ПСБ. Менеджер банка подтвердил, что присутствует минимальная плата за вышестоящий депозитарий. С его слов, с каждых 100 тысяч активов на счете — 12 рублей в год!!!!
Доступ только на Московскую биржу.
Открытие счета — полу-онлайн. Необходимо посетить офис для подписания документов.
Самый главный минус брокера ПСБ (по крайней мере для меня) — запрет на торговлю иностранными ценными бумагами.
Под это определение попадают ETF (в том числе от Finex), еврооблигации, депозитарные расписки (та же Пятерочка — X5 RetailGroup будет недоступна, ROS AGRO, Yandex, Qiwi и другие).
Ссылка на полный санкционный список ПСБ
Ввод средств — без комиссии.
Со слов подписчика:
В ПСБ можно получить бесплатную Целевую карту при наличии брокерского счёта. Однако для этого потребуется проявить настойчивость к сотруднику банка.
Межбанк (перевод со счета на счет по реквизитам) — 0,5% от суммы выводимых средств.
Либо бесплатно через кассу (но это уже совсем ретроград).
Перевод ИИС — есть. Бесплатно.
Вывод купонов и дивидендов с ИИС. Пока недоступен. В процессе запуска возможности. Ориентировочный срок реализации — июль-август 2019 года.
С марта 2020 г. появилась возможность выводить купонные и дивидендные выплаты с ИИС на банковский счёт в ПСБ.
В плане надежности — верхняя планка. Банк принадлежит государству. Обслуживает военных и прочую оборону страны. Входит в список системно значимых банков России.
Отсутствие депозитарных расходов (практически) — .
Отсутствие некоторых ценных бумаг у брокера, прежде всего ETF (без остального можно прожить) — для меня очень-очень нехорошо.
Неудобство или дополнительные расходы при выводе средств со счета.
Если бы не эти два факта, брокера можно было отнести к идеальному для инвестирования.
Для открытия ИИС и покупки облигаций — думаю один из самых лучших вариантов. При закрытии ИИС можно один раз прийти в банк и забрать деньги (дабы не платить 0,5%).
Для себя оставляю на заметку. Возможно открою брокерский счет у него в том числе. Куплю российские акции и облигации.
В конце 2020 года ПСБ обновил линейку тарифов. Вместо тарифа «День» (ушел в арихив) с комиссией в 0,05% вводится тариф Инвестор — комиссия 0,25% (рост в 5 раз).
Тинькофф
У брокера три основных тарифа:
Инвестор. Комиссии за сделку — 0,3%. Больше никаких расходов не предусмотрено.
Трейдер. Комиссия — 0,04%. + 290 рублей за первую сделку в месяце. При дневных оборотах от 200 тысяч рублей, ставка снижается до 0,025%. Если на счете более 2 миллионов рублей, месячная комиссия отменяется.
В мае 2019 года брокер снизил ежемесячную плату по тарифу «Трейдер» до 290 рублей. Оптимально подключать при месячном обороте от 77 тысяч рублей (по сравнению с тарифом Инвестор).
Профессионал. Комиссия — 0,025%. Не рассматриваю. 3000 рублей в месяц абонентская плата. Бесплатно для счетов более 3 млн.
Тарифы Tinkoff здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/
Плата за депозитарное обслуживание — отсутствует. Минимальной платы за сделку нет.
Доступна покупка ценных бумаг, обращающихся на Московской и бирже Санкт-Петербурга.
Покупка еврооблигаций — да.
Можно покупать валюту на любую сумма (а не кратно лотам (1000 у.е.). Хоть от 1 доллара или евро.
Открытие ИИС — да.
Перенос ИИС от другого брокера — нет.
Открытие счета онлайн. Для существующих клиентов Тинькофф — есть такая возможность.
Для новых — после заполнения заявки на сайте, курьер привозит карту + договор на брокерское обслуживание.
Пополнение счета — только через карту Тинькофф. Как вариант пополнять пластик банка межбанком или C2C (тинькофф прекрасно умеет стягивать деньги с карт других банков). После переводить на брокерский счет.
Вывод средств. Тоже на пластик банка. Без комиссий. Моментальный (подключаем услугу «Вывод 24/7»). Она позволяет сразу после продажи бумаг, не дожидаясь Т+2, обналичивать деньги. Дневной лимит на вывод — 1 млн. рублей.
Лимиты по карты — снятие 150 тысяч рублей в собственных + 150 000 в сторонних банкоматах в месяц без комиссии.
Есть бесплатный межбанковский перевод. Лимиты не найдены.
Минимальная сумма для открытия счета — отсутствует.
Брокер скорее всего подходит для начинающих, с небольшими суммами. Так сказать попробовать. Или, если попытаться закрыть глаза на высокие комиссии — только для долгосрочного инвестирования. По принципу купил бумаги навсегда. Заплатил один раз за операцию. И больше никаких расходов не несешь. Пожинаешь плоды от поступающих дивидендов.
Но если есть выбор и можно найти более выгодные условия у других игроков на рынке (конкуренцию никто не отменял) — то Тинькофф немного дороговат.
ITI Capital
Депозитарные расходы зависят от выбранного тарифа. Их три. Исходя из предполагаемого стиля торговли. Трейдер или долгосрочный инвестор.
В скобках указан тариф для юридических лиц.
Плата взимается в виде фиксированной таксы + процент от суммы на счете.
Получаем, помимо фиксированных депозитарных расходов, за каждые 100 тысяч активов, нужно заплатить плюсом брокеру за каждый месяц:
Дополнительно взимается разовая комиссия в день сделки:
Плата за операции начинается от 0,035% от суммы. Минимальная комиссия за сделку — 0,1 рубль.
Доступ на СПБ — есть. Комиссии — 0,035% по ликвидным акциям (топ -15). И 0,06% остальные.
Комиссии за покупку еврооблигаций — 0,15%.
Тарифы брокера за сделки, одни из самых низких на рынке. По факту получается 0,025% (за вычетом комиссии Московской биржи, которая включена в тариф).
Но вот депозитарка подвела.
Брокер будет интересен в первую очередь для трейдеров. Совершающих сделки внутри дня (без изменения реестра депозитария).
А вот для долгосрочных инвесторов дороговато.
Обязательный платеж в 100 рублей в день сделки — раз. Совершили несколько активных торговых дней в месяце — плата увеличилась в разы!
Плюс относительная плата в виде доли процентов, от суммы ценных бумаг в портфеле. По мере роста активов, будет увеличиваться ежемесячная плата. Особенно по ИИС.
С 400 тысяч — 20 рублей. 800 тысяч — 40, 1,2 млн. — 60 и так далее. Причем независимо от от наличия сделок.
Брокер взимает комиссию за расчет и перечисление дивидендов и купонов — 0,5 — 1,5% от суммы дохода.
ИТОГ. При очень-очень редких сделках. Небольшом капитале. Возможно еще можно рассмотреть брокера.
Кит Финанс
Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.
Доступ на Московскую биржу и СПБ. Единый тариф.
Комиссия — 0,048% за сделку.
Есть минимальная месячная плата за ведение счета — 200 рублей. Уменьшается на величину уплаченных за месяц комиссий за совершенные сделки.
200 рублей списываются каждый месяц. Независимо от активности.
Вывод рублей с брокерского счета бесплатно.
В других валютах: комиссия 0,05 — 0,5% + фикс. 2500 рублей.
Сам банк к слову, последнее время испытывает определенные проблемы. В первую очередь финансовые. В результате снижение кредитного рейтинга от мировых агентств.
Добавлено декабрь 2020. Банк был ликвидирован вследствие присоединения к ОАО «Абсолют Банк» (Москва).
Открытие и перенос ИИС — да. Выводы с ИИС (купоны и дивиденды) — да. Минимальная плата в 200 рублей в месяц для ИИС не действуют. Торгуем даром (платим только комиссии за сделки).
Обязательная месячная плата в 200 рублей + неудобство ввода-вывода средств.
Алор
Оптимально от 50 тысяч рублей. Иначе попадаем на ежемесячную плату — 250 рублей в месяц.
Минимальная плата за ведение счета — 250 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий.
При сумму на счете более 50 тысяч рублей и отсутствии активности плата за месяц не взимается.
Пополнение и вывод — бесплатно.
Вывод дивидендов и купонов на отдельный счет — есть. Бесплатно.
Перевод ИИС от другого брокера — да.
Евробонды — есть.
Депозитарий — 150 рублей в месяц (сделок нет, плата не взимается).
Тарифы за сделки — 0,05 — 0,03% в зависимости от дневного оборота.
Выводы. Для инвестирования дорого. Минималка + депозитарка = 400 рублей в месяц.
АТОН
Есть тариф «Старт» с единой комиссией за сделки — 0,17%. Но без платы за депозитарий и прочие расходы. Подойдет для очень редкой торговли. Нужно подсчитать выгодность от высокой платы за сделки, по сравнению с другими более низкими тарифами, но с оплатой депозитария.
Тариф Универсальный. Комиссии за сделки зависят от дневного и месячного оборота.
Плата за депозитарий — 177 рублей в месяц.
Открытие счета онлайн — да.
СПБ — да.
Перенос ИИС — есть
Вывод с ИИС купонов и дивидендов — нет.
Тарифы здесь: https://www.aton.ru/support/internet-treyding/rates/
Подойдет для малых сумм и редкой торговли (тариф Старт, без депозитарки). Но смотря правде в глаза, 0,17% — это очень много. В 3-4 раза больше, чем среднее по рынку.
Другой тариф — «Универсальный» плох наличием обязательных расходов на депозитарий — 177 рублей.
ФИНАМ
Минимальная сумма для открытия счета — 30 тысяч рублей.
Ежемесячная абонентская плата — 177 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий. Для сумм менее 2 000 рублей плата увеличивается до 400 рублей в месяц.
Тариф «Единый дневной» (комиссия в зависимости от оборота):
Минимальная плата за сделку 41,3 рубль.
По ETF — единая ставка — 0,0354%
Депозитарная комиссия — 177 рублей (в активные месяцы). В период покоя — плата не взимается.
В тарифах «откопал» дополнительные комиссии брокера от суммы поступивших на счет дивидендов и купонов:
Вывод с ИИС дивидендов — да. Купонов по облигациям — нет.
Пополнение счета бесплатно: через Финам-банк, личный кабинет, либо межбанк по реквизитам (тарифы вашего банка на переводы).
Вывод: бесплатный. В любой банк (рубли).
На ИИС начисляется процент на остаток на свободные денежные средства. По ставке примерно равной половине действующей процентной ставки ЦБ (на момент написания статьи — 3,82% годовых).
СПБ биржа есть. Ставки аналогичные Дневному тарифу.
Добавлено март 2021.
В декабре 2020 года Финам ввел два новых тарифа: Стратег и Инвестор.
Стратег: без абонентской платы, комиссия за сделку 0.05%, но не менее 50 рублей!
Инвестор: аб. плата 200 рублей в месяц, комиссия за сделку от 0,025%.!
За сделки на СПБ минимальная комисиия $1 (независимо от тарифа).
Тариф брокера Финам здесь: https://www.finam.ru/landings/tariff
Один из старейших и крупнейших брокеров. Работает по всему миру.
БКС
Тариф «БКС СТАРТ»
Комиссии за сделку:
В первые 30 дней с момента подключения тарифа — единая ставка 0,0177%. Независимо от оборота.
В день сделки взимается минимальная плата 35,4 рубля.
В месяц, в котором была хоть одна сделка — 344 рубля.
Либо тариф «Профессиональный».
Условия те же. Комиссия от 0,0531% + минималка в день 35,4 рубля. Но базовая комиссия за месяц снижается до 177 рублей.
Ввод-вывод средств — бесплатный.
Вывод с ИИС (купоны и дивиденды) — да.
СПБ — да. Тариф «БКС СПБ базовый»
Комиссии (в зависимости от дневного оборота):
Дополнительно $0,04 за КАЖДУЮ ценную бумагу, но не менее 1 доллара.
Вывод. Минимальные расходы в месяц от 354 рублей в месяц. Дорого.
Как и Финам, один из топовых брокеров. Как по количеству привлеченных клиентов. Так и по размеру активов.
БКС ввел новый тариф Инвестор. С единой комиссией за сделки — 0.1% и без других дополнительных расходов.
Добавлено сентябрь 2022.
БКС увеличил комиссию на тарифе Инвестор до 0,3% за сделку. До конца 2022 года (акция постоянно продлевается) у брокера нулевые комиссии за покупки. За продажу такса — 0,3%.
Альфа
Два основных тарифа:
Трейдер. Ставка за сделки — 0.049%. Комиссия за активные месяцы — 199 рублей.
Комиссия депозитария — 0,06% в год от среднемесячной стоимости активов клиента.
Здесь нужно быть аккуратнее и подсчитать заранее свои будущие расходы на депозитарные услуги. Относительная ставка опасна тем, что при росте активов на счете клиента, будет пропорционально увеличиваться комиссия брокера.
Если у тебя на счете 100 тысяч, ты заплатишь за год всего 60 рублей.
С миллиона — 600, с двух — 1,2 тысячи.
При наличии 3 миллионов мы получаем среднемесячную плату в 150 рублей. Причем независимо от активности.
Инвестор — без аб. платы. Комиссия — 0,3% за все.
Тарифы здесь: https://www.alfadirect.ru/torgovye-usloviya
Открытие счета онлайн — только для действующих клиентов. Для новых — посещение банка обязательно.
ИИС — отсутствие самостоятельной торговли. На выбор 3 тарифных плана по доверительному управлению. Вложения в облигации и акции российских компаний.
Сколько стоит услуга не нашел. Да и не очень то захотелось вникать.
Вполне подходит для открытия обычного брокерского счета (не ИИС). С не крупными капиталами (см. выше про депозитарий).
Газпромбанк
Условия брокерского обслуживания.
Брокер Газпромбанк предлагает на выбор два основных тарифа:
Удаленного открытия брокерского счета нет. Обязательное посещение банка.
Пополнение и вывод с брокерского счета — бесплатно.
Выводы. Газпромбанк — учреждение с высоким рейтингом надежности. При наличии суммы в 50K тариф Инвестор вполне себе конкурентный. Отсутствие прямых депозитарных расходов — несомненно плюс.
Как подсказал один из подписчиков в комментариях (лично инфу не нашел), у ГПБ все-таки есть какая-то плата за депозитарий:
Тариф Мой онлайн
На сайте брокера на странице с тарифами выложена информация по новому тарифу.
Звучит красиво, чтобы быть правдой. Начал изучать тарифы на брокерское обслуживание (Приложение № 9 к Регламенту). Вдруг брокер что-то недоговаривает. Ан нет. Все так. Депозитарная комиссия полностью отсутствует. Без каких-либо скрытых условий.
Как и заявленная фиксированная плата за торговый оборот — 0,05%.
В нагрузку брокер ввел платные торговые и неторговые поручения (на старом тарифе они отсутствовали, или было какое-то бесплатное количество).
Подача неторговых поручений за 150 рублей можно пережить. Наверное даже большинство из вас не знают что-это такое.
Подача торговых поручений (а по простому, указание брокеру, что и сколько купить-продать на бирже) тоже не очень популярная услуга. В банк наверное никто не пойдет лично, для покупки акций. Все работают через приложение или торговые программы.
В чем подвох брокера «ВТБ»?
У «ВТБ» несколько выгодных тарифов. «Мой онлайн» доступен новым клиентам, и он даёт возможность инвестировать и продавать ценные бумаги через мобильное приложение. Бесплатный вывод со счёта — до 300 тысяч рублей в месяц, далее берётся комиссия 0,2%. Деятельность на финансовых рынках не гарантирует доходности. Средства на брокерском счёте не застрахованы, но это касается всех брокеров. Начать работу с роботом-советником можно от 50 000 рублей.
Выбор оптимального брокера
Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.
У нас остались 6 брокеров имеющие из расходов только комиссии за сделку:
- Открытие — 0.08%
- ВТБ — 0,05%;
- БКС — 0,3%
- Сбербанк — 0,06%.
Уралсиб под вопросом. Тарифы на Мосбирже конечно «вкусные». Но все портит минимальная плата в 100 рублей за сделки на СПБ. Скорее нет, чем да.
Сбер вообще не имеет доступа на СПБ. Но это же СБЕР. ))) Как можно пройти мимо.
Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.
В финальном списке осталось 8 кандидатов:
Если нужна наивысшая надежность — то выбор естественно падет на госбанки — Открытие, ВТБ, Сбер или ПСБ. Но помним, у Промсвязьбанка есть санкционный список ценных бумаг (в первую очередь конечно же ETF под запретом). И как у Сбера — нет доступа на СПБ. Нет, спасибо! Хочется полного функционала и доступа на все биржи, как у остальных брокеров.
Еще сократить список кандидатов можно — возможностью/невозможность личного посещения офиса. Возможно в вашем месте проживания нет отделений нужного брокера. Вычеркиваем.
Спасибо за внимание! Сигнализируйте об ошибках и неточностях.
Удачных инвестиций с низкими комиссиями!
По моему скромному мнению (не рекомендация) — по совокупности факторов надежности / удобства / доступа к инструментам / и выгодности по тарифам — я бы выбирал между Открытием и ВТБ.
Если вы точно уверены, что вам не нужен доступ на Петербургскую биржу (для покупки иностранных акций) — СБЕР тоже будет неплохой вариант.
Некоторые брокеры для новых клиентов могут давать какие-то материальнын выгоды (деньги, бесплатные акции, нулевые комиссии). Я собрал все известные мне акции брокеров. Посмотрите. Возможно что-то из этого вам пригодится.
В помощь инвестору!
Сделал два скрипта-калькулятора для выбора брокера исходя из индивидуальных условий каждого инвестора (суммы пополнений и частоты сделок). Калькулятор показывает сколько денег вы отдадите у каждого брокера в виде торговых издержек:
О тарифах
Стоимость брокерских услуг находится в рамках средних тарифов страховых брокеров и профессиональных трейдеров. Условия брокера «ВТБ» из списка ниже помогут в выборе надёжного посредника.
Базовый тариф «Мой онлайн»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,05% от суммы сделки с валютой или ценными бумагами (ЦБ).
Комиссия биржи — по видам совершения сделок:
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно.
Базовый тариф «Профессиональный стандарт»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.
Тариф держателям пакета Привилегия «Мой онлайн»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,04 % от суммы сделки с валютой или ЦБ.
Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.
Тариф держателям пакета Привилегия «Профессиональный»
Тариф в рамках пакета Прайм «Мой онлайн»
Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,035% от суммы сделки.
Тариф в рамках пакета Прайм «Профессиональный»
Для всех — маржинальное кредитование без процентов в первый день, далее — от 4,5 % до 16,8 % годовых, в зависимости от вида активов (ЦБ, доллары, евро) и длины позиций.
Обратите внимание! На всех тарифных планах доступна покупка и продажа акций и облигаций из списка без комиссий.
Главные критерии отбора брокера
На что обратить внимание?
Перед выбором правильного брокера (подходящего именно вам) нужно четко для себя понять — какой будет ваш стиль торговли. Или к какой категории вы себя относите:
Дополнительно. Каким капиталом вы располагаете? Будете ли выводить-вводить денежные средства на брокерский счет? Примерно какими суммами и периодичностью.
Один и тот же брокер может быть выгоден для трейдера. Но совершенно «разорителен» для пассивного инвестора. И наоборот.
В чем логика?
Мы упираемся в торговые расходы. Основные это:
Первая статья расходов есть абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку она примерно одинаковая. «Разброс» составляет 30-50%.
Депозитарные услуги. У кого-то плата «зашита» в комиссии за операции и как бы не взимается. Другие берут какой-то минимальный уровень. Третьи высчитываю с клиента по полной. В итоге, планка комиссий может составлять от нуля до нескольких сотен в месяц.
Третий пункт. Как и депозитарные расходы — плата может варьироваться от нуля до 200-300 в месяц и выше. Обычно с клиента вычитается сумма, за минусом торговых издержек, понесенных за текущий месяц.
Например, минимальная плата составляет 200 рублей. А трейдер уплатил комиссий за сделки 150 рублей (покупал-продавал ценные бумаги). В конце месяца брокер дополнительно спишет — 50 рублей.
Вернемся к нашим баранам, то есть брокерам.
Рассмотрим две противоположные ситуации.
Есть 2 человека: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.
Имеется 2 брокера, с различными торговыми условиями.
Вопрос. У кого условия лучше?
Трейдер совершает по несколько сделок в день. Оборачивая капитал за месяц в несколько раз (а то и десятки-сотни раз).
Торгует каждый день. Утром купил на сто тысяч. Вечером продал на 100 тысяч. За месяц выходит 20 торговых дней.
Итого: его месячный торговый оборот составит 4 миллиона рублей.
Для него важны прежде всего уровень комиссий за сделки. Остальные расходы второстепенны.
Если ставка брокера 0,05%, расходы трейдера составят — 2 000 рублей в месяц.
Выберет трейдер брокера с комиссией в 0,025% — сразу экономит 1 000 рублей. Пусть даже у него будет плата за депозитарий — 200 рублей в месяц. Все равно трейдер будет типа «в плюсе» +800 рублей его выгода, по сравнению с первым брокером.
Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположенная. Ему нужно купить один раз. На всю сумму.
У брокера А он заплатит 50 рублей (0,05% со 100 тысяч). У брокера Б — 25 рублей (0,025%). Разница невелика.
Депозитарий — либо ноль, либо 200 рублей.
Итого: издержки 50 рублей у первого брокера против 225 у второго (с депозитарием). Разница на расходах в 4,5 раза!
Отдельно нужно отметить такое понятие, как активный месяц. Обычно, если в месяце были сделки по покупки-продажи, включается депозитарный счетчик. Если сделок не было — плата не взимается.
И вот здесь мы плавно подходим к такой штуке, как пополнения брокерского счета собственными деньгами.
Например, инвестор пополняет счет дополнительно на 10 000 рублей ежемесячно.
В комиссиях за операции это будет 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом обязательных депозитарных расходах, мы получаем просто колоссальный разрыв в 40 раз!!! Пять рублей против 202,5!!!
Плюс возможны поступления денег на брокерский счет не только от себя. Но и в виде дивидендов и купонов.
И придется либо ежемесячно дополнительно «отслюнявливать» по 200 рублей за депозитарий, если нужно будет реинвестировать прибыль. Либо сокращать количество активных месяцев в году. Например, совершать сделки раз в квартал или реже.
Вывод. Для инвестора важны в первую очередь отсутствие обязательных фиксированных платежей в виде абонентской платы или депозитария. Комиссии за сделки имеют второстепенное значение.
Это не постулат, а общее правило. Некое среднее. Но как всегда, есть масса исключений.
Например, для игроков с крупными суммами.
Есть у меня допустим пара миллионов. Хочу разово вложиться на долгий срок. В рост активов или получение небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. Доход буду в будущем выводить со счета и «тратить на жизнь».
Мои разовые расходы на покупку бумаг будут у брокера А — 1 000 рублей (0,05% от 2 млн.) А у второго — 700 рублей (500 за оборот (0,025%) + 200 рублей депозитарий).
Как стать клиентом
Для открытия брокерского счёта и начала биржевой торговли нужно выполнить несколько шагов:
После этого можно начинать торговлю. Брокер «ВТБ» предлагает выгодное и долгосрочное сотрудничество профессиональным трейдерам и новичкам.
Брокерские услуги брокера «ВТБ»
Физическим лицам брокер «ВТБ» предоставляет доступ к инвестиционным инструментам на фондовых биржах. Организация выступает в качестве профессионального посредника и действует по договору поручения.
Есть дополнительные услуги и инструменты для новичков и опытных инвесторов, возможность осуществлять торговлю акциями на коротких и длинных позициях, покупать и продавать валюту, проводить сделки на любые суммы. Всегда доступны актуальные данные по доходности акций и облигаций, по датам и суммам выплат дивидендов и купонного дохода.
Тарифы брокеров
Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).
Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.
Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.
Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Где-то не там посмотрел. Что-то не увидел. Представитель брокера мог ввести в заблуждение. Возможно брокер со временем изменил тарифы. И т.п. и д.т. Сигнализируйте о наличии неправильной информации. Буду очень признателен.
По возможности, буду поддерживать актуальность информации о текущих брокерских условиях.
Открытие Инвестиции
В декабре 2020 года брокер обновил линейку тарифов. Были снижены комиссии за сделки и отменена плата за депозитарий.
Оптимальным тарифом для большинства является «Все включено».
Основные условия обслуживание:
Комиссия за сделку — 0,08% (но не менее 4 копейки). В тариф сразу же зашита комиссии биржи (0,01%). Другие брокеры в своих тарифах разделяют, показывая только собственную комиссию.
Плата за депозитарий — Отсутствует. (ранее было 175 рублей / 3$ в месяц по каждому счету).
Минимальная сумма для открытия счета — нет.
Открытие счета онлайн — возможно (авторизация через Госуслуги).
Доступ на биржу Санкт-Петербурга — есть. Тариф — 0,05% за сделку.
Покупка еврооблигаций — ставка 0,15% за сделку.
Возможность принять ИИС от другого брокера — нет (со слов подписчиков).
Возможность вывода купонов и дивидендов с ИИС — нет (обещают сделать в будущем).
Пополнение счета — бесплатно через личный кабинет Открытие. Либо межбанковским переводом по реквизитам — по тарифам вашего банка-отправителя.
Вывод средств — бесплатно в любой банк.
Тарифы брокера Открытие — здесь.
Брокер Открытие по качеству обслуживания и тарифам (не побоюсь этого слова) является одним из лучших на рынке.
Главный минус — брокер не умеет выводить деньги с ИИС (хотя для многих это не принципиально).
В плане надежности — (на одной ступени с ВТБ, ПСБ и Сбером) Открытие принадлежит государству.
В совокупности всех факторов — очень даже неплохой вариант.
Возможность открытия счета онлайн — да (для действующих клиентов банка). Для новых — только при посещении определенных отделений (нужно уточнить на горячей линии, где именно).
Перенос ИИС от другого брокера доступен. Бесплатно (со стороны ВТБ). Обязательное посещение офиса.
Вывод купонов и облигаций с ИИС на банковский счет — да. При заключении договора на брокерское обслуживание, оформляется бесплатная карта (при ее отсутствии), на которую будут поступать деньги. Вывод без комиссии.
Базовая комиссия за сделки — 0,0413%. Либо при активной торговле будет уменьшаться.
Базовые расходы за депозитарий — 150 рублей в месяц. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
У ВТБ брокера есть возможность снизить депозитарную комиссию в разы (до 30 рублей в месяц).
Для акционеров банка действуют скидки. ))))
Покупаем в портфель акции ВТБ и вот она — экономия на комиссиях.
Сколько акций нужно купить и какова будет реальная плата?
Числа какие-то страшные! 45 миллионов акций! Да и 1,5 миллиона звучит не очень. Это сколько будет в деньгах?
Спокойно, без паники!
Акции ВТБ котируются копейками. Сейчас курс — 0.035575 рубля за акцию. Или 3,5 копейки.))))
Переводим в суммарную стоимость и получаем:
На 105 рублей в месяц можно выйти достаточно легко. Купил один лот акций ВТБ (обойдется в 350 рублей). И экономим по 45 в месяц. Отобьется за 8 месяцев.
У кого финансы позволяют — оптимально будет набрать акций на полста тысяч рублей. Мне вот такой вариант больше нравится.
Доступы на СПБ и покупка еврооблигаций — да.
С июня ВТБ дополнил линейку тарифов новым — «Мой онлайн» (подробности здесь).
Открывается новым клиентам автоматически на обычный брокерский счет и на ИИС.
СБЕРБАНК
Депозитарий — 149 рублей в месяц (при совершении операций).
Открытие счета онлайн — да (нужно быть клиентом банка).
При звонке на горячую линию прикинулся чайником: «Карты вашего банка нет. Клиентом не являюсь. Можно ли открыть счет без посещения офиса?»
Маринка очень удивилась (даже наверное растерялась):
Возможность вывода с ИИС — да. В Сбербанк бесплатно. В другие банки 1% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1000 рублей).
Ежемесячная минимальная плата (за исключением депозитарных расходов) отсутствует.
Брокер Сбербанк предлагает 2 тарифа:
Оборот указан дневной.
В чем разница? А нет никакой разницы. Кроме подписки на аналитику Сбербанка. В остальном расценки и прочие услуги по двум тарифам идентичные.
Кстати, до недавнего времени, у Сбера действовал тариф 0,125% за сделку (что намного выше среднего по рынку). Можно сказать, брокер начинает поворачиваться лицом к клиентам.
Покопавшись в тарифах нашел интересную платную услугу — предоставление USB-key для интернет-трейдинга. За 1990 рублей.
Позвонил на горячую линию банка. И вот казус — ТРИ говорящих головы не смогли ответить на вопрос. Переключали друг на друга. В итоге после 15 минут разговора попал к адекватному специалисту.
1900 рублей взималась за доступ к древнему «Квик». На данный момент — это не актуально. И плата отсутствует.
Доступ на СПБ, покупка еврооблигаций — НЕТ.
Тарифы здесь: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs#finin
Выбирая между Сбербанк и ВТБ, преимущество второго в полном фарше (доступ на СПБ) + более низкие комиссии по сравнению с конкурентом.
Приятная новость! С 1 сентября 2019 года Сбербанк полностью отменил плату за депозитарные услуги (149 рублей в месяц). И по соотношению надежность/тарифы его наверное можно поставить в ТОП!
Уралсиб
Плата за депозитарий как таковая, отсутствует. Зашита в комиссии брокера за операции.
Базовая комиссия за сделки — 0,0472%. При разных оборотах (дневном или месячном), идет снижение ставки.
Выбор ограничен двумя тарифами Основной и Дневной.
«Улыбнул» тариф «15 лучших».
При месячном обороте меньше полмиллиона — брокер не взимается комиссии за сделки. Только базовая от Московской биржи — 0,01%.
Владельцы
Активы компании «Брокер ВТБ Капитал»:
Данные приведены на 1 августа 2021 года.
История
Публичное акционерное общество «ВТБ» основано в 1990 г. В 2003 г. ПАО получило следующие лицензии: на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности. «ВТБ Капитал Брокер» начал деятельность в качестве биржевого брокера в 2008 году. В 2017 и 2018 гг. издание EMEA Finance признало компанию брокером №1 в Российской Федерации.
Плюсы и минусы брокера «ВТБ»
Надёжность брокера «ВТБ» гарантируют лицензии. Основные плюсы брокерского обслуживания:
Есть и некоторые минусы:
Основной плюс для существующих клиентов банка «ВТБ»— возможность начать торговлю через 5 минут после открытия ИИС.