Россиянам упростили получение налогового вычета

Как войти в Личный кабинет налогоплательщика?

При первом входе в пространство Личного кабинета для его формирования может потребоваться время: 1-2 дня. Также можно воспользоваться приложением Мой налог. Весь функционал приложения повторяет возможности Личного кабинета.

Что такое электронная подпись и как её создать?

При подаче заявления в налоговую в электронном виде потребуется неквалифицированная электронная подпись. Она нужна для подписания документов. Её можно создать прямо в Личном кабинете. Для этого необходимо осуществить следующие действия.

Для генерации электронной подписи также потребуется время. Процесс может занять от 30 минут до суток. Результат отобразится на этой же странице.

Как подать заявление на налоговый вычет?

Далее необходимо пошагово заполнить форму на получение вычета.

Шаг 1. Основные данные о заявителе

Здесь нужно указать:

Шаг 2. Сведения о доходах

На этом этапе, стоит обратить внимание на указанные цифры: сумма дохода за год и сумма отчисленного налога – вернуть в качестве вычета можно будет не больше средств, чем было уплачено в качестве НДФЛ. Другие неучтённые доходы добавить нельзя, для этого понадобится заполнить полную версию формы по заполнению декларации 3-НДФЛ и приложить справку от работодателя.

Шаг 3. Сведения о расходах и вычетах

Здесь необходимо указать объект или объекты недвижимости, которые были приобретены или построены и суммы расходов на их приобретение и оплату ипотеки, если использовались заёмные средства. Недвижимость можно выбрать из списка или добавить самостоятельно по кадастровому номеру или другому идентификатору. Если вы уже получали раньше имущественный вычет с покупки, строительства или оплаты процентов по ипотеке на приобретение жилья, то необходимо указать в каком размере.

Шаг 4. Реквизиты счёта для перечисления налогового вычета

Инструкция по получению налоговых вычетов

Выбор реквизитов для перечисления средств

Реквизиты для перечисления средств можно выбрать из предложенного списка. Если нужного счёта нет в списке, вы можете указать его вручную или пропустить этот шаг. При этом сумма вычета будет числиться в Личном кабинете как переплата.

Сумма вычета будет также отображена на этом шаге.

Подтверждающие документы

Для получения имущественного налогового вычета необходимо приложить соответствующие документы. В зависимости от ситуации, могут потребоваться следующие документы:

При покупке жилья:

• Договор купли-продажи
• Справка о доходах

При покупке жилья у застройщика:

• Договор долевого участия
• Справка об уплате налогов

При строительстве дома:

• Договор с подрядчиком
• Смета расходов

При использовании ипотеки:

• Договор ипотеки
• Выписка из банка

Дополнительные документы могут потребоваться в каждом конкретном случае.

Подтверждение и отправка

На этом этапе можно просмотреть сформированную декларацию 3-НДФЛ и подписать заявление с использованием электронной подписи. После подписания, документы можно отправить в налоговую через соответствующую кнопку.

Получение вычетов через работодателя

Для получения вычетов через работодателя того же года, в котором возникли расходы, необходимо подать заявление в ФНС. Вычеты могут быть стандартные, социальные или имущественные. Подтверждать право на вычет нужно только в случае имущественных или социальных вычетов.

Необходимо выбрать блок Запросить справку в Личном кабинете и указать информацию о приобретённых объектах недвижимости, средствах, которые были потрачены, и работодателе, у которого вы хотите получить вычет. Работодателю ФНС направит уведомление о вашем праве на вычет.

Эти простые шаги помогут вам эффективно оформить налоговые вычеты и получить обратно часть ваших денежных средств.

Упрощенный порядок получения налоговых вычетов в России

Следующим шагом будет приложение подтверждающих документов. Это могут быть:

• Договоры (купли-продажи, участия в долевом строительстве, ренты и другие)
• Платежные документы (квитанции, чеки, банковские выписки и другое)
• Подтверждение уплаты процентов по кредиту (справка из банка)

Когда все сведения об объектах и работодателях указаны и прикреплены подтверждающие документы, необходимо нажать кнопку Далее.

Далее необходимо подписать заявление с помощью электронной подписи – ввести пароль, и отправить заявление на рассмотрение в ФНС с помощью кнопки Далее.

По результатам рассмотрения вам и вашему работодателю придет уведомление.

Где узнать об упрощённых налоговых вычетах?

Начиная с 21 мая 2021 года вычет можно получить в упрощенном порядке. В личном кабинете уже сформировано предзаполненное заявление на вычет на основе имеющихся у налоговой службы сведений. Необходимо лишь подписать его с помощью электронной подписи. Все упрощенные вычеты отражаются в специальном разделе.

На данный момент в упрощённом порядке можно оформить следующие виды вычетов:

• На приобретение жилья
• Погашение процентов по ипотеке
• Покупку или строительство дачи

Упрощенный порядок оформления налоговых вычетов

С 21 мая 2021 года в России начинает действовать упрощенный порядок получения налогового вычета по расходам на покупку квартиры, дома, земельного участка и по индивидуальным инвестиционным счетам.

Для получения вычета заявителю нужно лишь подать заявление в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Подтверждения права на имущественный вычет и сканирование документов не потребуется. Достаточно заполнить заявление с указанием банковских реквизитов, на которые нужно перевести средства, и оно будет сформировано автоматически.

Налогоплательщики, получающие налоговые вычеты в упрощенном порядке, могут вернуть из бюджета определенную сумму денег в зависимости от своих личных обстоятельств. Ниже приведена таблица, показывающая максимальные суммы, которые можно вернуть из бюджета на основе предоставленных вычетов:

Учтите, что указанные суммы могут быть изменены в зависимости от изменений в законодательстве о налогах. Рекомендуется сверяться с официальными источниками или консультироваться с налоговым специалистом.

Россияне, которые имеют официальный доход и платят НДФЛ, могут вернуть 13% стоимости квартиры. Государством установлен лимит — максимальная сумма, с которой гражданин может получить причитающиеся ему 13%, составляет 2 млн руб. Таким образом, вернуть получится не более 260 тыс. руб. Если квартира стоила меньше установленного лимита, то им можно воспользоваться при покупке другой квартиры.

Вернуть уплаченные налоги из бюджета также можно, если квартира куплена в ипотеку. Россияне могут получить 13% из бюджета от уплаченных процентов по жилищному кредиту. При этом лимит вычета выше — 3 млн руб. Таким образом, вернуть получится 390 тыс. руб. Воспользоваться этим правом можно только один раз.

В результате эти два вычета составляют серьезную сумму — 650 тыс. руб. Если имущество было приобретено в браке и является совместной собственностью, то право на вычет имеет каждый из супругов. Таким образом, семья может вернуть до 1,3 млн руб. из уплаченных налогов.

Инструкция по оформлению имущественного вычета

Введение нового упрощенного порядка не отменяет возможности воспользоваться имущественным вычетом по старым правилам. Это подойдет в том числе физлицам, которым необходимо подтверждать расходы, проводимые не в рамках банковского кредитования, или финансовая организация не подписала в ФНС договор об информационном взаимодействии.

Здесь необходимо выбрать территориальный налоговый орган для подачи декларации и год, за который необходимо получить имущественный вычет.

Далее заполняем налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) на сайте. Она подгрузится автоматически с необходимыми данными из справки по форме 2-НДФЛ. Если на сайте ФНС нет данных об уплаченных налогах за предыдущие годы, то справку нужно получить в бухгалтерии по месту работы.

Выбираем объект недвижимости, в отношении которого нужно получить имущественный вычет, и вносим сумму расходов, потраченную на приобретение имущества.

Чтобы получить имущественный вычет онлайн, необходимо сделать сканы документов:

После загрузки и отправки всех необходимых документов следует написать заявление о возврате уплаченных налогов из бюджета с указанием номера счета, куда нужно перечислить вычет. Далее ожидать рассмотрения заявления налоговым органом.

Более полная и подробная информация — в материалах «РБК-Недвижимости» о налоговом вычете при покупке квартиры.

Почему сумма полученного возврата отличается от суммы, указанной мной в налоговой декларации? (обновлено 22 декабря 2023 г.)

Сумма вашего возврата, частично или целиком, может быть направлена (зачтена) для погашения просроченного федерального налога, подоходного налога штата, выплат компенсации по безработице от штата, алиментов на детей, супружеских алиментов или других федеральных неналоговых долгов, таких как студенческие займы. Чтобы узнать, можете ли вы иметь право на возмещение или при наличии вопросов по поводу возмещения, обратитесь в агентство, которому вы задолжали.

Мы также могли изменить сумму вашего возврата, поскольку мы внесли изменения в вашу налоговую декларацию. Вы получите уведомление, объясняющее внесенные изменения. В инструменте «Где мой возврат?» будут указаны возврат и иная сумма возврата, если эти сведения относятся к изменениям в вашей налоговой декларации.

Как скоро я получу возврат? (обновлено 22 декабря 2023 г.)

Большинство возвратов мы выплачиваем менее чем за 21 календарный день. Однако, если вы отправили свою декларацию по почте и ожидаете возврат, обработка вашей декларации может занять четыре недели или более. В инструменте «Где мой возврат?» содержится самая последняя информация о вашем возврате.

Я рассчитываю на возврат денег для чего-то важного. Могу ли я надеяться на получение возврата в течение 21 дня?

Множество различных факторов могут повлиять на сроки возврата средств после получения нами вашей декларации. Несмотря на то, что мы выплачиваем большую часть возвратов менее чем за 21 календарный день, не исключено, что ваш возврат займет больше времени. Не забудьте также учесть время, которое потребуется вашему финансовому учреждению для перевода суммы возврата на ваш счет или для получения его вами по почте.

Прошло уже больше 21 дня с тех пор, как Налоговое управление США () получило мою декларацию, а я до сих пор не получил свой возврат. Почему? (обновлено 19 января 2024 г.)

Самую свежую информацию о сроках обработки документов можно найти в разделе «Статус обработки налоговых форм и деклараций» (Английский).

Если нам потребуется дополнительная информация для обработки вашей декларации, мы свяжемся с вами по почте. Если мы все еще обрабатываем вашу декларацию, исправляем ошибку или проводим расследование в связи с возникшими у банка подозрениями, раздел «Где мой возврат?» и наши сотрудники телефонной службы могут не в состоянии предоставить вам конкретную дату налогового возврата. Пожалуйста, проверяйте раздел «Где мой возврат?» для получения обновленной информации о вашем возврате.

Если вы востребовали определенные зачеты, рассматриваемые как уплата федерального подоходного налога (по-английски Elective Payment Election или ), мы не сможем вернуть вам деньги до наступления срока подачи налоговой декларации. Это относится к сумме всего возврата, даже той части, которая не связанна с Для получения дополнительной информации см. раздел «Зачеты за экологически чистые автомобили и потребление чистой энергии» (Английский).

В своей налоговой декларации я заявил о предоставлении налогового зачета за заработанные доходы () или дополнительного налогового зачета на детей (). Когда я могу ожидать возврата денег? (обновлено 22 декабря 2023 г.)

В соответствии с Законом о защите американских граждан от повышения налогов (), не может осуществить выплату и ранее середины февраля. прогнозирует поступление большинства возвратов, связанных с / на банковские счета или дебетовые карты налогоплательщиков к 27 февраля, если они выбрали прямое депонирование, и нет других проблем с их налоговой декларацией. Однако, некоторые налогоплательщики могут получить свои возвраты на несколько дней раньше. Обратитесь к инструменту «Где мой возврат?», чтобы узнать дату начисления вашего возврата.

Раздел «Где мой возврат?» на сайте и мобильное приложение 2 остаются лучшими способами для проверки статуса возврата; они будут обновлены с указанием предполагаемых дат зачисления средств для наиболее ранних заявителей на возврат / в срок до 17 февраля.

Когда мне следует вам позвонить, чтобы узнать о статусе возврата? (обновлено 22 декабря 2023 г.)

Звоните нам по поводу статуса возврата только в том случае, если «Где мой возврат?» рекомендует вам обращаться к нам.

Какую информацию содержит раздел «Где мой возврат?»?

Информацию о статусе вашего возврата за выбранный вами налоговый год.

Предоставляет ли горячая линия по вопросам возврата всю ту же информацию, что и раздел «Где мой возврат?» или мобильное приложение 2? (обновлено 22 декабря 2023 г.)

Наша автоматизированная горячая линия по вопросам возврата, 800-829-1954, не сможет сообщить вам статус возврата за какой-либо год, кроме 2023 налогового года.

Почему я не могу пройти через систему проверки на горячей линии по вопросам возврата за предыдущий год? (добавлено 22 декабря 2023 г.)

Если вы звоните по поводу возврата за предыдущий год, мы не сможем помочь вам с помощью горячей линии, даже если наш онлайн инструмент «Где мой возврат?» порекомендовал вам позвонить по этому номеру. Пожалуйста, посетите сайт «Где мой возврат?» для всех обновлений информации о вашем возврате за 2022 или 2021 налоговый год, поскольку это единственный автоматизированный источник получения обновленной информации за предыдущие годы. Мы приносим извинения за доставленные неудобства.

Когда я могу начать проверять статус моего возврата при помощи инструмента «Где мой возврат?»? (обновлено 22 декабря 2023 г.)

Инструмент «Где мой возврат?» сообщит вам дату начисления вашего возврата после того, как мы обработаем ваш возврат и одобрим его.

Я являюсь иностранным гражданином-нерезидентом США. Я не обязан платить федеральный подоходный налог США. Как мне востребовать возврат федеральных налогов, удержанных с дохода, полученного из источника в США? Когда я могу получить возврат? (обновлено 16 мая 2023 г.)

Чтобы востребовать возврат федеральных налогов, удержанных с дохода из американского источника, иностранный гражданин-нерезидент США должен сообщить о соответствующем доходе и удержанных суммах, заполнив Форму 1040- «Налоговая декларация о доходах иностранцев-нерезидентов США» (Английский). При подаче Формы 1040- вы должны приложить документы, подтверждающие любые доходы и удержанные суммы. Пожалуйста, предоставьте нам срок до 6 месяцев с момента подачи вами Формы 1040- для оформления возврата средств.

Как я могу убедиться, что моя декларация находится в процессе обработки?

Инструмент «Где мой возврат?» отслеживает вашу декларацию с момента ее получения до завершения обработки. Инструмент укажет, когда ваш возврат находится в статусе «получено», и когда ваш возврат находится в статусе «одобрено» или «отправлено».

Что происходит, когда в инструменте «Где мой возврат?» указан статус «получено» в отношении моей налоговой декларации?

Это значит, что мы получили вашу декларацию и обрабатываем ее.

Что происходит, когда в инструменте «Где мой возврат?» указан статус «одобрено» в отношении моей налоговой декларации? (обновлено 16 мая 2023 г.)

Мы одобрили ваш возврат. Мы готовимся направить эти средства на ваш банковский счет или выслать их вам по почте. Этот статус сообщит вам, когда мы отправим возврат в ваш банк (если вы выбрали вариант прямого вклада). Пожалуйста, подождите пять дней после отправки средств, прежде чем осведомиться в своем банке о возврате, поскольку сроки и способы зачисления средств в разных банках отличаются. (Получение возврата чеком по почте может занять четыре недели).

Сколько времени понадобится, чтобы мой статус изменился с «декларация получена» на «возврат одобрен»? (обновлено 16 мая 2023 г.)

Сроки обработки варьируются в зависимости от информации, представленной в вашей налоговой декларации, но большинство деклараций переходят из статуса «декларация получена» в статус «возврат одобрен» всего через несколько дней.

Всегда ли инструмент «Где мой возврат?» отображает статус моего возврата, показывающий различные стадии возврата

Нет, не всегда. Если мы все еще рассматриваем вашу декларацию, на экране могут появиться инструкции или объяснение того, что мы делаем. Отслеживание возврата может не появляться до тех пор, пока мы не завершим рассмотрение вашей налоговой декларации.

Часто ли обновляется информация в инструменте «Где мой возврат?»

Один раз в сутки, обычно в ночное время, поэтому нет необходимости заходить на сайт чаще.

Предоставит ли инструмент «Где мой возврат?» информацию о статусе моей декларации с поправками?

Нет. Вы можете получить информацию о своей налоговой декларации с поправками, посетив наше приложение «Где моя налоговая декларация с поправками?».

Я запросил получение возврата в виде прямого вклада. Почему вы отправляете мне возврат по почте в виде бумажного чека? (обновлено 16 мая 2023 г.)

Пожалуйста, не обналичивайте чек и не тратьте деньги, полученные методом прямого вклада, а отправьте возврат нам. Налоговая тема № 161 «Возврат ошибочного возврата переплаченных налогов — бумажный чек или электронный перевод» содержит больше информации о необходимых действиях в этом случае.