Обзор брокера тарифы комиссии и санкции

Лучшие брокеры на российском рынке

В нашей стране трейдеры и инвесторы не могут совершать сделки на бирже напрямую без посредника — брокера. Давайте рассмотрим, какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их преимущества и недостатки.

БКС

БКС — старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на Московской бирже.

Тарифы:

Инвестор:
- Без абонентской платы;
- 0% на покупку, 0,3% на продажу.
Трейдер:
- Абонентская плата — 299 р./месяц;
- 0,01% при совершении сделок, минимальный оборот 0,03%.

Преимущества:

Высокий рейтинг надежности;
Собственная онлайн-платформа для обучения;
Отсутствие комиссии на покупку на тарифе Инвестор.

Недостатки:

Высокие комиссии за вывод средств в валюте;
Отсутствие офисов.

ВТБ Мои Инвестиции

Брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго по размеру в России.

Тарифы:

Мой онлайн:
- Без абонентской платы;
- 0,05% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссии биржи.
Мой онлайн привилегия:
- Без абонентской платы;
- 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссии биржи.
Мой онлайн прайм:
- Без абонентской платы;
- 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссии биржи.

Преимущества:

Низкие комиссии;
Удобное приложение.

Недостатки:

Временные ограничения за пополнение с карт других банков;
Техническая поддержка;
Ограниченный выбор иностранных акций и валют.

Брокер от Альфа-банка

Тарифы:

Инвестор:
- Без абонентской платы;
- 0,3% на покупку/продажу.
Трейдер:
- Абонентская плата 199 р./месяц;
- Комиссия от 0,014% в зависимости от объема сделок.

Преимущества:

Лимитные заявки могут быть хрониться длительное время;
Удобство пользования онлайн-платформой.

Недостатки:

Высокие комиссии на сделки;
Ограниченный выбор облигаций.

Каждый брокер имеет свои преимущества и недостатки, поэтому важно выбирать того, чьи услуги соответствуют вашим требованиям и целям.

— Инвестиции в рублях- 0,2% от суммы сделки, минимум 5 рублей;

— Инвестор, объем сделок до 450 тыс. руб. в месяц, комиссия составляет 0,25%;

— Трейдер, объем сделок от 450 тыс. руб. в месяц, комиссия 0,1%.

Плюсы:

— удобное приложение;

— доступ ко всем видам активов;

— быстрые переводы на счет;

— ежегодно бесплатно выпускаются акции;

— бесплатный анализ;

— быстрая техническая поддержка;

— удобные отчеты с возможностью экспорта в Excel.

Минусы:

— отсутствие возможности покупки акций в течение расчетного дня и продажи их в первый же день спустя;

— ограничения по странам, рынкам, компаниям, инвестициям еще сильнее, чем у ВТБ.

Вывод: сам сейчас пользуюсь ВТБ, Тинькофф и Альфой. Альфа не нравится, приложение постоянно глючит, без обновления не работает корректно, часто слетает электронная подпись. Но зато у меня тариф от ВТБ (т.к. ИИС перевели). Если рассматривать инвестиции только в российский фондовый рынок, оптимальным считаю ВТБ с их выгодными тарифами. Главное при выборе брокера — надежность (лучше выбирать брокера из топ 10), потом в зависимости от суммы сделок и видов активов нужно смотреть где выгодные тарифы.

Сравнение брокеров по тарифам

ВТБ Инвестиции

Инвестор: без абонентской платы; 0,3% на покупку/продажу;
Трейдер: абонентская плата — 299 р. в месяц; 0,05% на покупку/продажу;
Premium: абонентская плата — 1999 р.; 0,04% на покупку/продажу.

Плюсы:

быстрое открытие счета онлайн в приложении или на сайте, если есть карта банка;
удобное мобильное приложение;
соцсеть Пульс.

Минусы:

высокие комиссии на сделки;
нельзя вывести купоны по облигациям на отдельный счет, только на брокерский;
мало размещений облигаций;
отсутствие офисов.

Альфа-инвестиции

Брокер от Альфа-банка.

Тарифы:

Инвестор: без абонентской платы, 0,3% на покупку/продажу;
Трейдер: абонентская плата 199 р. в месяц; комиссия от 0,014% на покупку/продажу в зависимости от объема сделок.

Плюсы:

лимитные заявки на покупку/продажу могут храниться долгое время (более одного дня);
заявку на участие в размещении облигаций можно подать за несколько дней до начала размещения.

Минусы:

высокие комиссии на сделки на тарифе инвестор;
приложение постоянно глючит, часто слетает электронная подпись.

Вывод

Пользуясь сам ВТБ, Тинькофф и Альфой, могу отметить, что Альфа меня не устраивает из-за постоянных ошибок в приложении. ВТБ с их выгодными тарифами остается оптимальным выбором для российского фондового рынка. Главное при выборе брокера — надежность и прозрачность тарифов. Помните, что правильный выбор брокера может существенно повлиять на вашу конечную прибыль.

Какие расходы несет инвестор? Помним, что расходы инвестора — это доходы брокера.

У любого брокера 3 основных статьи доходов:

Комиссии за сделки. Покупка, продажа ценных бумаг. Берется процент от суммы операции.
Ежемесячная комиссия. Минимальная плата, которую должен получить брокер от вас за месяц. Если в результате торгов, торговые комиссии за объем превысят минимальный порог, она не взимается. В противном случае — брокер удержит недостающую разницу.
У некоторых брокеров такая плата полностью отсутствует. Другие взимают плату только, если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
Плата за депозитарий. Вариантов может быть несколько: плата может отсутствовать, браться в процентах от капитала (сотые доли) или взиматься ежемесячно (100-300 рублей) по аналогии с ежемесячной комиссией.

Дополнительно инвестор платит комиссии за сделки самой бирже. Размер — 0,01% от объема операции. У всех брокеров эта плата фиксированная. И повлиять на эти издержки, путем поиска лучших условий невозможно. Поэтому этот факт не учитываем.

Для минимизации остальных издержек, лучше сразу отказаться от навязываемых дорогих тарифов с аналитикой, платой за вспомогательные программы и прочую ерунду.

Каков он идеальный тариф?

Низкие комиссии за сделки.
Отсутствие минимальной ежемесячной платы.
Отсутствие платы за депозитарий. Или на крайний случай может взиматься небольшая сумма (как доли процента от суммы капитала инвестора. При малых суммах на счете — это будут копейки.

Главными в этом списке являются второй и третий пункты. Их доля расходов для инвестора может составлять 90-95% от всех брокерских комиссий.

В большинстве случаев, выгоднее будет выбрать тариф, даже с более высокими комиссиями за сделки, но без других расходов.

Рассмотрим на условном примере.

Брокер А: берет 0,05% от суммы сделки. Больше никаких расходов нет.

Инвестор ежемесячно вносит по 10 тысяч в течение года. На эти деньги он покупает акции / облигации. Со 120 000 поступивших средств за год, суммарная комиссия составит 60 рублей (120 000 х 0,05%).

Брокер Б. Комиссии за сделку в 2 раза ниже — 0,03%. Но есть минимальная плата за месяц + депозитарий (в случае наличия сделок в месяце) — 250 рублей.

При аналогичных вложениях и сделках инвестор за год заплатит:

комиссии за операции — 36 рублей (120 000 х 0,03%);
12 месячных плат по 250 — 3 000 рублей.

Итого: 3 036 рублей.

Получили разницу в годовых расходах в 50 раз!!!

Самая главная проблема! По такой схеме (ежемесячное внесение сумм на брокерский счет) будет работать большинство людей. Банально откладывая деньги с заработной платы.

А как это повлияет на конечную прибыль?

Покупаем ежемесячно на внесенные средства облигации с доходностью 8% годовых. Средняя годовая прибыль составит примерно 4%. Или 5 000 рублей. Отнимаем наши брокерские расходы и остается меньше половины от заработанной прибыли.

Интересно? Думаю, не очень.

Как выбрать брокера

Подбор выгодного тарифа лучше начинать с выбора надежного брокера. Так мы сразу сужаем список кандидатов.

Выбираем самых лучших (надежных). А среди лучших, ищем самых выгодных брокеров с низкими тарифами.

Как выбрать надежного брокера? В том числе и для открытия ИИС. Какой критерий отбора?

На момент написания статьи — брокерскую лицензию имели 369 компаний.

У брокера, есть так называемый рейтинг надежности, присвоенный рейтинговым агентством: ААА+, ААА, ААА-, BBB, ССС и так далее. В идеале, чем выше рейтинг, тем надежнее брокер.

Но здесь есть несколько нюансов. У каждого агентства, присваивающего рейтинг, свои методы расчета. В итоге у одного и того же брокера, показатели в разных агентствах могут различаться. Сама методика расчета рейтинга достаточно субъективная. Плюс не исключена возможность манипулирования рейтингами в корыстных целях (банально, брокерская компания проплатила повышение инвестиционного рейтинга).

Для примера можете ознакомиться с инвестиционными рейтингами компаний по ссылке на сайте Национального рейтингового агентства.

Все что с буквой А или B — считается надежным.

На сайте Московской Биржи ежемесячно публикуется собственный рейтинг брокеров.

по объему операций клиентов;
по количеству активных клиентов.

В таблице выше — данные на октябрь. Ниже добавил рейтинг брокеров за декабрь. Найдите разницу. )))

Чем нам может помочь эта информация?

У нас есть список самых популярных брокеров среди клиентов. Если люди сделали выбор в их пользу — это говорит об их надежности и (или) выгодности для торговли на бирже.

Рейтинг брокеров — сравнение тарифов

В таблице, представлены комиссии основных брокеров России. Тарифы идеальны для инвесторов, совершающих редкие сделки (обычно несколько в месяц) и не обладающими значительными капиталами.

Брокеров можно также использовать для открытия индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). С целью именно инвестирования, а не активного трейдинга. Положил деньги на счет, купил акции или облигации. И держишь все три года и больше. Внося периодически N-ую сумму средств.

Моя главная задача — выявить у каждого брокера наиболее оптимальный тариф (у брокера может быть несколько тарифов под разные условия и кошелки), подходящий большинству. Со средними или минимальными оборотами по счету.

В колонке Расходы за депозитарий указана плата за активные месяца. Если сделок не было, плата не взимается.

| ——————————————— | ———————————— | —————————————————————————————————————————————————— | ———————————————— |

| Финам — Стратег | 0,05% (минимум 50 рублей за сделку) | нет | нет |

| Финам — FreeTrade | 0% | Дается только на первые 30 дней. Бесплатно, кроме ETF, депозитарных расписок и иностранных ценных бумаг. Иначе 0,05%, но не менее 50 рублей за сделку | |

| БКС — Инвестор | покупка — 0% продажа — 0,3% | нет | нет |

| Промсвязьбанк — Инвестор | 0,25% | нет | копеечная плата раз в месяц (см. описание ниже) |

| Тинькофф Инвестор | 0,3% | нет | нет |

| Атон — Первый | 0,095% | 150 | 150 |

| Сбербанк — Самостоятельный | 0,06% | нет | нет (отменена с 01.09.2019) |

| Алор — Первый | 0,05% | 250 | 150 |

| ВТБ — Мой онлайн | 0,05% | нет | нет |

| Кит-Универсал | 0,05% (но не менее 50 рублей в день) | 200 | нет |

| Альфа — Трейдер | 0,049% | 199 | нет |

| Альфа — Инвестор | 0,3% | нет | нет |

| Газпромбанк — базовый | 0,3% | нет | нет |

Изменения-дополнения в тарифах

Со временем брокеры могут изменять тарифы в сторону улучшения-ухудшения. Я буду стараться поддерживать таблицу в актуальном состоянии, внося в нее все изменения.

Ниже для истории публикую важные нововведения.

17.10.2023 — актуализировал тарифы.

09.11.2022 — добавил тарифы Цифра брокер (бывший Freedom Finance).

С 11 марта 2022 года брокер Открытие повысил комиссию за операции с 0,05% до 0,08%.

Обновил таблицу по ВТБ. С 1 июля 2019 года брокер ввел новый тариф "Мой онлайн". Без платы за депозитарные услуги. С фиксированной комиссией за сделки — 0,05%.

Старый тариф "Инвестор стандарт" — 0,0413% + 150 в месяц за депозитарий исключен.

С 1 сентября 2019 года Сбербанк отменил депозитарную комиссию (было 149 рублей). Минимальная сумма для открытия ИИС — 10 000 рублей.

C 2 февраля 2020 года брокер Тинькофф отменил ежемесячную плату в 99 рублей.

Инфа от читателя по Промсвязьбанку:

"У ПСБ появилось не сильно дорогое, но противное депозитарное обслуживание.

Приходят раз в месяц такие квитанции и оплачивать нужно по реквизитам. Нашёл телефон не Елены, а её коллеги Артёма. Адекватно поговорили, вот тезисы: вышестоящих депозитарий (я так понял НРД) выставляет счёт за хранение ПСБ, а ПСБ перекидывает на клиента; не списывают с ИИС потому что не разрешают регуляторы, могут списать с карты\расчётного счета если там есть деньги (я не проверял), сумма в счёте зависит от количества и стоимости активов. На дату счёта у меня было 190к. Получил и оплатил уже 3 таких счёта за июль-сентябрь 2020 г."

С декабря 2020 Открытие отменил депозитарную комиссию (было 175 рублей) и снизил тарифы за сделки до 0.05% (было 0.057%). Подробности писал здесь.

Для удобства ввода-вывода средств рекомендую использовать родную карту банка (бесплатную) — Opencard. Есть кэшбэк — 2-3% НА ВСЕ! При заказе по специальной ссылке банк дарит 500 рублей.

В конце 2020 года ПСБ обновил линейку тарифов. Вместо тарифа "День" (ушел в арихив) с комиссией в 0,05% вводится тариф Инвестор — комиссия 0,25% (рост в 5 раз).

Выбор оптимального тарифа

Новичкам я бы рекомендовал не изобретать велосипед, а остановить свой выбор на крупном брокере с адекватными комиссиями без дополнительных обязательных ежемесячных расходах.

В итоге более-менее приемлемые условия для открытия ИИС наблюдаются у 5 брокеров:

Открытие — 0.08%.
ВТБ — 0,05%;
Сбербанк — 0.06%;
Газпромбанк — 0,085%;
БКС — 0% (продажа 0,3%)

Можно, конечно, сюда включить и Тинькофф. Но с большой натяжкой. Комиссии в 0,3% высоковаты. И выбиваются из среднего по рынку. Брокер хорошо подходит для торговли иностранными акциями. В этом плане у него комиссии поменьше конкурентов.

Отчасти недостаток высоких комиссий можно бонусом за открытие брокерского счета. Регистрируемся по ссылке ниже, выполняем несложное условие и получаем материальную выгоду.

Перейти на Тинькофф Инвестиции и забрать бонус

Как вариант, можно использовать брокера для покупки его родных фондов. У Тинькофф широкая линейка БПИФ и для своих клиентов за операции купли-продажи комиссия не взимается.

Минимальная комфортная сумма для начала работы с Атоном составляет 50 тысяч рублей (либо придется платить ежемесячную комиссию). Альфа, Уралсиб, ГПБ и Промсвязьбанк позволяют начинать с любых сумм.

У Промсвязбанка есть очень-ОЧЕНЬ существенный недостаток. Есть так называемый санкционный список ценных бумаг, доступ к которым закрыт. Это ETF (линейка фондов Finex, ITI), еврооблигации и депозитарные расписки (акции Тинькофф, Русагро, Русал и т.д.).

Что дальше? Изучаем тарифы и другие условия более внимательно. Порядок открытия счета (онлайн или личное посещение), ввод-вывод средств (удобство для вас, платно или бесплатно).

Выбираем подходящего брокера. Открываем счет. И начинаем инвестировать с минимальными издержками))))

Перед тем как открывать счет, загляните сюда. Возможно, как новому клиенту удастся получить от брокера бонус (деньги, акции, бесплатное обслуживание).

В помощь инвестору!

Сделал два скрипта-калькулятора для выбора брокера исходя из индивидуальных условий каждого инвестора (суммы пополнений и частоты сделок). Калькулятор показывает сколько денег вы отдадите у каждого брокера в виде торговых издержек:

ВТБ Мои Инвестиции – лидирующая компания на рынке брокерских услуг, которая имеет соответствующую лицензию. В распоряжении компании тысячи инструментов, которые подойдут как крупным, так и мелким инвесторам, физическим и юридическим лицам. Она предлагает обслуживание на валютном, товарном и фондовом рынках, помогает с выбором инвестиционных инструментов и стратегий инвестирования.

ВТБ Мои Инвестиции – обзор брокера

Как начать использовать ВТБ Мои Инвестиции

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

ВТБ Мои Инвестиции и санкции

Детально рассмотрим особенности брокера, тарифы, предоставляемые услуги, сопоставим плюсы и минусы брокера ВТБ.

ВТБ Мои Инвестиции – обзор брокера

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. По версии Мосбиржи является одним из самых надежных брокеров. Регулярно занимает верхние позиции рейтинга по количеству активных трейдеров. Брокер дает возможность пользоваться единой инвестиционной платформой, в которой предоставляются финансовые инструменты для частных лиц и компаний.

Благодаря постоянному улучшению клиентского сервиса, качество услуг остается на самом высоком уровне. Предоставляет доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам. У брокера можно создать точку подключения к терминалу Quik.

Для каждого клиента помимо основного брокерского счета, а также индивидуального инвестиционного счета доступно открытие до 9 субсчетов под разные цели. Это позволяет, например, откладывать деньги на любые нужды и формировать портфель для пассивного дохода. Открытие всех счетов является бесплатным на платформе.

Комиссия берется только за совершение сделок.

История

Банк ВТБ предлагал брокерские услуги с 2003 года. В 2008 году «ВТБ Капитал Брокер» запустил свою деятельность в качестве биржевого брокера. В 17-18 годах компания заняла 1 место среди брокеров в Российской Федерации по версии издания EMEA Finance. В июне 2018 года ВТБ Капитал инвестиции» осуществил запуск инвестиционной платформы ВТБ Мои Инвестиции. Благодаря развитию цифровых каналов и использованию современных технологий для повышения качества клиентского обслуживания получилось добиться внушительных результатов сразу после запуска платформы. Ежедневно через приложение открывалось более 3 тысяч новых счетов.

Для начинающих инвесторов был запущен робоэдвайзер, который помогает с подбором наиболее подходящего под тип клиента инвестиционный портфель, рассчитывает риски и позволяет подобрать оптимальную долю акций от разных компаний.

После введения санкций в 2022 году в отношении ВТБ Банка в Целом и Инвестиций в частности, платформа запустила универсальную версию приложения ВТБ Мои Инвестиции, которая доступна с любых устройств и не требует скачивания через магазин приложений.

Финансовые показатели

В 2022 году вся структура ВТБ переживала не лучшие времена, однако в 2023 году получила хорошую прибыль, которая отразилась в том числе и на работе брокера. За 8 месяцев 2023 по МСФО группа компаний получила чистую прибыль в 351,2 миллиарда рублей. К концу года прогнозируется еще большее укрепление позиций банка благодаря выкупленному в 2022 году Банку Открытие и получение 100% акций крымского банка РНКБ.

Брокерские услуги

Физические лица могут воспользоваться услугами брокера ВТБ для получения доступа к инвестиционным инструментам на фондовых биржах. Компания является профессиональным посредником и выполняет свои функции на основании договора поручения. Среди основных услуг, которые вам могут предложить ВТБ Мои Инвестиции:

Торговля ценными бумагами;
Персональные консультации в выборе торговых, финансовых инструментов, а также страхование;
Открытие индивидуального инвестиционного счета;
Покупка и продажа валюты.

Компания имеет доступ к Московской и Санкт-Петербургским биржам и предлагает проведение сделок или сохранение на счетах 5 вариантов валют – российский и белорусский рубль, казахский тенге, китайский юань и турецкая лира.

В качестве дополнительных услуг, которые предлагает брокер есть инструменты, которые подойдут как новичкам, так и опытным инвесторам. ВТБ предлагает возможность торговать акциями на коротких и длинных позициях, проводить сделки на любую сумму. Вы всегда сможете посмотреть актуальные данные по доходности ценных бумаг, а также датам и суммам выплат дивидендов, купонного дохода.

Условия и тарифы

Компания предлагает на выбор несколько тарифов, каждый из которых имеет бесплатное обслуживание. Они отличаются суммой комиссии за проведение операций, а также по целому ряду других условий использования. Тарифы делятся на 3 большие категории.

Стоит отметить, что внутри категорий существует разделение на другие тарифы. «Базовый» выдается по умолчанию, а чтобы вам активировали тариф «Привилегия», необходимо соответствовать 1 из условий ежемесячно:

Сумма на счетах и вкладах – более 2,5 миллиона рублей для Москвы и более 2 миллионов рублей для регионов.
Оплата покупок картой от 125 000 рублей.
Поступление от 200 000 рублей зарплаты от организаций.
Сумма на счетах и вкладах от 1,5 миллиона рублей и оборот по карте от 100 000 рублей.

Или оплатить комиссию 5 000 рублей в месяц.

Для пакета «Прайм» требуется связаться с менеджером, и он обговорит с вами условия подключения. Стоит отметить, что программа является премиальной и стоит 150 000 рублей в год на обслуживание или требуется держать по меньшей мере 30 миллионов рублей на счетах на момент окончания действия тарифа для его бесплатной пролонгации. Обратите внимание, что помимо комиссии брокера, взымается еще и комиссия биржи, которая зависит от типа сделки.

Мой онлайн

Вся линейка базовых тарифов называется «Мой онлайн» и делится на 3 подкатегории, которые отличаются по комиссии брокера за сделки с ценными бумагами и валютой – 0,05% — для базового тарифа, 0,04% для «Привилегия» и 0,035 для «Прайм» от суммы оборота за день.

Расчётные операции с ценными бумагами по итогам сделок проводятся бесплатно.

Профессиональный тариф

В профессиональном тарифе комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой зависит от оборота: 0,0472%-0,015% при сумме оборота на площадке за день до 1 млн рублей и от 100 млн рублей соответственно. Комиссия биржи такая же, как на тарифе «Мой онлайн».

Проведение расчетных операций с ценными бумагами по итогам сделок – 150 рублей в месяц, если была заключена хотя бы 1 сделка. В «Привилегии» и «Прайме» меняется только комиссия брокера. Для «Привилегии» – 0,04248%-0,0144% от оборота в день, а для «Прайма» – 0,04248%-0,012% от оборота в день. Эти проценты рассчитываются на основании оборота по сделкам на площадке за день для сумм до 1 млн рублей и более 100 миллионов рублей в день соответственно.

Как начать использовать ВТБ Мои Инвестиции

Чтобы начать пользоваться ВТБ Мои Инвестиции необходимо открыть брокерский счет или ИИС. Это можно сделать разными способами. О каждом стоит рассказать по отдельности.

Клиенты банка ВТБ – через приложение ВТБ онлайн

Клиенты банка могут воспользоваться приложением или личным кабинетом ВТБ-онлайн для открытия брокерского счета или ИСС. Для этого потребуется авторизироваться на платформе, зайти в соответствующий раздел с продуктами и выбрать создание ИИС или брокерского счета.

Другие пользователи – Через Госуслуги.

Могут зарегистрировать брокерский или индивидуальный инвестиционный счет с помощью Госуслуг. Для этого потребуется:

Скачать приложение или открыть браузерную версию приложения ВТБ Мои Инвестиции.
Подтвердить вход по СМС.
Выполнить авторизацию через Госуслуги.
Подтвердить или изменить анкету.
Подписать заявку с помощью СМС.

Стоит отметить, что даже если вы сможете создать счет, вы не сможете пользоваться услугами брокера ВТБ без открытия счета в самом банке.

Все пользователи – в отделении банка

Для этого потребуется просто прийти в отделение ВТБ с паспортом, ИНН и СНИЛСом. С регистрацией личного кабинета вам поможет сотрудник банка. Если вы являетесь клиентом банка, то счет вам откроют крайне быстро, для тех, у кого нет счета в ВТБ, потребуется дополнительно открывать счет.

Стоит отметить, что такой способ регистрации пусть и кажется самым простым, ведь все за вас сделает сотрудник банка, он отнимает больше всего времени, ведь придется посетить ближайший офис и дождаться своей очереди.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Пользователи iOS могут пользоваться только универсальным приложением ВТБ, которое работает в браузере.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции имеет интуитивно понятный интерфейс. В нем вы найдете 5 интуитивно понятных окон, которые позволят пользоваться всеми инструментами платформы.

Главный экран

Уведомления от ВТБ – данные о размещении ценных бумаг, предстоящих выплатах дивидендов, а также о сделках и т.д.
Историю операций.
«Действия» – функциональная кнопка, с помощью которой можно управлять свободными денежными средствами.
Аналитика портфеля – иконка с «кружком», расположенная справа от суммы средств на счете. Здесь можно посмотреть общие данные о денежных средствах, а также акциях на всех счетах.
«Истории» – новости от брокера ВТБ в формате коротких видеороликов.

«Витрина»

Содержит рекламную информацию собственных продуктов, рекомендации о покупке ценных бумаг, а также возможность подобрать ценные бумаги или валюту и совершить сделку. Стоит обратить внимание, что валюту можно купить только во время работы биржи.

«Лента»

Информация из аналитики ВТБ-Капитала, а также является агрегатором новостей, которые позволят подобрать важные статьи по интересующей вас стране, отрасли или эмитенту.

«Биржа»

Отображаются все ценные бумаги, которые доступны для торгов у брокера. Здесь доступны пункты:

«Размещения» – свежая информации о предстоящем выпуске ценных бумаг. Здесь можно поучаствовать в IPO, но стоит отметить, что оно подразумевает повышенные риски.
«Акции» – все доступные для торгов акции.
«Валюта» – обменник валют.
«Облигации» – доступные для покупки на сервисе облигации и т.д.

При нажатии на строку с интересующим названием, можно посмотреть график изменения, другие данные, а также включение оповещений, когда цена на акцию достигнет заданной вами.

С помощью «Поиска» можно найти компанию, которая вас интересует всего в несколько кликов.

«Прочее»

Раздел, который содержит оставшиеся функции, которые не попадают под указанные выше. Здесь можно посмотреть информацию о профиле, настроить параметры для быстрого входа, подтвердить операции, выбрать уведомления, которые будут вам показываться на заблокированном экране смартфона. Сюда же поместили «Робота-советника» и «Персонального советника». Роботом-советником можно пользоваться бесплатно, а персональным менеджером – на платной основе.

В этом разделе можно создать новый субсчет, посмотреть историю неторговых поручений и реестр поручений.

Плюсы и минусы брокера

Брокер имеет целый ряд преимуществ, среди которых:

возможность открыть счет онлайн;
сравнительно небольшие комиссии;
получение доступа к котировкам в режиме реального времени;
возможность заказать отчеты за заданный период;
разные способы доступа к личному кабинету ВТБ Мои Инвестиции;
несколько тарифных планов;
есть опции для состоятельных клиентов и возможность снизить комиссию за сделки через подключение пакетов «Привилегия» и «Прайм»;
доступ к IPO и SPO на Мосбирже.

Среди недостатков брокера можно выделить:

санкции на банке и брокере;
жалобы на некомпетентность сотрудников;
отсутствие аналитики по сумме полученных дивидендов и уплаченных комиссий;
чтобы получить доступ к некоторым функциям нужно приложение ВТБ Онлайн.

ВТБ Мои Инвестиции и санкции

24 февраля 2024 Минфин США ввел против ВТБ санкции. Это значит, что американские граждане и компании не могут вести дела с подсанкционными структурами. В связи с этим:

Можно по-прежнему покупать и продавать российские ценные бумаги, выводить на банковский счет в ВТБ рубли и валюту.
Появились ограничения на перевод валюты на счета в других банках.
Приложение ВТБ «Мои Инвестиции» было удалено из App Store и Google Play.
Пропала возможность покупать и продавать ценные бумаги иностранных компаний.
Пропала возможность покупать и продавать доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарские франки.

Отзывы о брокере

Из положительных характеристик брокера пользователи выделяют: бесплатное обслуживание карты, быстродействие приложения и возможность перейти на сниженную комиссию брокера за счет опций «Привилегия» и «Прайм». Дополнительно хвалят простоту получения налогового вычета.

Среди негативного пользовательского опыта чаще всего выделяются проблемы со службой поддержки, которая не может помочь решить определенные вопросы, а также сложности с открытием ИИС, порой, вместо обещанных 5 минут на это уходит несколько недель.

FAQ

Как открыть счет в ВТБ Мои Инвестиции?

Открыть счет клиенты банка могут в приложении или в браузерной версии личного кабинета. Если вы не являетесь клиентом банка, то сделать это можно с помощью Госуслуг или в офисе банка.

Где скачать приложение ВТБ Мои Инвестиции?

Можно ли открыть несколько счетов?

Да, но это может быть один брокерский счет, один ИИС и до 9 субсчетов.

Сколько стоит обслуживание счета?

Открытие и использование счета – бесплатны. Плата взымается только за проведение сделок.

Вывод

ВТБ Мои Инвестиции – один из лучших брокеров в России, который предлагает своим клиентам хорошие условия для сотрудничества, а также простоту проведения всех операций. Для регистрации можно даже не посещать офис банка, в том числе и в случаях, если вы не являетесь клиентом ВТБ.

В связи с тем, что сам банк и его дочерние структуры находятся под санкциями, покупка ценных бумаг большого количества зарубежных компаний, как и валюты – недоступна.

Это может вызвать дискомфорт у некоторых инвесторов, но простые условия и сравнительно низкие комиссии позволяют инвестировать в российские компании, покупать, например, юани и лиры на выгодных условиях.

Кредитная Карта возможностей — до 200 дней без процентов

Дата обновления: 27 июля 2023 17:38

Начинающему инвестору бывает сложно выбрать брокера для торговли на фондовом рынке, так как у каждого из последних есть свои преимущества и недостатки. В обзоре поговорим о ВТБ Инвестиции, рассмотрим их основные тарифы, проанализируем плюсы и минусы, оставленные клиентами в отзывах о компании.

Услуги и продукты ВТБ Инвестиции

В рейтинге Московской биржи ВТБ занимает ведущие места по числу зарегистрированных и активных клиентов, а также по торговому обороту. Индивидуальный инвестиционный счет в банке открыли более 540 тысяч россиян (3 место по РФ). Это говорит о том, что брокер входит в число лучших для открытия брокерского счета и долгосрочного сотрудничества.

Для новичков ВТБ подготовил бесплатный раздел Школа Инвестора. Здесь с помощью текстовых и видео-уроков можно ознакомиться с основами ведения торговли на фондовом рынке.

ВТБ Инвестиции имеет лицензии на оказание всех типов посреднических услуг:

открытие и обслуживание брокерских счетов;
предоставление доступа к IPO и SPO;
продажа облигаций федерального займа населению;
предоставление аналитической информации клиентам.

Неквалифицированные инвесторы могут вести торги на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Помимо основных инструментов для торговли у ВТБ есть и собственные инвестиционные продукты:

структурные продукты для квалифицированных инвесторов, которые сочетают в себе долговые активы и деривативы;
биржевые паевые инвестиционные фонды;
облигации и еврооблигации ВТБ;
торговые платформы: мобильное приложение �Мои инвестиции�, OnlineBroker для компьютера и доступ к торговому терминалу QUIK.

Открытие счета и тарифы

В зависимости от того, является ли человек клиентом банка, открыть брокерский счет можно несколькими способами:

Клиенты ВТБ могут сделать это через мобильное приложение или личный кабинет ВТБ Онлайн. После этого на мобильный телефон придет СМС с кодом доступа в мобильное приложение �ВТБ Мои инвестиции�. Второй способ открытия счета – обратиться в офис банка. При этом стоит учесть, что сделать это можно не во всех отделениях.
Если человек не является клиентом ВТБ, открыть счет можно в офисе банка. При себе необходимо иметь паспорт, ИНН и СНИЛС. Существует еще один способ – открытие счета через приложение �ВТБ Мои инвестиции�.
Комиссия брокера за сделки с валютой и ценными бумагами – 0,05% от суммы операции.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е. – 1 рубль при сумме до 999 долларов, 0,0015% от суммы операции при сумме от 1000 долларов.
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1000 у. е. – 50 рублей за сделку от 1 до 50 лотов, 0,0015% за все остальные.
Комиссия биржи за сделки с ценными бумагами – 0,01% от суммы операции.
Комиссия депозитария за хранение ценных бумаг отсутствует.

Инвестор может изменить тариф на любой другой через свой личный кабинет.

Преимущества и недостатки ВТБ Инвестиции

У брокера ВТБ немало преимуществ:

Высокая надежность. Подтверждают этот факт многолетний опыт, наличие всех лицензий и присутствие госструктур в числе акционеров.
Невысокие комиссии. ВТБ входит в тройку лидеров по данному показателю.
Наличие собственных платформ для компьютера и смартфона.
Удобный интерфейс торговых платформ. У брокера есть такие удобные сервисы, как оповещение о цене, биржевой стакан, тейк-профит и т. д.
Доступны все инструменты для торговли. В отличие от других брокеров, новый фонд начинает моментально отражаться в приложении.
Пополнить счет или перевести с него деньги на банковскую карту можно мгновенно.
Наличие собственных инвестиционных продуктов.
Предоставление аналитической информации.
Полезные прямые эфиры с руководством крупнейших эмитентов. Уведомления об их проведении приходят в личном кабинете.
Возможность перевода индивидуального инвестиционного счета в ВТБ от другого брокера. Компания не затягивает процесс и вкладывается в предусмотренные законом 30 дней.

Минусов инвесторы выделяют не так уж и много:

Низкий уровень техподдержки. Особенно актуален этот пункт для трейдеров, совершающих ежедневные сделки. Для пассивного заработка он не играет особой роли.
Большое количество рекламной информации в приложении. Данный пункт сложно назвать недостатком, но все же первыми в списке всегда находятся фонды ВТБ и, чтобы посмотреть другие варианты, приходится каждый раз их пролистывать.

Как видим, плюсов у ВТБ Инвестиций куда больше, чем минусов, и они гораздо существеннее небольших недостатков.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Была ли страница полезна?

Пожалуйста, оцените информацию на текущей странице.

Там говорится о плате за ведение реестпа, так понимаю, если покупать акции, то это повлечёт ведение реестра, а это 20 долларов в квартал, так?

ВТБ хороший брокер, очень понятное приложение на андроиде, пользуюсь уже 4 месяца!

Кредит ПСК 9,784% — 47,122%

от 10 000 до 1 000 000 рублей

Льготный период до 200 дней

Кредит ПСК 11,990% — 29,495%

до 1 000 000 рублей

Льготный период до 365 дней

Кредит ПСК 23,987% — 24,505%

до 150 000 рублей

Льготный период до 36 месяцев + 20 дней

Кредит ПСК 14,8% — 34,999%

от 5 000 до 1 000 000 рублей

Льготный период до 55 дней

В этой статье будет представлен обзор брокера «ВТБ Мои Инвестиции». Будут рассмотрены тарифы и комиссии данного брокера, а также описан процесс пополнения счета и вывода средств. Кроме того, будут представлены как положительные, так и отрицательные аспекты.

О брокере
Как открыть счет в ВТБ Инвестиции
Как пополнить счет в ВТБ Инвестиции
Тарифы и комиссии ВТБ Инвестиции
Как вывести деньги
Какие валюты доступны у брокера
Какие инструменты инвестиций доступны у брокера
Налоги в ВТБ Инвестиции
Мобильное приложение
Плюсы и минусы брокера

«ВТБ Мои Инвестиции» — это брокерское подразделение второго по количеству активов банка в стране — ВТБ.

Необходимо отметить, что лицензия у данного брокера, принадлежащего такому крупному банку, находится в полном порядке, что также уменьшает вероятность финансовых трудностей или банкротства самого брокера.

Как открыть счет в ВТБ Инвестиции

Открыть брокерский счет можно как через приложение, так и через официальный сайт. В приложении «ВТБ Инвестиции» также предоставляется возможность открыть брокерский счет через портал госуслуг. Для этого вам потребуется аккаунт на госуслугах. Процедура регистрации займет не более 5 минут. Также необходим мобильный телефон для получения SMS-сообщения с подтверждением. Важно отметить, что здесь открыть брокерский счет, так же как и в Сбербанке, невозможно без предварительного открытия банковского счета. Такая практика распространена почти во всех современных брокерских компаниях.

Как пополнить счет в ВТБ Инвестиции

Сделать это можно 4 способами:

Со счета в банке ВТБ.
С моего счета в другом банке.
С карты другого банка.
По реквизитам.

Тарифы и комиссии ВТБ Инвестиции

У брокера ВТБ по сути 2 тарифа:

Мой онлайн
Профессиональный

Тариф Мой онлайн

По нему есть комиссия 0.05% от суммы оборота за день.

Так же есть комиссия биржи за сделки с ценными бумагами.

Он подходит, если у вас ежедневный оборот больше 1 млн рублей, это для крупных трейдеров.

Тейкер — это когда сделка заключается сразу при выставлении заявки. Мейкер — это отложенные во времени или лимитные ордера. Тогда получается, что комиссия биржи будет нулевой, поскольку биржа в это время может пользоваться вашими деньгами

Как вывести деньги

Можно вывести 2 способами:

На свой счет в банке ВТБ
На свой счет в другом банке

Если вы выводите на свой счет до 18.30 по Московскому времени, то как правило деньги поступают в тот же день моментально. На счет в другом банке деньги идут обычно до 3 рабочих дней, но как правило быстрее

Какие валюты доступны у брокера

Полный список валют:

Китайский юань
Турецкая лира
Кахахстанский тенге
Белорусский рубль
Армянский драм
Рэнд ЮАР

Какие инструменты инвестиций доступны у брокера

Поскольку и банк, и «ВТБ Инвестиции» находятся под западными санкциями, покупка иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже (СПБ-бирже) через «ВТБ Инвестиции» невозможна. Даже приобретение акций из Гонконга и гонконгских ETF также ограничено. Однако, относительно российских акций, покупка их через «ВТБ Инвестиции» не представляет проблем, аналогично ситуации с облигациями, из которых имеется большой выбор.

Налоги в ВТБ Инвестиции

По доходам физических лиц брокер является вашим налоговым агентом, то есть удерживает налог НДФЛ и перечисляет его государству.

В России это означает 13% доходов, 13% дивидендов, 13% купонов, 15% — на сумму дохода свыше 5 млн рублей в год.

Налог списывается в конце года, при выводе денежных средств и при расторжении договора.

Важно отметить, что ВТБ предоставляет налоговые льготы для инвесторов, владеющих ценными бумагами более 3 лет, а также имеет в своем арсенале ИИС.

В целом мобильное приложение удобное, там есть стакан котировок, комиссия пишется при покупки, мультипликаторы, показатели компании по выручки, робот-советник и другие.

Плюсы и минусы брокера

Низкие тарифы.
Удобное приложение .
Нет нормальной веб-версии.
Нет приложения на Iphone.
Нет никаких иностранных акций.
Нельзя купить гонконгские доллары.

Компания имеет брокерскую лицензию от 28.04.2016 г. Находится в Санкт-Петербурге, входит в рейтинги самых надёжных кредитных брокеров, по версии Московской фондовой биржи. Есть продукты для страховых и управляющих компаний, пенсионных фондов. Брокер предоставляет доступ к единой инвестиционной платформе, где представлены несколько направлений: финансовые инструменты для частных клиентов и компаний, начинающих и профессиональных трейдеров, работа на рынках «Форекс».

Брокерские услуги брокера «ВТБ»

Физическим лицам брокер «ВТБ» предоставляет доступ к инвестиционным инструментам на фондовых биржах. Организация выступает в качестве профессионального посредника и действует по договору поручения.

торговля ценными бумагами по поручениям клиентов;
помощь персонального советника в выборе торговых и финансовых инструментов, страховых услуг;
индивидуальный инвестиционный счёт;
сделки с еврооблигациями, облигациями и акциями брокера «ВТБ» и структурными, покупка и продажа валюты, торговля на биржевых фондах.

Есть дополнительные услуги и инструменты для новичков и опытных инвесторов, возможность осуществлять торговлю акциями на коротких и длинных позициях, покупать и продавать валюту, проводить сделки на любые суммы. Всегда доступны актуальные данные по доходности акций и облигаций, по датам и суммам выплат дивидендов и купонного дохода.

О тарифах

Стоимость брокерских услуг находится в рамках средних тарифов страховых брокеров и профессиональных трейдеров. Условия брокера «ВТБ» из списка ниже помогут в выборе надёжного посредника.

Базовый тариф «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,05% от суммы сделки с валютой или ценными бумагами (ЦБ).