ВТБ Онлайн Новая схема мошенничества с использованием банковских кредитов
Мошенники, которые наживаются на оформлении банковских кредитов на третьих лиц, придумали новую схему. Она позволяет обойти все предполагаемые законодательные изменения, которые должны быть приняты в этом году. Например, самозапрет на кредиты и блокировку подозрительных счетов. Главная цель аферистов — банки, но их клиенты могут стать непроизвольными участниками этой схемы.
Описание схемы
Именно их телефон и простая электронная подпись становятся основаниями для выдачи займа. Эксперты и юристы уверены, что таких людей тоже ждут длительные разбирательства с кредитными организациями. Схема будет распространяться по мере законодательных изменений, не сомневаются специалисты. Слабое место — анкета-заявка на кредит на сайте банка.
Без вины привязались
Мошенники таким образом привязывают кредит к телефону третьего лица. Если он сообщает им коды для формирования заявки и подтверждения номера телефона, то после одобрения его попросят назвать еще один — для подписания документов на кредит. На счет дропа поступают деньги, которые переводятся по цепочке к главному бенефициару этой схемы, то есть мошеннику.
Опережая законы
Сейчас в Госдуму внесен ряд законопроектов, которые направлены на борьбу с мошенничеством с использованием социальной инженерии при оформлении кредитов на третьих лиц. Они включают в себя самозапрет на кредиты и период охлаждения на перевод средств на подозрительные счета. Но мошенники оперативно изменяют свои схемы, ищут уязвимости в сервисах банков.
Кто в ответе
Конечной жертвой в этой схеме может стать банк, поскольку дроп не вводил необходимые коды, которые являются фактически подписью. Риски стать жертвой этой схемы есть у клиентов тех российских банков, у которых на сайте размещена открытая форма оформления заявки на кредит.
Важно быть осторожным и не сообщать свои персональные данные или коды по телефону, особенно если они приходят из ненадежных источников. Каждый должен самостоятельно контролировать процесс оформления кредитов и не доверять свои данные посторонним.
Как безопасно оформить онлайн-кредит: советы экспертов
Простая форма электронной подписи
Кредиты онлайн оформляются при помощи кодов, которые выступают простой электронной подписью (ПЭП). Если перевести эту ситуацию в офлайн, то схема выглядит так, что договор оформляется на одно лицо, а подписывает его другое.
Кто несет ответственность за кредит?
Кто же будет ответственным за кредит? Владельцу мобильного телефона необходимо удостовериться, что он не получал кредит, поскольку счет зачисления денежных средств не имеет к нему никакого отношения. Посреднику (дропу) важно удостовериться, что он не давал своего согласия на получение кредита и через его счет деньги ушли помимо его воли и интереса.
Убрать слабину
В случае, если клиент не заполнял заявку на кредит, но получил СМС о его оформлении, важно внимательно читать код из СМС. При любых сомнениях лучше связаться с банком для уточнения. Банки могут использовать технологии для защиты как мобильных, так и веб-каналов от финансового мошенничества.
Мошеннические схемы
Мошенники придумали, как обойти блокировку счетов и самозапрет на кредиты. В онлайн-заявке на кредит злоумышленники вводят данные подставного лица, но указывают номер телефона реального клиента. Новая мошенническая схема способна обойти блокировку счетов и самозапрет на оформление кредитов.
Во время телефонного звонка мошенник представляется сотрудником банка и поздравляет клиента с одобрением займа. Номер телефона жертвы используется для получения кредита на подставное лицо.
Такая схема позволяет обойти новые изменения в законодательстве, которые вступят в силу в 2023 году. Будьте бдительны и следите за вашими финансами.
ФСБ приступила к проверке деятельности банка QIWI
Силовики проверят, не выводила ли группа QIWI за границу денежные средства, которые были получены преступным путем.
Самые важные для бухгалтера письма Минфина и ФНС в феврале 2024 года
Подготовили для вас обзор разъяснений февраля по налоговой теме. Все кратко, четко, по делу.
Календарь вебинаров
Лучшие спикеры, новый каждый день
- 4 марта — сдать уведомление по ЕНП
- В 2024 году уведомления по ЕНП на НДФЛ надо сдавать два раза в месяц
- Ближайший срок сдачи — 4 марта
Если в компании не было выплат физлицам за этот период, то сдавать нулевое уведомление не надо.
Логистические термины, которые нужно знать всем продавцам
У Wildberries появилась экспресс-доставка цветов. Жители крупных городов смогут заказывать букеты в мобильном приложении и на сайте маркетплейса Wildberries.
Онлайн-курсы
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Премия к 8 марта: как оформить, можно ли принять в расходы. ТК дает право работодателям поощрять работников, добросовестно выполняющих трудовые обязанности, в том числе выплачивать премии и дарить подарки (ст. 191 ТК).
Выплата премии к 8 марта работникам бухгалтерии, где, в основном работают женщины, допустимый способ отблагодарить за качественный и добросовестный труд.
Центробанк сделает универсальный платежный QR-код
Пилотный проект с единым QR-колом для бесконтактной оплаты платежей запустят уже в 2024 году.
Итоги дня
Microsoft представила ИИ для финансистов, смартфоны превратились в кирпич, маркировка добралась до пчел. Подготовили дайджест главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в мире, в одной подборке.
На кого именно распространят амнистию по дробленке
Для получения амнистии бизнесу нужно самостоятельно сдаться налоговикам и заявить о готовности работать в рамках закона. Предприниматели опасаются, что такие действия все равно приведут к штрафам и доначислениям.
Депутаты предложили уточнить налогообложение онлайн-продаж россиянам товаров из ЕАЭС
Рассмотрим законопроект В Госдуму внесли законопроект № 564179-8 О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации. Он опубликован в электронной базе данных парламента.
Пришла весна: бухгалтерам хотят вручать Оскар, очередное уведомление по НДФЛ, пятничные игры для ума
Разборы законов
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Как совершать платежи в Китай в 2024 году. Обзор банков. Итак, в продолжении темы про отзыв лицензии у QIWI банка, мы хотим вам рассказать про альтернативы этому платёжному механизму. Эта статья будет интересна тем, кто работает с маркетплейсами, имеет активный товарооборот с Китаем.
Выплаты старшим по дому облагают взносами
Выплаты старшим по дому облагают взносами. Если собственники квартир скидываются, чтобы оплатить труд активиста, который радеет за их дом, то из этих денег должно идти не только само вознаграждение, с которого еще удерживают НДФЛ, но и страховые взносы.
Социальный фонд досрочно выплатит детские пособия
Социальный фонд досрочно выплатит детские пособия. Родители получат выплаты на детей за февраль уже 1 марта. Обычно средства перечисляют каждое третье число.
С 1 марта отчётность в ЦБ по валюте обязаны сдавать дочки резидентов
С 1 марта отчётность в ЦБ по валюте обязаны сдавать дочки резидентов. Теперь отчитываться перед Центробанком о сделках с иностранными контрагентами должны не только резиденты РФ, которые включены в список Банка России, но и их российские и иностранные дочерние компании.
Как убрать отметку о недостоверности из ЕГРЮЛ
Как убрать отметку о недостоверности из ЕГРЮЛ. Мини-курс. Вы наверное уже слышали, что за прошлый год ФНС исключила из ЕГРЮЛ 170 тысяч фирм. Чтобы не попасть в их число, внимательно слушаем эту инструкцию.
📄📄 Бухгалтеры обсуждают двухстраничную ТОРГ-12
Бухгалтеры обсуждают двухстраничную ТОРГ-12. Когда в накладной 1-2 наименования товара, весь документ прекрасно вмещается на одну бумажную страницу формата А4. А если наименований не очень много, но и не очень мало, то одной страницы уже маловато – часть текста уходит на второй лист.
Вакансии
Новые вакансии для бухгалтеров и финансистов
С 1 марта нельзя продавать ювелирку без двухмерного штрихкода
На ювелирные изделия теперь обязательно наносят двухмерные штриховые коды.
Интересные материалы
Анализ финансовой отчетности предприятия
Для успешного ведения бизнеса компания должна быть в курсе своего финансового состояния. Для этого необходим финансовый анализ (ФА). Он позволяет определить эффективность деятельности и понять, что предпринять для улучшения текущей ситуации. В статье мы расскажем о порядке применения ФА. Также пройдемся по каждому методу его проведения.
МОСКВА, 30 марта. /ТАСС/. Мошенники начали обзванивать россиян под видом сотрудников контакт-центров и сообщать о блокировке учетной записи онлайн-банка. Для восстановления доступа злоумышленники пытаются получить данные для входа в онлайн-банк, выяснили специалисты ВТБ.
Специалисты ВТБ зафиксировали усиление активности мошенников, которые сообщают клиентам о блокировке учетной записи онлайн-банка. Обещая восстановить доступ к ней, они стараются получить данные для входа, код из СМС для последующего оформления кредита или вывода средств клиента. ВТБ рекомендует проверять любую входящую информацию в контакт-центре самостоятельно и не отвечать на подозрительные звонки третьих лиц, — говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации.
Руководитель департамента клиентского обслуживания — вице-президент ВТБ Ольга Цегельная отметила, что мошенники общаются с потенциальной жертвой по заранее подготовленным сценариям с использованием манипулятивных методик. Поэтому главная рекомендация в таких случаях — немедленно прекратить общение и самостоятельно связаться с банком по официальным каналам для уточнения информации, — процитировала пресс-служба слова Цегельной.
В банке напомнили, что сегодня злоумышленники используют разные схемы для получения денег — например, вынуждают оформлять кредит, а затем переводить эти средства на неизвестные, якобы безопасные счета. По данным ВТБ, число попыток мошенников уговорить клиентов оформить кредит выросло с начала года на 25%. "Новые схемы появляются постоянно, но соблюдение базовых принципов безопасности поможет избежать ловушки мошенников. Не стоит поддаваться панике, даже если по телефону вам угрожают блокировкой доступа к денежным средствам. Важно внимательно читать код из СМС — для какой именно операции он был направлен и совпадает ли это со словами неизвестных во время беседы, прекратить разговор и перезвонить в банк самостоятельно" — указали в банке.
Мошенники получают доступ к онлайн-банку через предложения о замене социальных карт
В ВТБ предупредили о мошенниках, которые представляются сотрудниками органов социальной поддержки и предлагают клиентам банков обновить их действующую социальную карту. Получив согласие, мошенники просят указать мобильный номер для заказа карты, присылают на него СМС с кодом, выманивают его и получают доступ к онлайн-банку для вывода денег.
Клиент банка передает злоумышленникам информацию для входа в банковское приложение/интернет-банк и СМС-коды для подтверждения переводов.
Как отметил начальник управления защиты корпоративных интересов банка ВТБ Дмитрий Ревякин, социальная инженерия — наиболее популярный метод мошенничества, на который приходится 90% атак. «Легенды» таких звонков могут меняться, но неизменным остается стремление завладеть персональными данными, многочисленными кодами из СМС или паролями:
Финансы 30 мар 2023, 10:12
ВТБ предупредил о новой схеме мошенничества с онлайн-банком
Читать в полной версии
Мошенники разработали новую схему, чтобы получить доступ к онлайн-банку клиента, сообщила пресс-служба ВТБ.
Вице-президент ВТБ Ольга Цегельная отметила, что в таких случаях клиентам стоит прекратить общение с мошенником и обратиться в банк по официальным каналам для уточнения информации.
22 марта начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ Дмитрий Ревякин сообщал РБК, что банковские мошенники начали обманом вербовать своих жертв для участия в cхемах по незаконному обналичиванию украденных денег. В банке отмечали, что злоумышленники от имени органов государственной безопасности обзванивают граждан, которые ранее уже пострадали от рук мошенников. Им предлагают официально устроиться на работу по поиску преступников, обещая ежемесячный доход.
Если клиент соглашается, его используют как дроппера — мошенники переводят на его банковскую карту похищенные деньги и заставляют выполнять дальнейшие указания по якобы «спасению» средств. На самом деле это незаконное обналичивание чужих денег. Ревякин отметил, что в большинстве случаев целью мошенников становятся люди старшего поколения.
В середине марта Сбербанк предупреждал о случаях мошенничества с мнимыми обвинениями в государственной измене финансированием ВСУ. Мошенники звонят потенциальной жертве под видом сотрудников полиции или ФСБ и сообщают, что сотрудник банка, в котором обслуживается клиент, украл его персональные данные и переводит с его счета деньги на нужды украинских военных. Жертва, опасаясь обвинения в госизмене (до 20 лет лишения свободы), может перевести злоумышленникам не только собственные средства, но также взять кредиты, чтобы таким образом помочь «вычислить сотрудника банка».