Личный кабинет втб бизнес онлайн

ВТБ Бизнес Lite: Инновационные Решения для Предпринимателей

Предприниматели всегда стремятся к упрощению бизнес-процессов и хотят решать максимум задач дистанционно. В связи с этим, все больше функций ожидается от мобильных и интернет-банков. В этой статье мы рассмотрим, как ВТБ отвечает на эти запросы и как его мобильное приложение ВТБ Бизнес Lite упрощает жизнь российским предпринимателям.

Преимущества Мобильного Банка ВТБ Бизнес Lite

Уже 3 года мобильный банк ВТБ Бизнес Lite помогает предпринимателям малого и среднего бизнеса управлять своим финансовым делами через смартфон. Вот несколько интересных фактов и статистики об этом банковском приложении:

Управление счетами онлайн.
Организация электронного документооборота.
Проверка контрагентов.
Подключение небанковских сервисов.

Как Начать Использовать Мобильный Банк ВТБ Бизнес Lite

Для того чтобы начать пользоваться всеми преимуществами мобильного банка ВТБ Бизнес Lite, необходимо выполнить следующие шаги:

Открыть счет в ВТБ и подписать договор банковского обслуживания.
Установить мобильное приложение на свой смартфон.

Для установки мобильного банка можно воспользоваться одной из платформ:

RuStore
NashStore
Samsung GalaxyStore
AppGallery
Xiaomi GetApps

Продукты и Сервисы ВТБ для Бизнеса

ВТБ предлагает широкий спектр продуктов и сервисов для компаний и предпринимателей. Вот некоторые из них:

Моментальные платежи.
Управление финансами.
Обмен бухгалтерскими документами.
Информация о кредитной линии.

ВТБ также предоставляет сервис для регистрации новых бизнесов, таких как ИП или ООО. Для этого необходимо предоставить паспорта учредителей и дополнительные документы, такие как СНИЛС и ИНН.

Сервисы и продукты ВТБ ориентированы на бизнес любого масштаба, и в настоящее время более одного миллиона компаний пользуются услугами этого банка.

Если вы предприниматель, ВТБ предлагает вам все необходимое для эффективного управления вашим бизнесом через мобильное приложение ВТБ Бизнес Lite. Узнайте больше на официальном сайте ВТБ.

Специалисты кредитной организации помогут провести процедуру регистрации бизнеса бесплатно. Не придется оплачивать услугу подготовки документов и госпошлину. В банке проверят документы перед отправкой в ФНС, составят необходимые заявления и отправят их для регистрации. При положительном решении налоговых органов они придут заявителю на электронную почту.

При регистрации бизнеса ВТБ дополнительно предоставляет следующие услуги: выпуск КЭП, бизнес-карты со стоимостью обслуживания 0 рублей, бесплатное открытие расчетного счета.

Открытие расчетного счета в ВТБ

В банке выгодные условия для компаний и предпринимателей. Пакеты услуг разделены для различных категорий бизнеса:

Для каждой категории в пакет включены:

Тарифы на РКО в ВТБ

Банк предлагает приобрести пакет услуг РКО на год, полгода, квартал, месяц и выбирать тот вариант, который больше всего отвечает требованиям бизнеса.

Название тарифа	На старте	Всё по делу	Самое важное	Все включено	Большие обороты
Обслуживание счета	Бесплатно	3 месяца, далее 0 ₽/мес. при обороте от 10 000 ₽/мес.	680 ₽/мес.	1280 ₽/мес.	2000 ₽/мес.
Исходящий платеж	Бесплатно – 5 платежей.Далее – 150 ₽	Бесплатно – 8 платежей.Далее – 78 ₽	Бесплатно – 30 платежей.Далее – 50 ₽	Бесплатно – 60 платежей.Далее – 50 ₽	Бесплатно – 150 платежей.Далее – 34 ₽
Снятие наличных со счета	До 600 тыс. ₽ — 2,5% мин. 350 ₽от 600 тыс. до 1,5 млн ₽ — 4,5%от 1,5 млн до 3 млн ₽ — 6,5%от 3 млн ₽ — 11%	До 600 тыс. ₽ — 3% мин. 350 ₽от 600 тыс. до 1,5 млн ₽ — 4,5%от 1,5 млн до 3 млн ₽ — 6,5%от 3 млн ₽ — 11%	До 600 тыс. ₽ — 1,5% мин. 350 ₽от 600 тыс. до 1,5 млн ₽ —3,5%от 1,5 млн до 3 млн ₽ — 5,5%от 3 млн ₽ — 10%	До 600 тыс. ₽ — 1,5% мин. 350 ₽от 600 тыс. до 1,5 млн ₽ —3,5%от 1,5 млн до 3 млн ₽ — 5,5%от 3 млн ₽ — 10%	До 300 тыс. ₽ — бесплатноот 300 тыс. до 600 тыс. ₽ — 1,5%от 600 тыс. до 1,5 млн ₽ — 3,5%от 1,5 млн до 3 млн ₽ — 5,5%от 3 млн ₽ — 10%
Переводы на счета физ. лиц	До 150 тыс. ₽ — 1%от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2%от 300 тыс. до 2 млн ₽ — 2,7%от 2 млн до 4 млн ₽ — 4,5%от 4 млн до 5 млн ₽ — 7%от 5 млн ₽ — 11%	До 150 тыс. ₽ — 1%от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2%от 300 тыс. до 2 млн ₽ — 2,7%от 2 млн до 4 млн ₽ — 4,5%от 4 млн до 5 млн ₽ — 7%от 5 млн ₽ — 11%	До 150 тыс. ₽ — бесплатноот 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1%от 300 тыс. до 2 млн ₽ — 1,7%от 2 млн до 4 млн ₽ — 3,5%от 4 млн до 5 млн ₽ — 6%от 5 млн ₽ — 10%	До 150 тыс. ₽ — бесплатноот 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1%от 300 тыс. до 2 млн ₽ — 1,7%от 2 млн до 4 млн ₽ — 3,5%от 4 млн до 5 млн ₽ — 6%от 5 млн ₽ — 10%	До 150 тыс. ₽ — бесплатноот 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1%от 300 тыс. до 2 млн ₽ — 1,7%от 2 млн до 4 млн ₽ — 3,5%от 4 млн до 5 млн ₽ — 6%от 5 млн ₽ — 10%

Также есть возможность обслуживать счет без пакета. При годовой оплате открытие счета обойдется в 3 тысячи рублей, стоимость обслуживания за 12 месяцев – 2,3 тысячи рублей. За каждый платеж в другие банки придется платить 37 рублей, комиссия за внесение наличных составит 0,3%, а снятие – 1,5% от суммы.

Кредиты для бизнеса в ВТБ

ВТБ: финансовая поддержка для бизнеса

Компаниям и предпринимателям предлагается взять заемные средства на развитие бизнеса и по специальным программам. Для малого и среднего бизнеса банк предлагает:

Кредиты

Кредиты на развитие бизнеса
Кредиты под госзаказ
Специальные программы для сельхозпроизводителей

Также бизнесмены могут взять кредит под госзаказ и по специальным программам, в частности, для сельхозпроизводителей.

Депозиты

Бизнес-клиенты ВТБ могут оформить вклады в банке: в российских рублях или китайских юанях. И в первом, и во втором случае предусмотрены разные варианты депозитов.

Планы и перспективы

Цель банка — сделать 100% продуктов доступными в цифровых каналах. По словам разработчиков, по обратной связи от клиентов сейчас виден запрос на дополнительные функции в мобильном канале. Например, развитие функциональности по работе с шаблонами платежей и справочником контрагентов, зарплатные проекты, онлайн-кредитование. Все это мы учитываем при формировании стратегии на будущие периоды, — говорят в ВТБ.

Регистрация в ЛК

Самостоятельная регистрация пользователей невозможна. ДБО ВТБ Бизнес Онлайн доступно только после заключения договора с банком на РКО и открытия расчётного счёта, одновременно заполняется заявление на доступ к цифровой платформе. После этого сотрудник передаёт клиенту банка учётные данные для входа:

Кроме того, для авторизации в ВТБ Бизнес онлайн для юридических лиц может использоваться сертификат. Установить его могут те клиенты, которые получили и подписали печатную форму сертификата в любом офисе банка ВТБ.

Регистрация личного кабинета осуществляется в приложениях или на сайте банка.

Краткий экскурс по полезному функционалу мобильного банка

Сервис Расчёты с самозанятыми позволяет проводить расчёты с подрядчиками, получившими статус самозанятых.
Сервис Мультибанк для управления счетами в других банках в одном приложении: контроль баланса счетов, просмотр истории операций и скачивание выписок, создание платежей, возможность поделиться реквизитами.
Приём оплаты по QR через СБП обеспечивает удобный приём платежей на своём смартфоне.
Функция Проверка контрагента (поставщика) помогает выбирать поставщиков внимательно, проверять их репутацию, а также избежать дальнейших рисков.
Выгодный зарплатный проект позволяет выпускать карты для сотрудников и подписывать зарплатные реестры.
Уникальная услуга Проверка зарубежного партнера дает возможность быть уверенным в новом партнере, а услуга Мониторинг ВЭД даст возможность отслеживать события по внешнеэкономической деятельности. Также можно открыть второй и последующие счета, например, в юанях, прямо в мобильном приложении.
В приложении доступен моментальный выпуск бизнес-карт в смартфоне на Android и iOS. Для пользователей Android также возможна привязка к MirPay.
Сервис Меры поддержки бизнесу объединяет в одном разделе самые разнообразные меры поддержки от государства и нашего банка, например, антикризисные программы, площадки импортозамещения, льготное кредитование от ВТБ.

Улучшение бизнеса с помощью мобильного банка

Широкий спектр полезных бизнес-сервисов для упрощения предпринимательской деятельности доступен в маркетплейсе мобильного банка – от цифровой бухгалтерии и юридической поддержки до онлайн-медицины и конструктора сайтов.

Пакет услуг и контроль лимитов

Пакет услуг и контроль лимитов операций помогают не превысить запланированный бюджет расходов.

Безопасность и защита

Защита данных

Вход в систему, использование бизнес-платформы, и другие операции надёжно защищены. Сервис позволяет проводить операции онлайн в безопасном режиме. Например, используется КриптоПро HSM для защиты электронных документов и формирования ключей электронной подписи.

Двухфакторная аутентификация

Для доступа к дистанционным банковским услугам используется двухфакторная аутентификация, что помогает защитить профили клиентов.

Телефон горячей линии и техподдержка

Единая горячая линия ВТБ Бизнес – 8 (800) 200−77−99. Также доступна помощь в онлайн-чате и через бот в Telegram.

Интересная статистика ВТБ Бизнес Lite

Подготовили для вас занимательную статистику:

Среднее количество новых пользователей в неделю – 3 тыс.
Количество сессий за 2 квартал 2023 года – 10 114 млн.
Количество активных клиентов мобильного банка – более 200 000.
Среднее количество платежей за месяц – 6.
Наиболее востребованные функции приложения – история операций, создание платежа, выписка.
Лидеры по использованию среди бизнес-сервисов мобильного банка – Бухгалтерия Cifra, Интернет-Бухгалтерия 1С, Конструктор документов.
Средняя оценка приложения – 4.9.

Реализация

Мобильный и интернет-банк развивались с прицелом на омниканальность. Для улучшения процессов был внедрен новый производственный процесс ПроПро, который позволяет всем командам работать по единым правилам и в одинаковом темпе.

Новая архитектура мобильного и интернет-банка предусматривала перевод всех операций на микросервисы. При таком подходе приложение создается из небольших автономных элементов. Благодаря микросервисной архитектуре можно быстрее внедрять изменения для клиентов.

Параллельно с переходом на новую архитектуру в банке создали дизайн-систему для дистанционных каналов. Она содержит сотни компонентов, библиотеку стилей и часто используемых сценариев. Вместе с гибкой архитектурой это ускоряет вывод продуктов на рынок.

Мобильный банк

На создание нового мобильного банка для бизнеса «ВТБ Бизнес Lite» ушло около шести месяцев — первая версия приложения стала доступна клиентам в августе 2020 года. Оно позволяет пользователям в любое время и из любой точки выполнять основные операции — контролировать движение средств и размещать депозиты, проводить платежи контрагентам и в бюджет, выставлять счета и проверять контрагентов.

Новая версия мобильного банка заработала параллельно с предыдущим приложением. «Так мы смогли на ранних стадиях понять отношение клиентов к гипотезам и некоторым смелым идеям в части обновленного дизайна. Одной из таких идей стал минималистичный дизайн и выверенная иерархия шрифтов, а также сдержанная цветовая гамма на базе фирменной палитры — не отвлекаем пользователей от решения основных задач, при этом радуем их глаз. Как показали проведенные исследования, новый дизайн клиенты оценивают положительно, особенно отмечая «ясность дизайна и отсутствие лишних элементов», — рассказывают разработчики. По их словам, новое приложение уже сейчас более функционально по сравнению со старым, а дизайн упрощает выполнение всех основных операций, став интуитивно понятнее.

За прошедшее время в приложение добавили несколько важных новаций.

Большим вызовом весной 2022-го стали наложенные санкционные ограничения, особенно сильно сказавшиеся на каналах распространения мобильного приложения. Команда разработки оперативно перешла на использование отечественных сервисов аналитики и геолокации, расширила дистрибуции через альтернативные магазины приложений, что позволило продолжить распространение мобильного банка среди клиентов ВТБ.

Еще одним выходом из ситуации стала веб-версия интернет-банка, которую пользователи системы iOS могут установить на рабочий стол своего устройства для удобного и быстрого доступа к личному кабинету.

Интернет-банк

В сентябре 2021-го ВТБ запустил в промышленную эксплуатацию новый интернет-банк «ВТБ Бизнес» для малого и среднего бизнеса.

Минимальная рабочая версия была реализована за полгода и выпущена в опытную эксплуатацию в декабре 2020-го. Первые клиенты смогли протестировать, оценить и предоставить обратную связь, по результатам которой разработчики усовершенствовали базовые функции и UI/UX «ВТБ Бизнеса».

Интернет-банк объединил в себе несколько систем дистанционного банковского обслуживания, которые унаследовал после присоединения других банков. За восемь месяцев все клиенты из пяти разрозненных версий цифровых услуг были бесшовно переведены на работу в новом микросервисном интернет-банке, построенном по новейшим стандартам разработки на омниканальной платформе. Из-за значительного прироста клиентской базы нагрузка на «ВТБ Бизнес» возросла на 80%. Благодаря технологическим решениям, на 100% реализованным на импортозамещенных сервисах, а также более 100 регулярно проходящим нагрузочным интеграционным тестам надежность всего решения составляет 99,99% и поддерживает масштабируемость до 5 млн компаний. Количество юридических лиц в «ВТБ Бизнесе» уже превысило 1 млн.

В «ВТБ Бизнесе» доступны несколько вариантов авторизации и работы с подписанием документов, а также разграничение доступа к счетам и функциональности для сотрудников компании по решению первых лиц.

Предприниматель в «ВТБ Бизнесе» может оперативно и без единого визита в банк получить любой продукт: достаточно зайти в маркетплейс, выбрать необходимый сервис, ознакомиться с условиями, подписать заявку и дождаться ее одобрения. Весь процесс занимает не более десяти минут.

В «ВТБ Бизнесе» на данный момент существуют более 60 банковских и небанковских продуктов, услуг и сервисов, необходимых современным компаниям — от ведения расчетного счета и оформления банковских гарантий до бизнес-карт и эквайринга. Сюда же включили сервисы для бухгалтерского и налогового документооборота, формирования отчетности и решения других задач.

Клиент может переходить из одного дистанционного канала ВТБ в другой. Например, начать оформление платежа в смартфоне, а закончить в интернет-банке с ноутбука.

В обновленную версию интернет-банка также включили новые технологические и продуктовые решения.

«Поскольку ВТБ оказывает в первую очередь финансовые услуги, большая часть клиентов заходит в интернет- и мобильный банк для простых повседневных операций — совершить платеж, посмотреть выписку, получить кредит или консультацию. Но мы, как системно значимый банк, стремимся предоставить предпринимателям дополнительные продукты и сервисы, чтобы они могли решить большинство своих операционных бизнес-задач в режиме единого окна. Например, подключить цифровую бухгалтерию, упростить расчеты с самозанятыми, найти шаблон нужного документа или получить юридическую поддержку», — говорит Спартак Солонин.

Виды депозитов

Также ВТБ предлагает и другие варианты депозитов для бизнеса в российских рублях: Фиксированный, Гибкий, Овернайт, Авансовый, Залоговый.

Эквайринг от ВТБ

Для приема платежей ВТБ предоставляет торговый и интернет-эквайринг под выгодный процент (начиная с 1,3%). При подаче заявки подбираются конкретные условия для каждого заявителя.

В перечень услуг входит:

Банк предлагает мобильные и стационарные устройства, специалист при необходимости подключает их к кассовой системе.

Услуги для ВЭД

Кредитное учреждение разработало экосистему для организаций и ИП, осуществляющих экспорт и импорт товаров и услуг. Услуга консалтинга включает проверку иностранных контрагентов и документов для переправки через таможню.

В услуги для ВЭД входят:

Представители бизнеса могут выбрать любой набор услуг или воспользоваться комплексной опцией «ВЭД», стоимость которой составляет 6 тыс. рублей в месяц.

Онлайн-бухгалтерия от ВТБ

Компаниям и предпринимателям ВТБ предлагает сервисы для ведения бухгалтерии.

Стоимость для ИП и ООО приведена в таблице.

ОПФ/Тариф 1 месяц 3 месяца 12 месяцев

ИП – 9 тыс. руб. 24 тыс. руб.

ООО 9 тыс. руб. 24 тыс. руб. 86 тыс. руб.

В тарифы включены:

ВТБ Бизнес Онлайн

Для удобства осуществления коммерческой деятельности для компаний и ИП разработана система ВТБ Бизнес Онлайн.

ВТБ Бизнес личный кабинет

Интернет-банк ВТБ Бизнес целиком перешел на российские IT-компоненты, что дает независимость от использования иностранного ПО.

В личном кабинете клиента можно:

Приложение ВТБ Бизнес Лайт

Мобильное приложение ВТБ Бизнес Lite – это полноценный банк в смартфоне. При его использовании владелец счета может в любое время получить доступ к банковским операциям и актуальным уведомлениям, отследить историю транзакций, подключить дополнительные сервисы для ведения бизнеса, произвести расчеты с контрагентами, получить помощь через чат поддержки.

ВТБ бизнес: телефон горячей линии

Клиенты кредитного учреждения могут проконсультироваться или получить ответ на интересующий вопрос по телефону горячей линии 8(800) 200-77-99. Звонок бесплатный. Также задать вопрос можно в личном кабинете. Для этого существует одноименный раздел.

Другие сервисы и продукты для бизнеса в ВТБ

Всего в банке ВТБ более 25 сервисов, помогающих вести бизнес. Среди них:

Сотрудничая с ВТБ, бизнесмены получают полный спектр услуг, начиная от регистрации ИП или фирмы и заканчивая ведением учета и сдачей отчетности.

Отзывы предпринимателей и юрлиц о банке ВТБ

Вот, что думают о банке ВТБ

Управлять, контролировать, действовать

В мобильном банке ВТБ Бизнес Lite доступны все базовые daily-banking операции для ведения бизнеса: все виды платежей, шаблоны платежей, выписки и заказ справок. Понятный и минималистичный интерфейс позволяет легко и быстро адаптироваться ко всем необходимым операциям, а настраиваемая система виджетов на главной странице даёт возможность оставить перед глазами только то, что нужно индивидуально вам.

Приложение ВТБ Бизнес

Чтобы установить «ВТБ Бизнес» – приложение для Андроид:

После этого на рабочем столе появится значок интернет-банка. Его можно разместить на экране в любом удобном месте и входить без открытия браузера.

Задачи

ДБО «ВТБ Бизнес онлайн», предлагаемое банком ВТБ, работает в режиме онлайн и имеет такой функционал:

Сервис «Бизнес онлайн» банка ВТБ предназначен для банковского обслуживания юридических лиц и ИП – малого, среднего и крупного бизнеса. Фактически это личный кабинет, который работает онлайн и позволяет управлять счетами в банке в режиме реального времени.

Вход в личный кабинет ВТБ Бизнес Онлайн

Невозможно получить доступ к ЛК другими способами, например, по номеру мобильного телефона или адресу электронной почты.

Пользователи специального сервиса «ВТБ Бизнес Онлайн Lite» могут применять облачную КЭП – в этом случае устанавливать на ПК дополнительное программное обеспечение не нужно. Авторизация происходит посредством push-уведомления. Новая цифровая онлайн-платформа также предназначена для доступа любому бизнесу. Она предлагает клиентам удобный сервис, а благодаря возможности использовать облачную подпись повышает лимиты операций в онлайн-каналах и имеет более высокий уровень безопасности.

Онлайн-заявка на кредитную карту во все банки

Заполните онлайн-заявку и получите список предложений по вашим условиям

Предпосылки и мотивация

«С началом пандемии среди клиентов вырос спрос на простые инструменты, позволяющие решать задачи в удаленном режиме. Это коснулось как розничного сегмента, так и корпоративных клиентов — с марта 2020 года до марта 2023-го число пользователей мобильного банка ВТБ для предпринимателей выросло более чем в четыре раза и превысило 180 тыс. Поэтому нам стало особенно важно оказывать максимально качественный, быстрый и удобный дистанционный сервис, который при этом был бы безопасным и многофункциональным», — говорит старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента корпоративного цифрового бизнеса Спартак Солонин.

Основная сложность заключалась в том, что исторически у ВТБ было несколько систем дистанционного банковского обслуживания для корпоративных клиентов. Это вызвано в том числе слияниями с другими кредитными организациями. Так, в 2014–2019 годах ВТБ присоединил Банк Москвы и ВТБ 24.

Учитывая все эти факторы, в ВТБ хотели объединить клиентские пути, перевести пользователей на единые процессы и внедрить новые интеллектуальные клиентские сервисы в дистанционных каналах.

Результаты

Микросервисная омниканальная платформа, на которой запускали цифровую экосистему, сократила время вывода решений на рынок до одной недели. Это помогает ВТБ максимально быстро запускать обновления и добавлять опции в дистанционные каналы.

В общей сложности экосистемой онлайн-сервисов для бизнеса сегодня пользуются более 1 млн компаний из сегмента МСБ. По оценке банка, почти 90% клиентской базы в этом сегменте — активные пользователи мобильного и интернет-банка для бизнеса.

Несмотря на увеличение аудитории и спроса на продукты, банку удалось разгрузить контакт-центр благодаря интеллектуальным инструментам коммуникации. Так, чат-бот самостоятельно обрабатывает больше 74% клиентских обращений, проходящих через этот канал.

Решение

Запуск обновленного интернет- и мобильного банка для малого и среднего бизнеса на омниканальной платформе.