Где лучше открыть иис сравнение тарифов брокеров в 2023 году

16 октября 2023, 11:40

Сравнение брокеров по тарифам срочного рынка

Проведя более 13 лет у брокера Открытие, необходимо рассмотреть альтернативы, так как он сливается с ВТБ. Так как основное торговое направление — срочный рынок и фьючерсы, были рассмотрены тарифы для срочного рынка. При выборе брокера учитывался самый выгодный тариф для суммы в 1-10 млн. рублей при условии нечастой торговли (несколько сделок в месяц). Однако, в связи с тем, что Московская биржа больше не предоставляет статистику по объемам торгов каждого брокера, были выбраны брокерские компании из различных народных рейтингов, включая Смартлаб.

Сравнение тарифов брокеров по срочному рынку:

Примечания:

• Приблизительная усредненная комиссия, зависит от тарифа биржи
• Зависит от стоимости фьючерсного контракта

Подозрительно дешевая комиссия у брокера Уралсиба (0.1р за контракт), однако, кроме комиссии за пользование долгами к брокеру 73% годовых, возможно, присутствуют проблемы с личным кабинетом и поддержкой. Используете ли вы услуги данного брокера? Пожалуйста, поделитесь опытом.

Ваши предпочтения в выборе брокера

Какой брокер предпочитаете для торговли фьючерсами и почему? Возможно, что-то важное было упущено? Поделитесь вашим мнением!

В следующей статье обсудим российских фондовых брокеров Тинькофф Инвестиции и ВТБ Мои Инвестиции. Мы разберем, какие биржи предоставляются данными брокерами, и какие комиссии они взимают за сделки с акциями, фьючерсами и валютами. Также рассмотрим торговый софт, предлагаемый брокерами.

Внимание! Информация в этой статье носит исключительно информационный характер и не предоставляет инвестиционных рекомендаций или советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли CScalp в Тинькофф Инвестиции. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте свой e-mail в форме ниже.

Комиссии за сделки

Брокер Тинькофф Инвестиции (ТИ) предлагает три тарифных плана: “Инвестор”, “Трейдер” и “Премиум”.

Тариф Инвестор:

Подходит для клиентов с небольшим количеством сделок и ежемесячным оборотом менее 500 тыс. руб. Комиссия за сделки с ценными бумагами и фьючерсами составляет 0.3%, с драгметаллами — 1.9%, валютами — 0.9%.

Тариф Трейдер:

Для активных трейдеров. Комиссия за сделки с ценными бумагами — 0.05%, с фьючерсами — 0.04%, драгметаллами — 1.5%, валютами — 0.5%. Фиксированный сбор за обслуживание — 290 руб/мес.

Тариф Премиум:

Для клиентов с ежемесячным оборотом от 1 млн руб. Комиссия за сделки с ценными бумагами — 0.04%, фьючерсами — 0.025%, драгметаллами — 0.9%, валютами — 0.4%. Фиксированный сбор за обслуживание — 1 990 руб/мес.

Более подробную информацию о комиссиях в Тинькофф Инвестиции можно найти на официальном сайте брокера.

ВТБ Мои Инвестиции

Брокер ВТБ предлагает шесть тарифных планов, разделенных на базовые и профессиональные. Рассмотрим два тарифа: “Мой Онлайн” (стандартный базовый) и “Профессиональный Стандарт” (стандартный профессиональный).

Описание услуг брокера ВТБ Мои Инвестиции

Мой Онлайн

Подходит трейдерам с небольшим торговым оборотом.

• Комиссия за сделки с ценными бумагами – 0,05% + комиссия биржи (0% для мейкеров и 0,003% для тейкеров).
• Покупка и продажа ОФЗ бесплатно.
• Комиссия за сделки с валютой – 50 рублей до 49 лотов, от 50 лотов – 0% мейкер и 0,0045% тейкер.
• Обслуживание счета бесплатно.

Профессиональный Стандарт

Доступен трейдерам с ежедневным оборотом более 1 млн рублей.

• Комиссия за сделки с ценными бумагами от 0,047% до 0,0015% (в зависимости от суммы сделки).
• Обслуживание счета 150 руб/мес.
• Держателям акций ВТБ предусмотрены скидки на комиссии.

Подробнее ознакомиться с комиссиями ВТБ Мои Инвестиции вы можете на официальном сайте брокера.

Биржи

Брокер Тинькофф предоставляет доступ ко всем рынкам Московской (MOEX) и Санкт-Петербургской (SPBEX) бирж.

Доступные инструменты:

• Российские акции
• ОФЗ
• Корпоративные облигации
• ETF
• Валюты (включая USD и HKD)
• Золото, серебро
• Фьючерсы, опционы
• Участие в первичном размещении облигаций российских компаний

Дополнительная информация:

• Некоторые инструменты доступны после прохождения тестирования (требование ЦБ РФ).
• Квалифицированные инвесторы могут торговать зарубежными акциями на SPBEX.
• Торговля USD, EUR, HKD приостановлена.
• ВТБ предлагает квази-долларовые инструменты – замещающие облигации.

Торговля подразумевает:

• Акции
• Облигации
• ПИФы
• Фьючерсы, опционы на российские ценные бумаги
• Торговля иностранными акциями в данный момент недоступна

Торговый софт

Брокер ТИ предоставляет несколько торговых платформ:

1. Личный кабинет пользователя:

   • Базовый функционал для покупки и продажи ценных бумаг, валют и других финансовых инструментов.

   

2. Терминал Тинькофф:

   • Реализован в браузере.
   • Более продвинутый вариант для торговли.

   

3. Мобильное приложение QUIK X

Эти платформы предоставляют широкие возможности для проведения торговых операций с различными инструментами.

Для дополнительной информации о брокере Тинькофф Инвестиции и БКС Мир Инвестиций, вы можете прочитать нашу предыдущую статью.

Все представленные здесь данные верны на момент написания статьи, однако рекомендуется проверять информацию на официальных сайтах брокеров для получения актуальной информации.

Торговые терминалы брокеров ВТБ и Тинькофф

В мире онлайн-трейдинга важно иметь доступ к надежным и удобным торговым терминалам для успешной работы на финансовых рынках. Рассмотрим основные торговые терминалы брокеров ВТБ и Тинькофф, их функциональность и особенности.

Торговые терминалы Тинькофф Инвестиции

Веб-терминал

Тинькофф Инвестиции предлагает своим клиентам веб-терминал с полным функционалом для торговли на финансовых рынках. В терминале представлены различные виджеты для аналитики и торговли, а также существуют возможности использования лимитных, рыночных и стоп-ордеров. Клиенты могут настраивать биржевой стакан и торговать через него. Также в терминале доступны новостные виджеты, торговые и инвестиционные стратегии, а также социальная сеть Пульс.

Терминал CScalp

Возможность торговать через терминал CScalp также доступна клиентам Тинькофф Инвестиции. Этот терминал подключается к счету клиента через API Тинькофф. CScalp предназначен для активной торговли внутри дня, такой как скальпинг и интрадей-трейдинг. Основные инструменты этого терминала включают биржевой стакан, ленту сделок, графики и кластеры для детального анализа объемов на рынке. Клиенты могут выставлять заявки в один клик через стакан.

Торговые терминалы ВТБ Инвестиции

Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции

Брокер ВТБ предлагает своим клиентам мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции, которое также доступно в веб-версии. В этом приложении клиенты могут анализировать рынок, отслеживать свой портфель, выставлять и снимать заявки. Пользователи имеют возможность использовать различные типы заявок, такие как лимитные, рыночные и стоп-заявки (Stop-Loss и Take-Profit).

Терминал QUIK

Для профессиональной торговли брокер ВТБ предлагает лицензию на терминал QUIK и его веб-версию WebQUIK. QUIK предназначен для быстрого анализа рынка и совершения сделок на ходу. Клиенты ВТБ также могут торговать на Московской бирже через терминал CScalp, который подключается к брокерскому счету и бирже через QUIK.

Сравнение брокеров

Для выбора подходящего брокера важно учитывать не только функционал торговых терминалов, но также их комиссионные сборы. Мы провели сравнение комиссий по 7 популярным брокерам, учитывая результаты опроса и статистику Московской биржи. Также мы оценили возможности торговли на зарубежных рынках через брокеров РФ.

В результате сравнения стало ясно, что и Тинькофф Инвестиции, и брокер ВТБ предлагают своим клиентам удобные и функциональные торговые терминалы для успешной работы на финансовых рынках. Выбор брокера в конечном итоге зависит от предпочтений и потребностей каждого инвестора.

Сравнение тарифов у популярных брокеров в РФ

У брокеров под санкциями приложения не доступны в официальных AppStore и Google Play. С устройствами на базе Android проблема решается легко – путем скачивания приложения с официального сайта брокера. А вот у владельцев iPhone ситуация сложнее и брокеры решают ее по-разному: установкой приложения в офисе или при выезде представителя к клиенту, путем публикации дубликатов приложений в AppStore (которые обычно быстро удаляются), созданием веб-версии с функционалом приложения.

Тинькофф Инвестиции

Выбирают 38% инвесторов

Самый популярный брокер в РФ, лидирует с колоссальным отрывом по количеству клиентов (в том числе активных).

Сбербанк

Выбирают 18% инвесторов

Второй по популярности брокер в РФ. Был лидером по числу клиентов до 2021 года.

ВТБ

Выбирают 14% инвесторов

БКС

Выбирают 9% инвесторов

Очень интересен тариф Инвестор, где не взимается комиссия за сделки по покупке акций/облигаций/фондов/валюты/драг. металлов. Продажа – 0,3% (30 руб за сделку на 10 000 руб).

Альфа

Выбирают 8% инвесторов

Финам

Выбирают 4% инвесторов

Тарифы брокера мало подходят для инвесторов с небольшими суммами. На тарифе Стратег инвестор, совершающий 5 сделок с акциями и фондами РФ на общую сумму 10 000 руб, потеряет на комиссиях 253 руб, т.к. мин. комиссия за сделку 50 руб + 0,03% комиссия за урегулирование.

Если хочется обслуживаться в Финаме, в большинстве случаев стоит брать тариф «Инвестор» с минимальной ежемесячной комиссией 200 руб (эта комиссия уменьшается на сумму других уплаченных брокерских комиссий за расчетный месяц).

В этом случае не будет минимальной комиссии за сделку и при обороте в 10 000 руб общие издержки инвестора на комиссии составят 200 руб. К слову, такие же издержки будут и у инвестора с объемом сделок 300 000 руб/мес.

У Финам был выгодный тариф FreeTrade для новых клиентов без брокерских комиссий (только биржевые), но с июня он подключается только на первые 30 дней, поэтому в обор его не вижу смысла включать. У тех, кто подключил ранее, продолжает действовать на прежних условиях.

⃣ Открытие. Выбирают 4% инвесторов

На тарифе «Все включено» инвестор заплатит 8 руб со сделок на 10 000 руб (комиссия 0,08%). Комиссия биржи включена в тариф при сделках с акциями, облигациями, фондами, драг. металлами (кроме валютного рынка).

Есть ряд других тарифов (см. в таблице), но они больше подходят инвесторам с капиталом от 5 млн руб, либо часто совершающим сделки на большой объем.

❗️Важно отметить, что брокеры, кроме Тинькофф, БКС, Альфа и Открытие (по тарифу «Все включено») берут дополнительно комиссию биржи от 0 до 0,03% за сделки с акциями и фондами в зависимости от того, забираете вы ликвидность с рынка своей сделкой или создаете. Подробнее здесь

✅ Таким образом, на мой взгляд, из ТОП-7 брокеров самым доступным с точки зрения комиссий для инвестора, работающего по стратегии «купил и держи» является БКС с тарифом «Инвестор» из-за нулевой комиссии на покупку. Брокер также выгоден для покупки валют и драг. металлов. Но важно понимать, что это, вероятно, промо-тариф, который в любое время может быть изменен (правда нулевые комиссии держатся уже около года)

Если планируется периодически совершать сделки по продаже активов в портфеле, недороги тарифы «Мой онлайн» от ВТБ, «Самостоятельный» от Сбера, «Инвестиционный» от Открытие.

С точки зрения удобства использования, функционала приложения и прозрачности тарифов, я бы выделил Тинькофф. Также он будет наиболее удобен новичкам. При размере капитала от 2-3 млн руб выгодны тарифы «Трейдер» и «Премиум».

Если важно полное отсутствие санкций – выбор за БКС и Финам. Среди них же придется выбирать и нерезидентам.

Компания имеет брокерскую лицензию от 28.04.2016 г. Находится в Санкт-Петербурге, входит в рейтинги самых надёжных кредитных брокеров, по версии Московской фондовой биржи. Есть продукты для страховых и управляющих компаний, пенсионных фондов. Брокер предоставляет доступ к единой инвестиционной платформе, где представлены несколько направлений: финансовые инструменты для частных клиентов и компаний, начинающих и профессиональных трейдеров, работа на рынках «Форекс».

Брокерские услуги брокера «ВТБ»

Физическим лицам брокер «ВТБ» предоставляет доступ к инвестиционным инструментам на фондовых биржах. Организация выступает в качестве профессионального посредника и действует по договору поручения.

Есть дополнительные услуги и инструменты для новичков и опытных инвесторов, возможность осуществлять торговлю акциями на коротких и длинных позициях, покупать и продавать валюту, проводить сделки на любые суммы. Всегда доступны актуальные данные по доходности акций и облигаций, по датам и суммам выплат дивидендов и купонного дохода.

О тарифах

Стоимость брокерских услуг находится в рамках средних тарифов страховых брокеров и профессиональных трейдеров. Условия брокера «ВТБ» из списка ниже помогут в выборе надёжного посредника.

Базовый тариф «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,05% от суммы сделки с валютой или ценными бумагами (ЦБ).

Комиссия биржи — по видам совершения сделок:

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно.

Базовый тариф «Профессиональный стандарт»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.

Тариф держателям пакета Привилегия «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,04 % от суммы сделки с валютой или ЦБ.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.

Тариф держателям пакета Привилегия «Профессиональный»

Тариф в рамках пакета Прайм «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,035% от суммы сделки.

Тариф в рамках пакета Прайм «Профессиональный»

Для всех — маржинальное кредитование без процентов в первый день, далее — от 4,5 % до 16,8 % годовых, в зависимости от вида активов (ЦБ, доллары, евро) и длины позиций.

Обратите внимание! На всех тарифных планах доступна покупка и продажа акций и облигаций из списка без комиссий.

Плюсы и минусы брокера «ВТБ»

Надёжность брокера «ВТБ» гарантируют лицензии. Основные плюсы брокерского обслуживания:

Есть и некоторые минусы:

Основной плюс для существующих клиентов банка «ВТБ»— возможность начать торговлю через 5 минут после открытия ИИС.

История

Публичное акционерное общество «ВТБ» основано в 1990 г. В 2003 г. ПАО получило следующие лицензии: на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности. «ВТБ Капитал Брокер» начал деятельность в качестве биржевого брокера в 2008 году. В 2017 и 2018 гг. издание EMEA Finance признало компанию брокером №1 в Российской Федерации.

Финансовые показатели

Прибыль, показанная компанией «ВТБ» на конец апреля 2021 года, составила 85 млрд рублей. Объём уставного капитала на 30 апреля 2021 года — 659 млрд рублей, количество клиентов на эту же дату — 259 тысяч.

Владельцы

Активы компании «Брокер ВТБ Капитал»:

Данные приведены на 1 августа 2021 года.

В чем подвох брокера «ВТБ»?

У «ВТБ» несколько выгодных тарифов. «Мой онлайн» доступен новым клиентам, и он даёт возможность инвестировать и продавать ценные бумаги через мобильное приложение. Бесплатный вывод со счёта — до 300 тысяч рублей в месяц, далее берётся комиссия 0,2%. Деятельность на финансовых рынках не гарантирует доходности. Средства на брокерском счёте не застрахованы, но это касается всех брокеров. Начать работу с роботом-советником можно от 50 000 рублей.

Как стать клиентом

Для открытия брокерского счёта и начала биржевой торговли нужно выполнить несколько шагов:

После этого можно начинать торговлю. Брокер «ВТБ» предлагает выгодное и долгосрочное сотрудничество профессиональным трейдерам и новичкам.

Статья рассчитана в основном на новичков, делающих первые шаги в освоении фондового рынка. Открытие брокерского счета — это первый этап. От правильности выбора будет сильно зависеть конечная прибыль инвестора. Конечно не напрямую, а косвенно.

Что такое прибыль? Это разница между доходами и расходами. Доходы — это продажа ценных бумаг (акций, облигаций) по более высокой цене, получение дивидендов или купонов по облигациям.

Расходы — убыточные сделки и комиссии брокера.

Брокерские расходы могут варьироваться не то что в несколько раз, В ДЕСЯТКИ РАЗ!!!

В итоге, инвестор за год может заплатить от несколько сотен до несколько тысяч рублей в виде брокерских комиссий.

Естественно, при неудачно выбранном тарифе на выходе легко можно "обеднеть" на пару-тройку тысяч. В итоге это уменьшает итоговую прибыль. Делая ее ниже на 15-20%. В некоторых, комиссии могут забирать даже половину всей прибыли.

Самая первая цель — это выбор брокера с минимальными издержками.

Где лучше открыть брокерский счет или ИИС в 2022 году? Проведем сравнение брокеров по тарифам и выявим наиболее оптимальные.

Минимизируем расходы

Только понимая, за что брокер берет деньги с клиентов, нужно переходить к сравнению комиссий и тарифов.

Какие расходы несет инвестор? Помним, что расходы инвестора — это доходы брокера.

У любого брокера 3 основных статьи доходов:

Дополнительно инвестор платит комиссии за сделки самой бирже. Размер — 0,01% от объема операции. У всех брокеров эта плата фиксированная. И повлиять на эти издержки, путем поиска лучших условий невозможно. Поэтому этот факт не учитываем.

Для минимизации остальных издержек, лучше сразу отказаться от навязываемых "дорогих" тарифов с аналитикой, платой за вспомогательные программы и прочую ерунду.

Каков он идеальный тариф?

Главными в этом списке являются второй и третий пункты. Их доля расходов для инвестора может составлять 90-95% от всех брокерских комиссий.

В большинстве случаев, выгоднее будет выбрать тариф, даже с более высокими комиссиями за сделки, но без других расходов.

Рассмотрим на условном примере.

Брокер А: берет 0,05% от суммы сделки. Больше никаких расходов нет.

Инвестор ежемесячно вносит по 10 тысяч в течение года. На эти деньги он покупает акции / облигации. Со 120 000 поступивших средств за год, суммарная комиссия составит 60 рублей (120 000 х 0,05%).

Брокер Б. Комиссии за сделку в 2 раза ниже — 0,03%. Но есть минимальная плата за месяц + депозитарий (в случае наличия сделок в месяце) — 250 рублей.

При аналогичных вложениях и сделках инвестор за год заплатит:

Итого: 3 036 рублей.

Получили разницу в годовых расходах в 50 раз!!!

Самая главная проблема! По такой схеме (ежемесячное внесение сумм на брокерский счет) будет работать большинство людей. Банально откладывая деньги с заработной платы.

А как это повлияет на конечную прибыль?

Покупаем ежемесячно на внесенные средства облигации с доходностью 8% годовых. Средняя годовая прибыль составит примерно 4%. Или 5 000 рублей. Отнимаем наши брокерские расходы и остается меньше половины от заработанной прибыли.

Интересно? Думаю, не очень.

Как выбрать брокера

Подбор выгодного тарифа лучше начинать с выбора надежного брокера. Так мы сразу сужаем список кандидатов.

Выбираем самых лучших (надежных). А среди лучших, ищем самых выгодных брокеров с низкими тарифами.

Как выбрать надежного брокера? В том числе и для открытия ИИС. Какой критерий отбора?

На момент написания статьи — брокерскую лицензию имели 369 компаний.

У брокера, есть так называемый рейтинг надежности, присвоенный рейтинговым агентством: ААА+, ААА, ААА-, BBB, ССС и так далее. В идеале, чем выше рейтинг, тем надежнее брокер.

Но здесь есть несколько нюансов. У каждого агентства, присваивающего рейтинг, свои методы расчета. В итоге у одного и того же брокера, показатели в разных агентствах могут различаться. Сама методика расчета рейтинга достаточно субъективная. Плюс не исключена возможность манипулирования рейтингами в корыстных целях (банально, брокерская компания проплатила повышение инвестиционного рейтинга).

Для примера можете ознакомиться с инвестиционными рейтингами компаний по ссылке на сайте Национального рейтингового агентства.

Все что с буквой А или B — считается надежным.

На сайте Московской Биржи ежемесячно публикуется собственный рейтинг брокеров.

В таблице выше — данные на октябрь. Ниже добавил рейтинг брокеров за декабрь. Найдите разницу. )))

Чем нам может помочь эта информация?

У нас есть список самых популярных брокеров среди клиентов. Если люди сделали выбор в их пользу — это говорит об их надежности и (или) выгодности для торговли на бирже.

Рейтинг брокеров — сравнение тарифов

В таблице, представлены комиссии основных брокеров России. Тарифы идеальны для инвесторов, совершающих редкие сделки (обычно несколько в месяц) и не обладающими значительными капиталами.

Брокеров можно также использовать для открытия индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). С целью именно инвестирования, а не активного трейдинга. Положил деньги на счет, купил акции или облигации. И держишь все три года и больше. Внося периодически N-ую сумму средств.

Моя главная задача — выявить у каждого брокера наиболее оптимальный тариф (у брокера может быть несколько тарифов под разные условия и кошелки), подходящий большинству. Со средними или минимальными оборотами по счету.

В колонке Расходы за депозитарий указана плата за активные месяца. Если сделок не было, плата не взимается.

Брокер / Тариф Комиссии за сделку Минимальная плата в месяц Расходы на депозитарий (месяц)

Открытие — Все Включено 0,08% (минимум 0,04 рубля за сделку) нет нет (отменена декабрь 2020)

Финам — Стратег 0,05% (минимум 50 рублей за сделку) нет нет

Финам — FreeTrade 0% Дается только на первые 30 дней. Бесплатно, кроме ETF, депозитарных расписок и иностранных ценных бумаг. Иначе 0,05%, но не менее 50 рублей за сделку

БКС — Инвестор покупка — 0% продажа — 0,3% нет нет

Промсвязьбанк — Инвестор 0,25% нет копеечная плата раз в месяц (см. описание ниже)

Тинькофф Инвестор 0,3% нет нет

Атон — Первый 0,095% 150 150

Сбербанк — Самостоятельный 0,06% нет нет (отменена с 01.09.2019)

Алор — Первый 0,05% 250 150

ВТБ — Мой онлайн 0,05% нет нет

Кит-Универсал 0,05% (но не менее 50 рублей в день) 200 нет

Альфа — Трейдер 0,049% 199 нет

Альфа — Инвестор 0,3% нет нет

Газпромбанк — базовый 0,3% нет нет

Газпромбанк — Инвестор 0,06% (но не менее 10 рублей) 100 рублей в месяц — при активах на счете <50 тыс. руб.

Цифра Брокер (ex. Freedom Finance) — Стандарт 0,12% отсутствует

Изменения-дополнения в тарифах

Со временем брокеры могут изменять тарифы в сторону улучшения-ухудшения. Я буду стараться поддерживать таблицу в актуальном состоянии, внося в нее все изменения.

Ниже для истории публикую важные нововведения.

17.10.2023 — актуализировал тарифы.

09.11.2022 — добавил тарифы Цифра брокер (бывший Freedom Finance).

С 11 марта 2022 года брокер Открытие повысил комиссию за операции с 0,05% до 0,08%.

Обновил таблицу по ВТБ. С 1 июля 2019 года брокер ввел новый тариф "Мой онлайн". Без платы за депозитарные услуги. С фиксированной комиссией за сделки — 0,05%. Старый тариф "Инвестор стандарт" — 0,0413% + 150 в месяц за депозитарий исключен.

С 1 сентября 2019 года Сбербанк отменил депозитарную комиссию (было 149 рублей). Минимальная сумма для открытия ИИС — 10 000 рублей.

C 2 февраля 2020 года брокер Тинькофф отменил ежемесячную плату в 99 рублей.

Инфа от читателя по Промсвязьбанку:

"У ПСБ появилось не сильно дорогое, но противное депозитарное обслуживание. Приходят раз в месяц такие квитанции и оплачивать нужно по реквизитам. Нашёл телефон не Елены, а её коллеги Артёма. Адекватно поговорили, вот тезисы: вышестоящих депозитарий (я так понял НРД) выставляет счёт за хранение ПСБ, а ПСБ перекидывает на клиента; не списывают с ИИС потому что не разрешают регуляторы, могут списать с картырасчётного счета если там есть деньги (я не проверял), сумма в счёте зависит от количества и стоимости активов. На дату счёта у меня было 190к. Получил и оплатил уже 3 таких счёта за июль-сентябрь 2020 г."

С декабря 2020 Открытие отменил депозитарную комиссию (было 175 рублей) и снизил тарифы за сделки до 0.05% (было 0.057%). Подробности писал здесь. Для удобства ввода-вывода средств рекомендую использовать родную карту банка (бесплатную) — Opencard. Есть кэшбэк — 2-3% НА ВСЕ! При заказе по специальной ссылке банк дарит 500 рублей.

В конце 2020 года ПСБ обновил линейку тарифов. Вместо тарифа "День" (ушел в арихив) с комиссией в 0,05% вводится тариф Инвестор — комиссия 0,25% (рост в 5 раз).

Выбор оптимального тарифа

Новичкам я бы рекомендовал не изобретать велосипед, а остановить свой выбор на крупном брокере с адекватными комиссиями без дополнительных обязательных ежемесячных расходах.

В итоге более-менее приемлемые условия для открытия ИИС наблюдаются у 5 брокеров:

• Открытие — 0.08%.

• ВТБ — 0,05%;

• Сбербанк — 0.06%;

• БКС — 0% (продажа 0,3%)

Можно, конечно, сюда включить и Тинькофф. Но с большой натяжкой. Комиссии в 0,3% высоковаты. И выбиваются из среднего по рынку. Брокер хорошо подходит для торговли иностранными акциями. В этом плане у него комиссии поменьше конкурентов.

Отчасти недостаток высоких комиссий можно бонусом за открытие брокерского счета. Регистрируемся по ссылке ниже, выполняем несложное условие и получаем материальную выгоду.

Перейти на Тинькофф Инвестиции и забрать бонус

Как вариант, можно использовать брокера для покупки его родных фондов. У Тинькофф широкая линейка БПИФ и для своих клиентов за операции купли-продажи комиссия не взимается.

Минимальная комфортная сумма для начала работы с Атоном составляет 50 тысяч рублей (либо придется платить ежемесячную комиссию). Альфа, Уралсиб, ГПБ и Промсвязьбанк позволяют начинать с любых сумм.

У Промсвязбанка есть очень-ОЧЕНЬ существенный недостаток. Есть так называемый санкционный список ценных бумаг, доступ к которым закрыт. Это ETF (линейка фондов Finex, ITI), еврооблигации и депозитарные расписки (акции Тинькофф, Русагро, Русал и т.д.).

Что дальше? Изучаем тарифы и другие условия более внимательно. Порядок открытия счета (онлайн или личное посещение), ввод-вывод средств (удобство для вас, платно или бесплатно).

Выбираем подходящего брокера. Открываем счет. И начинаем инвестировать с минимальными издержками))))

Перед тем как открывать счет, загляните сюда. Возможно, как новому клиенту удастся получить от брокера бонус (деньги, акции, бесплатное обслуживание).

В помощь инвестору!

Сделал два скрипта-калькулятора для выбора брокера исходя из индивидуальных условий каждого инвестора (суммы пополнений и частоты сделок). Калькулятор показывает сколько денег вы отдадите у каждого брокера в виде торговых издержек:

04 сентября 2023, 12:54

Обзор брокеров. Тарифы, комиссии, плюсы и минусы.

В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги. Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы.

1. БКС БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже. Тарифы: — Инвестор — без абонентской платы, 0% на покупку, 0,3% на продажу; — Трейдер абонентская плата — 299 р./месяц, при отсутствии сделок — 0 р., при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%. Рынки, к которым брокер дает доступ: срочный, внебиржевой, валютный, фондовый, иностранные торговые площадки. Плюсы: — высокий рейтинг надежности, — собственная онлайн-платформа для обучения; — нет комиссии на покупку на тарифе Инвестор. Минусы: — высокие комиссии за вывод средств в валюте; — отсутствуют офисы.

2. ВТБ-инвестиции ВТБ Мои Инвестиции — брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный брокер, входящий в топ-5 Российских брокеров. Тарифы: — Мой онлайн без абонентской платы; 0,05% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи; — Мой онлайн привилегия без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи — Мой онлайн прайм без абонентской платы; 0,04% на покупку/продажу (комиссия брокера), до 0,03% комиссия биржи. Плюсы: — низкие комиссии; — удобное приложение. Минусы: — временные ограничения за пополнение с карт других банков. Платежи доступны только с 10.00 до 18.30 по МСК. И только по будням; — техподдержка; — можно купить только российские ценные бумаги, валюта не вся из-за санкций.

3. Тинькофф-инвестиции Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов. Тарифы: — Инвестор — без абонентской платы; 0,3% на покупку/продажу; — Трейдер — абонентская плата — 299 р. в месяц; 0,05% на покупку/продажу; — Premium — абонентская плата — 1999 р.; 0,04% на покупку/продажу. Плюсы: — быстрое открытие счета онлайн в приложении или на сайте если есть карта банка; — удобное мобильное приложение; — соцсеть Пульс. Минусы: — высокие комиссии на сделки; — нельзя вывести купоны по облигациям на отдельный счет, только на брокерский; — мало размещений облигаций; — отсутствуют офисы.

4. Альфа-инвестиции Брокер от Альфа-банка.

Тарифы: — Инвестор без абонентской платы, 0,3% на покупку/продажу; — Трейдер абонентская плата 199 р. в месяц; комиссия от 0,014% на покупку/продажу в зависимости от объема сделок, например при объеме сделок менее 100 тыс. р в день комиссия составит 0,049%, при объеме сделок от 100 тыс. р до 1 млн. р. 0,039%.

Плюсы: — лимитные заявки на покупку/продажу могут хранится долгое время (более одного дня); — заявку на участие в размещении облигаций можно подать за несколько дней до начала размещения. Минусы: — высокие комиссии на сделки на тарифе инвестор; — приложение постоянно глючит, часто слетает электронная подпись, без обновления приложения сделки не совершаются.

Вывод: сам сейчас пользуюсь ВТБ, Тинькофф и Альфой. Альфа не нравится, приложение постоянно глючит, без обновления не работает корректно, часто слетает электронная подпись. Но зато у меня тариф от ВТБ (т.к. ИИС перевели). Если рассматривать инвестиции только в российский фондовый рынок, но оптимальным считаю ВТБ с их выгодными тарифами. Главное при выборе брокера — надежность (лучше выбирать брокера из топ 10), потом в зависимости от суммы сделок и видов активов нужно смотреть где выгодный тариф.