ВТБ Онлайн Лучшие дебетовые карты для детей и подростков
Дата обновления: 07 февраля 2024
Многие банки предлагают оформить дебетовые карты для детей с различным возрастом — от шести лет до четырнадцати лет, с привязкой к счетам и контролем родителей. В этой статье мы расскажем о лучших детских банковских картах.
Преимущества дебетовой карты для детей
Дебетовая карта позволяет родителям контролировать расходы своего ребенка, устанавливать лимиты на оплату и снятие наличных. Детям удобно оплачивать свои покупки безналичным способом в магазинах и онлайн. Карта также гораздо безопаснее наличных денег — в случае утери можно легко заблокировать и получить новую.
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк специализируется на онлайн-обслуживании клиентов и предлагает детские карты с бонусами, советами по финансовой грамотности и удобными инструментами контроля расходов для родителей. Управление картой осуществляется через мобильное приложение.
Преимущества:
- Легко контролировать расходы через интернет-банк
- Кэшбэк и накопительный счет
- Стабильный онлайн-банк
Детская карта (Альфа-Банк) — МИР
Альфа-Банк предлагает удобную дебетовую карту для детей с возможностью установки лимитов на разные типы трат и возвратом части денег от трат в заведениях общепита. Оформить карту в этом банке может любой клиент.
Преимущества:
- Кэшбэк действует в любом возрасте
- Один из крупнейших банков в стране
Халвенок (Совкомбанк) — МИР
Совкомбанк — крупный региональный банк с развитой сетью филиалов. Для детей клиентов доступны карты с быстрым оформлением, кэшбэком и процентами на остаток.
Преимущества:
- Бесплатное обслуживание счета
- Повышенный кэшбэк у партнеров
СберKids (Сбербанк) — МИР
Сбербанк обслуживает большую часть населения и предлагает детям карты с возможностью контроля расходов через отдельное приложение, бонусами Спасибо и счетами-копилками.
Выбрав подходящую дебетовую карту для своего ребенка, вы обеспечите ему удобство и безопасность в финансовых вопросах.
Дебетовые карты для подростков
Сегодня все больше банков предлагают дебетовые карты для детей и подростков, что помогает им учиться управлять своими финансами с раннего возраста. Давайте рассмотрим несколько популярных банков, предлагающих такие карты.
Детская Мультикарта (ВТБ) — МИР
Банк ВТБ, являющийся одним из самых стабильных банков в России, предлагает карту Детская Мультикарта, которую можно оформить как дополнительную к родительскому счету. Для управления данной картой существует удобное мобильное приложение.
Преимущества:
- Безопасное и удобное использование
- Возможность управления картой через мобильное приложение
- Надежность банка ВТБ
Детская карта (РНКБ) — МИР
РНКБ, один из крупнейших банков в Крыму, предлагает детскую карту, которая привязывается к родительскому счету и имеет установленный лимит на покупки. Также для управления данной картой разработано мобильное приложение.
Преимущества:
- Удобная оплата покупок
- Привязка к родительскому счету
- Надежность банка РНКБ
Рекомендации и выводы
Изучив предложения различных банков, можно определить, что дебетовые карты для подростков предлагают Альфа-Банк, ВТБ и Тинькофф. Выбор любого из них зависит от удобства использования, быстроты оформления и доступных функциональных возможностей.
Самые удобные карты достпны клиентам Альфа-Банка, ВТБ и Тинькофф благодаря быстрому оформлению и широким функциональным возможностям. Однако, предложение Сбербанка оказывается наименее удобным для родителей из-за сложностей при оформлении и установке лимитов.
Помните, что с 14 лет ребенок уже может оформить собственную дебетовую карту, что поможет ему научиться управлять своими финансами и принимать ответственные финансовые решения.
Почему выбрать дебетовую карту для ребенка?
Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без собственных отделений. Оформить карточку в этом банке можно в любом месте, куда может приехать специалист. Банк продолжает выпускать и доставлять молодежные карты Тинькофф, как и обычно — выездные специалисты соблюдают все меры предосторожности.
Тинькофф
- Карта подходит для активного использования
- Легко пополнить карту и снять наличные без комиссии
- У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк
- Тинькофф входит в 50 самых надежных банков страны
- Карту можно оформить онлайн с доставкой на дом
Этот банк специализируется на потребительских кредитах. Он считает своей задачей сделать эту услугу максимально удобной. Польза, основная дебетовая карта Хоум Банка, доступна для оформления с 14 лет. Она будет удобна за счет бесплатного обслуживания и бонусной программы.
Хоум Банк
- Обслуживание карты полностью бесплатное
- С помощью карты удобно оплачивать любые покупки
- Держателю доступны кэшбэк и проценты на остаток
- Хоум Кредит поддерживает достаточный уровень надежности
- Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании
Место. Молодежная (Сбербанк) — МИР
Молодежная карта Сбербанка вдается с 14 до 21 года, она будет удобна из-за недорогого обслуживания и бонусной программы с большой сетью партнеров. Из недостатков можно назвать длительное оформление.
- Карта вполне подойдет для активного использования
- Этой картой удобно оплачивать любые покупки
- Держатель участвует в бонусной программе Спасибо
- Сбербанк – самый надежный банк в стране
- Оформить карту можно в любом регионе страны
Из предложений, доступных для оформления с 14 лет, наиболее интересны Тинькофф Блэк и Польза от Хоум Банка. Первая быстро оформляется с доставкой в удобное время и место, и предлагает большой кэшбэк и проценты на остаток. Вторая бесплатно обслуживается, позволяет легко снять наличные и управляется через удобное мобильное приложение.
После оформления детской дебетовой карты не забудьте объяснить ребенку правила ее использования. Научите его основам безопасного использования — не сообщать никому PIN-код и SMS-пароли, хранить карточку в надежном месте, не оплачивать ей покупки в подозрительных магазинах и сайтах. Если с карточкой что-то случится, ребенок должен немедленно позвонить родителю и сказать, что произошло.
Заключение
Наличие банковской карты у ребенка помогает ему стать не только самостоятельным, но и финансово грамотным человеком. Ведь этому не научат в школе. А в будущем он сможет с легкостью разбираться в денежных вопросах.
Как это работает? Изначально ребенок понимает, что у него имеется определенный лимит на день, неделю или месяц. Он также знает, что родители в курсе всех его расходов — они в любой момент могут проверить, на что именно потрачены деньги, где и когда. Появляется ответственность, маленький держатель карты начинает рассчитывать суммы, которые ему необходимы, чтобы не лезть в долги и при этом комфортно себя ощущать, не выпрашивая каждый раз деньги у мамы и папы.
20% кешбэк за оплату в категориях партнеров банка — доход загорожен. Сделайте оплату через раздатчик или кассовое средство. Чтобы вернуть ваш кешбэк, зарегистрируйтесь в личном кабинете, добавив карту по партнерской программе: ВТБ-Онлайн → Мои карты → Карты с кешбэком. Кешбэк начисляется ежедневно, максимально 350 рублей в месяц.
Плюсы и минусы
Плюсы:
- Бесплатное обслуживание карты
- Возможность контроля расходов родителями
- Простота оформления и использования
- Кешбэк за оплату у партнеров банка
Минусы:
- Отсутствие индивидуального дизайна карты
- Ограничения по возрасту для доступа к услугам онлайн-банкинга
Заключение
Детские дебетовые карты представляют собой отличный инструмент для обучения детей финансовой грамотности, контроля за расходами и ответственного отношения к деньгам. Карта ВТБ для детей является удобным и безопасным вариантом, позволяющим как родителям, так и детям эффективно управлять финансами. Рассмотрите этот вариант для ваших детей и обеспечьте им возможность получить ценный опыт управления деньгами с раннего возраста.
К детской карте применяется та же программа лояльности “Мультибонус”, что и к взрослой дебетовой карте. Вознаграждение начисляется на счет родителя, если карта выпущена как основная, то на счет ребенка. Максимальная сумма вознаграждения — 2000 бонусов в месяц.
Вид кешбэкаСтавка кешбэка
За покупки в категориях: «Супермаркеты и доставка продуктов»,«Кафе, рестораны, доставка еды, фастфуд»,«Транспорт и такси».2 бонуса за каждые 100 ₽
За покупки по спецпредложениям партнеровдо 30%
Как потратить бонусы?
Вся информация о бонусной программе представлена на сайте multibonus.ru
Рейтинг детских карт
Проценты на остаток
Проценты не начисляются.
Бесплатное пополнение карты
Вид банкоматаКомиссия за снятие наличныхКомиссия за запрос баланса
В банкоматах ВТБбесплатнобесплатно
В банкоматах банков-партнеров (Почта-банк)бесплатно0 ₽ за запрос
В банкоматах других банков1% от суммы, min 300 ₽50 ₽ за запрос
Переводы с карты
В другой банк0,5% от суммы перевода, min 10 ₽, max 3000 ₽
В банк-партнер (Почта-банк)бесплатно
Перевод в другой банк по номеру телефона через СБП до 100 тыс. ₽/месбесплатно
Если подросток оформил карту на себя, как основную, то у него будет ограничение на снятие наличных — 20 000 рублей. Для снятия ограничения нужно будет оформить согласие родителя.
Если карта дополнительная, то родитель может самостоятельно настроить ограничения на снятие наличных в ВТБ онлайн.
Плюсы и минусы карты
Есть повышенный кешбэк в популярных категориях
Начисленный кешбэк можно переводить в рубли без ограничений
Проценты на остаток не начисляются
Ребенок до 14 лет не может пользоваться ВТБ онлайн
Вознаграждение начисляется на счет родителя (если карта оформлена, как дополнительная)
Карта предлагается в одном дизайне, выбора нет
Мнение
Из детского в карте ВТБ только дизайн, в остальном это обычная дополнительная карта. Ребенок не может посмотреть остаток на счете: приложение не доступно. Кешбэк начисляется на родительский счет. Как инструмент обучения финансовой грамоте карта не очень подходит.
Для подростка, который будет оформлять карту на себя, карту вполне можно рекомендовать — она бесплатная и с кешбэком.
ВТБ предоставил возможность получения своей дебетовой карты для жизни в синем дизайне клиентам от 14 лет. Она будет включать в себя возможности, аналогичные «взрослому» пластику. Заказать продукт можно онлайн на сайте банка или в офисах, а получить лично или курьерской доставкой.
По карте, выпущенной для подростка, как и по детской карте, будет действовать лимит на снятие наличных – 20 тыс. рублей в месяц. Оформить карту и увеличить максимальную ежемесячную сумму снятия клиент может, только предоставив согласие от своих законных представителей. Ограничение снимается автоматически при достижении держателем карты возраста 18 лет.
Ростислав Яныкин, руководитель департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ, комментирует:
В этом году мы обновили флагманскую дебетовую карту и стали выпускать ее в новом формате. Сегодня это не просто «пластик», а важный финансовый инструмент на каждый день. Независимо от возраста держатель нашей «карты для жизни» найдет для себя выгодные и удобные сервисы, отвечающие его потребностям в данный момент, будь то учеба, работа или отдых. Рассчитываем, что возможность оформить на сайте карту подросткам с 14 лет позволит им безопасно знакомиться с миром финансов, научит их грамотно использовать денежные ресурсы, пробовать разные инструменты для оплаты товаров и услуг или копить средства.
Для детей младшего возраста – родители могут оформить в ВТБ детскую банковскую карту к своему счету, которая позволит бережно ввести ребенка в современный мир финансов. Для взрослых это удобно тем, что ребенок никогда не останется без денег на повседневные расходы, при этом по детской карте всегда можно установить лимит на проведение операций. Дополнительную карту можно выпускать для детей с 6 лет.
Все клиенты ВТБ, оформившие «Карту для жизни», получают не только бесплатное обслуживание без каких-либо дополнительных условий, но и возможность участия в программе лояльности ВТБ. Она включает в себя до 30% кешбэка за покупки у партнеров банка и базовый 2% кешбэк в самых востребованных категориях, в том числе в кафе, ресторанах, супермаркетах и в поездках на такси или городском транспорте. Переводы по номеру телефона в другой банк до 100 тыс. рублей ежемесячно с неё бесплатны, а онлайн-оплата услуг ЖКХ, штрафов и мобильной связи доступна без комиссии.
Для путешественников карта дает возможность снимать наличные и платить картой в десяти странах и совершать удобные международные переводы в 12 стран.
Пенсионерам ВТБ предоставляет возможность снимать деньги с карты в банкоматах сторонних банков без комиссии и бесплатно страхует средства от мошенников.
Заказать «Карту для жизни» можно на сайте банка, в ВТБ Онлайн или в отделении. При заказе онлайн доступна быстрая доставка представителем банка.
Банковские карты для детей
По закону ребёнок уже с 6 лет может сам распоряжаться деньгами и совершать небольшие покупки. Чтобы не давать школьнику наличные, можно завести детскую банковскую карту. Расскажем, чем она отличается от взрослой и как можно её оформить.
В России владеть собственным счётом можно только при наличии паспорта, то есть с 14 лет. Поэтому детская банковская карта должна быть привязана к счёту одного из родителей. При этом в ВТБ Онлайн она будет отображаться отдельной строкой. Так маме и папе удобнее следить за балансом и тратами ребенка. Также в ВТБ Онлайн родитель может ограничить расходные операции и снятие наличных.
Пользоваться детской картой нужно как обычно. Достаточно пополнить баланс — и можно совершать покупки в магазине и снимать наличные в банкомате. Благодаря функции бесконтактной оплаты можно не носить пластик с собой, а использовать приложение Samsung Pay или Mir Pay на смартфоне. Устройство должно поддерживать функцию бесконтактной оплаты.
На детскую карту распространяется программа лояльности. Это значит, что при покупках ребенок будет получать кешбэк: 2% за оплату в городском и пригородном транспорте, кафе и фастфуде, а также до 30% за покупки в магазинах партнеров.
Единственное внешнее отличие детской банковской карты от обычной — это дизайн. ВТБ предлагает на выбор пластик с яркими рисунками. На нём также будут нанесены реквизиты — номер, срок действия, CVC-код, наименование банка и платежной системы.
Действующие клиенты ВТБ могут оформить заявку в ВТБ Онлайн, понадобится только документ ребёнка. После одобрения останется выбрать удобный способ получения. Забрать карту можно самостоятельно в отделении, или ее привезёт сотрудник банка — домой или на работу. Для получения также понадобится документ на ребёнка.
Тем, кто не пользуется услугами ВТБ, необходимо завести счёт в банке. Сделать это можно онлайн на сайте. После чего необходимо привязать к счёту карту для ребёнка.
Детскую карту, как и взрослую, нужно защитить ПИН-кодом. Его можно установить в личном кабинете или по звонку в контакт-центр. Если пластик попадет в чужие руки, им не смогут воспользоваться. Также, чтобы защитить деньги, лучше не держать на балансе крупную сумму.
Утерянную карту стоит сразу заблокировать, для этого позвонить в контакт-центр с мобильного на бесплатный номер 1000. По телефону также можно заказать перевыпуск, это бесплатная услуга.
Стоимость от 0
Кэшбек До 30%
% на остаток Нет
Снятие без % до 20000 руб. в день
Овердрафт Нет
Доставка В офис банка
Добавить в сравнение
Что такое детская дебетовая карта
Детские дебетовые карты — относительно новый, но уже довольно популярный продукт в банковском сегменте. Это аналог стандартной дебетовки, рассчитанный на детей в возрасте до 17 лет. Такие карты доступны в линейке предложений ВТБ.
Учитывая, что карты выпускаются специально для детей, ВТБ позаботился об их дизайне. При подаче заявки можно выбрать стиль оформления с учетом современных тенденций.
С 6 до 14 лет в ВТБ детские карты родители оформляют в виде дополнительных к своему счету. Если ребенку уже исполнилось 14 лет, он может стать держателем личной дебетовой карты со всеми сопутствующими опциями. До наступления четырнадцатилетия родители полностью контролируют то, как и на что ребенок тратит деньги. В мобильном приложении можно выставлять лимиты и блокировать товары и услуги, не рассчитанные на несовершеннолетних.
Условия детской дебетовой карты ВТБ
Выпуск и годовое обслуживание — 0 рублей. Платежная система — Мир. Счет открывается только в российских рублях. Мобильное приложение доступно ребенку, если ему исполнилось 14 лет. В остальных случаях картой и счетом управляет родитель. Прочие условия:
Вне зависимости от того, сколько ребенку лет, карта выпускается с его инициалами на лицевой стороне.
Кешбэк и программа «Мультибонус»
По детской карте ВТБ кешбэк 2% начисляется мультибонусами за покупки в категориях:
Также накопленные бонусы можно использовать для покупок в каталоге программы лояльности. Максимальное количество мультибонусов — не более 2000 в месяц.
Банк выплатит повышенный кешбэк в размере до 30% за покупки у партнеров. Курс конвертации 0,85 рубля, но без ограничений по сумме в месяц. В обоих случаях кешбэк начислят на счет родителя, если ребенку не исполнилось 14 лет, и он не полноправный владелец карты. Список предложений и услуг партнеров банка доступен в разделе «Накопить».
Требования и документы
Возраст ребенка — 6-17 лет. Для оформления нужен паспорт родителя и свидетельство о рождении ребенка. Дополнительных требований нет.
Как оформить детскую карту ВТБ
Учитывая, что владелец карты несовершеннолетний, оформляют ее родители или законные представители ребенка:
При оформлении карты в офисе не забудьте документ — свидетельство о рождении и паспорт.
Актуальные тарифы
Срок действия3 года
Кэшбэк2% — за покупки в категориях до 30% — за покупки у партнеров
Стоимость обслуживания0 руб.
Снятие наличныхДо 20 000 рублей в сутки
Перевод средствБесплатно на сумму до 100 000 руб. с использованием Системы быстрых платежей в ВТБ Онлайн
Процент на остатокНет
ДоставкаВ отделение банка
Срок доставки1-2 дня
ВозрастОт 6 до 17 лет
ДополнительноНе носите карту с собой — расплачивайтесь смартфоном в Samsung Pay и Mir Pay
Частые вопросы
Как назначить пин-код по карте?
Пин-код назначается в ВТБ Онлайн, а также по телефонам 8 (800) 100-24-24 или 1000.
Как настроить лимиты?
На операции по дополнительной карте лимиты настраивает родитель в ВТБ Онлайн или в отделении банка. Настройки можно поменять в любой момент.
На чей счет начисляется вознаграждение?
Если карта выпущена как дополнительная к счету родителя, вознаграждение начисляют на счет родителя. Если как основная — на счет ребенка.
Какие ограничения на снятия наличных действуют по детской карте?
При заказе карты в качестве основной устанавливают ограничения на снятие наличных 20 000 рублей в день. Эти настройки можно изменить в мобильном приложении ВТБ онлайн.
Как ограничить траты ребенка в интернете?
Достаточно поменять получателя 3DS кодов для оплаты в интернете в отделении банка. В этом случае смс-сообщения для подтверждения операций приходят на телефон родителя.
Лучшие предложения
Лимит 1 000 000
ПСК 14.836% — 34.999%
Без % 55 дней
Плата От 495 р./год
Кэшбек 1-30%
Решение 2 мин.
365 дней без %
ПСК 11.990% — 29.495%
Без % 365 дней
Плата 0 — 990 руб.
Кэшбек До 100%
ПСК 11.888% — 34.999%
Без % 120 дней
Плата От 0 руб./год
Кэшбек До 30%
ПСК 9.832% — 48.060%
Без % 200 дней
Плата 0 руб.
Решение 2 минуты
Хоум Банк кредит
Макс. сумма 3 000 000
ПСК 2.9% — 35.581%
Срок кредита 15-84 мес.
Мин. сумма 30 000 ₽
Возраст 18-70 лет
Макс. сумма 40 000 000
ПСК 13.500% — 43.800%
Срок кредита 6-84 мес.
Мин. сумма 100 000 ₽
Возраст 23-75 лет
Решение От 2 минут
Кредит Стандартный плюс
Макс. сумма 399 999
ПСК 18.599% — 21.995%
Срок кредита 12-60 мес.
Мин. сумма 50 000 ₽
Возраст 18-85 лет
Макс. сумма 7 500 000
ПСК 4% — 33.337%
Возраст 21-70 лет
Кэшбек 1-30%
% на остаток До 5%
Снятие без % До 500 000 руб.
Овердрафт Есть
Доставка 1-2 дня
Кэшбек До 3%
% на остаток До 14%
Снятие без % 300 000 р./день
Доставка Банк/курьер
ВТБ Карта МИР
Снятие без % 350000 руб.
Доставка Да
Тинькофф Блэк для иностранцев
Снятие без % До 500000 руб.
Сумма 30 000
ПСК 0 — 292%
Срок 7-30 дней
Кред. история Любая
Возраст 18-75 лет
Сумма 70 000
Срок 32-150 дней
Решение От 5 минут
Срок 5-30 дней
Возраст 18-65 лет
Решение 15 мин.
Сумма 100 000
Срок 1-180 дней
Возраст 18-80 лет
Решение 1 мин.
Сумма от 10 000
Проц. ставка До 16%
Срок До 3 лет
Макс. сумма Любая
Пополнение Да
Снятие Да
Сумма от 100 000
Проц. ставка До 14,12%
Пополнение Есть
Снятие Нет
Сумма от 50 000
Срок До 2 лет
Макс. сумма 30 млн руб.
Пополнение Возможно
Снятие Возможно
Срок кредита 24-84 мес.
Решение От 2 мин.
УБРиР рефинансирование кредитов
Макс. сумма 5 000 000
ПСК 18.4% — 36.55%
Срок кредита 36-120 мес.
Возраст 19-75 лет
Решение За 5 минут
Макс. сумма 8 000 000
ПСК 15.799% — 39.999%
Решение За 1 мин.
Макс. сумма 7 000 000
ПСК 16.812% — 32.567%
Срок кредита 13-96 мес.
Мин. сумма 500 000 ₽
Возраст 20-70 лет
ПСК 4.000% — 34.995%
Возраст 21-65 лет
Газпромбанк кредит на мотоцикл
ПСК 13.206% — 36.620%
Обслуживание 490
% на остаток 3%
Пополнение 0 руб.
Платеж От 19 руб.
Перевод 0 руб.
Овердрафт До 1 млн. р.
% на остаток 1%
Пополнение 1%
Платеж От 0 руб.
Овердрафт 1%
РКО в Модульбанке
Обслуживание 690
% на остаток 4
Обслуживание 0
Пополнение 0,25%
Перевод До 150 000 ₽
Овердрафт Индивидуально
Семейная ипотека Росбанк Дом
Макс. сумма 12 000 000
ПСК 8.185% — 10.319%
Срок кредита 35 лет
Первонач. взнос От 20.1 %
Возраст 20-75 лет
Решение 10 минут
Ипотека Открытие с господдержкой
Макс. сумма 6 000 000
ПСК 8.101% — 8.809%
Срок кредита 30 лет
Первонач. взнос От 30 %
Решение За 2 минуты
Ипотека Альфа-Банк Новостройки
ПСК 8.184% — 10.592%
Первонач. взнос От 30.1 %
Возраст 21-75 лет
Решение От 1 минуты