ВТБ Онлайн В феврале 2022 года страны Запада и США ввели ограничивающие санкции против ряда российских банков.
Банк ВТБ попал под эти санкции. Что важно знать:
Что будет с российскими банками после санкций?
Как перенести активы от одного брокера к другому?
Стоит ли открыть брокерский счет или ИИС в ВТБ Брокер в этом году? В данной статье мы рассмотрим тарифы на брокерское обслуживание, нюансы открытия счета, способы пополнения/снятия средств.
Брокер ВТБ считается неплохим вариантом, чтобы начать долгосрочное инвестирование, а также местом для открытия инвестиционного портфеля на фондовом рынке. Через приложение ВТБ мои инвестиции можно покупать на бирже ценные бумаги как отечественного, так и зарубежного типа. При этом покупку можно совершать на обычный брокерский счет, так и на ИИС. Клиентам сотрудничающим с ВТБ доступны акции на Мосбирже и зарубежных площадках, от облигаций до БПИФов. О каких особенностях сотрудничества нужно помнить, рассмотрим далее.
Пополнить счет — только с карты ВТБ, иначе будет взиматься комиссия. Как уже писала о мультикарте ВТБ — она совершенно бесплатна в обслуживании, перед открытием брокерского счета лучше оформить данную карту.
После пополнения счета нажимаем на раздел «Биржа» внизу экрана. В поиск вбиваем нужный тикер (краткое наименование ценной бумаги) или выбираем списка предложенных бумаг.
В приложении можно купить акции, облигации, фонды (на акции или облигации). В бесплатном курсе по инвестициям у ВТБ и Тинькофф есть подробная информация о каждом из этих активов.
Выбрав бумагу, можно предварительно посмотреть, как менялась цена за день, неделю, год и т. д. Например, в разделе «Обзор» есть информация о том, чем занимается компания.
Также есть разделы «Дивиденды», «Показатели», «Новости». Если все устраивает, нажимаем кнопку купить. И здесь самое главное — проверить лотность бумаги.
В этом случае даже если денег не хватит, брокер купит для вас активы, но в кредит, подключив маржинальную торговлю.
Для новичка это прям вообще под запретом, а то можно потерять все свои деньги! Если вдруг случилась такая неприятность, нужно просто пополнить брокерский счет на сумму займа и проценты по кредиту не будут взимать. Если Маржинальная торговля все-таки подключена, лучше ее сразу отключить (по умолчания она должна быть отключена).
Очень хороший бонус для новичков — ВТБ частенько радует клиентов и дарит акции при прохождении бесплатного обучения.
Обучение состоит из 10 уроков. По прохождении которого начисляется 1 акция. По итогу обучения я получила подарочные акции на сумму 2500 руб., спустя время активы подросли и я продала их за 2800 руб. Очень даже не плохо, особенно для новичка! Но как и в любой акции есть особые условия — чтобы продать подарочные акции, нужно пополнить брокерский счет на 15000 руб. в течение 3 месяцев, иначе подарки сгорят.
Еще есть полезная опция — бесплатный робот-советник, который поможет подобрать индивидуальную стратегию инвестирования и присылает советы по покупке-продаже бумаг. Такая опция доступна, когда портфель от 50 000 руб.
Я выбрала себе стратегию сама на курсах, сейчас инвестирую пока только в фонды (ВТБ, Finex, Тинькофф).
В общих чертах — выбрать более менее нормальные активы, соблюдая диверсификацию (разнообразие) по сферам и странам. Главное правило — не класть все яйца в одну корзину. Также нужно минимизировать комиссии и налоги, пользоваться ЛДВ (льготой долговременного владения — не продавать бумагу в течение 3-х лет, тогда не будет налога с продажи). Не нужно пугаться, когда некоторые активы падают, — если бумаги подобраны с умом, то все отрастет, к тому же в портфеле есть и другие бумаги, которые как раз и уменьшают риски. Про инвестиции можно писать бесконечно, по тому что тема очень интересная, но герой сегодняшнего отзыва ВТБ Мои инвестиции, поэтому кратко расскажу о плюсах:
1. Приложение очень удобное, интуитивно понятное, запутаться сложно
2. У ВТБ очень маленькая комиссия на покупку и продажу — 0,06% от суммы за сделку на тарифе Мой онлайн (для новичков самый оптимальный выбор)
3. Бесплатное ежемесячное обслуживание, даже если не было ни одной сделки
4. Есть доступ к Санкт-Петербургской бирже, где можно купить иностранные активы. Перед покупкой нужно подписать и отправить форму W-8BEN, чтобы налоги с продажи американских акций платить не 30%, а 13%
5. Доллары можно купить от 1 штуки (у некоторых брокеров можно купить только лотами, а 1 лот может быть равен 1 тысяче долларов)
6. Техподдержка работает хорошо, быстро решает вопросы
7. Маржинальная торговля изначально отключена, овернайта нет (как у Тинькофф, например, когда брокер берет ваши бумаги взаймы)
8. Активы можно купить хоть от 1 рубля
9. На главном экране показана общая сумма вложенных активов и процент прибыли/убытка за все время
10. Брокер ВТБ входит в число самых надежных брокеров в России, есть лицензия
11. Можно открыть ИИС и вернуть от государства 13% от вложенной суммы или получить льготы
Я открыла счет для пассивного инвестирования, чтобы накопить капитал к пенсии, трейдинг сразу отмела. На спекулятивную часть портфеля выделила всего 3%, потому что трейдинг это уже не про инвестиции, а совершенно другая история.
Таким образом с ВТБ очень легко стать начинающим инвестором даже с 5 рублями в кармане! Даже за 1,5 рубля можно купить акция фонда FXRW, в который входят акции более 500 компаний крупнейших компаний США, Китая, Японии, Великобритании и т. д. Тема инвестиций меня очень зацепила, в дальнейшем буду изучать более сложные инструменты и наращивать знания. У меня открыт еще один брокерский счет от Тинькофф, о нем напишу в следующем отзыве. А пока всем, кто только хочет, но боится начать инвестировать, советую открыть счет именно у брокера ВТБ, потому что в приложении все очень просто, понятно, есть бесплатное обучение и техподдержка, готовая оперативно помочь. Всем больших доходов!
Мои отзывы на другие продукты:
бесплатная мультикарта ВТБ
выгодная карта от Тинькофф
Я считаю, беда многих простых людей, и моя в том числе, что мы все начинаем делать поздно: когда это уже слишком раскручено, на этот счет даже есть теория — это теория Эверетта Роджерса «Диффузия инноваций». Быть в группе «позднее большинство» и в группе «отстающих» – самый невыгодный вариант, это как быть теми самыми кончиками в финансовой пирамиде, на которых все закончилось: деньги отдали и ничего не получили.
Теория Диффузия инноваций
Я недавно пришла в инвестиции – это случилось в середине 21 года. Брокера ВТБ выбрала целенаправленно по двум основным моментам: меньше всяческие комиссии (биржи, брокера) и присутствие возможности вывода дивидентов и купонного дохода на обычный счет. Более подробно о работе именно о технических особенностях приложения ВТБ Мои инвестиции, что оно может и куда нажимать, мне действительно с ним все очень понятно и удобно.
Сейчас же я хочу разобраться, а зачем вообще вся эта простите, «мышиная возня»?
Понятное дело, что с доходами среднестатистического гражданина «нищета гарантированна», сколько не работай — мы зарабатываем все-равно копейки, так стоит ли их относить в «инвестиции»?
В начале я несколько месяцев была зрителем: я опасалась туда вводить любые суммы. Счет у меня именно ИИС, а не простой брокерский, и это тоже неслучайно — так как налоговый вычет 13 % позволяет увеличить доходность, но конечно, снимать денежные средства нельзя 3 года.
Вложила я 55 т.р. (на 31.12.21), доход от купонов и дивидендов тоже тогда еще приходил на ИИС: вот мой портфель на 31 декабря:
Портфель на 31.12.2021
Поскольку 2021 год был началом, сумму я внесла небольшую, кстати, рассчитывая на возврат налогового вычета 13% = 7 150 руб.
Раздел Аналитика портфеля в приложении ВТБ Мои инвестиции позволяет настроить отчетный период и увидеть, что же у меня было например за 2021г:
сумма – минус 421,11 р – это по оценке активов на конец года, пролистывая вниз можно увидеть, что по дивидендам и купонам получено 758,90 руб (совсем немного, покупала по чуть-чуть и уже осенью), а комиссии составили – 39,22 р. 😆
Аналитика на 31.12.21
К подбору активов у меня был консервативный поход: не меньше 20% — только облигации, со сроком погашения к 3 годам срока ИИС. Заманчиво было взять срок чуть больше, чтобы не платить налог (по истечении 3-летнего срока), но развить это направления просто особо не успела.
Принципиально не брала иностранные бумаги и фонды, оказывается этому явлению есть даже название «инвестиционный патриотизм», но меня в первую очередь останавливало то, что за доходы, начисляемые в долларах, нужно самому подавать налоговую декларацию, в отличие от начислений дивидендов или купонов в рублях. Именно поэтому, я для себя отмела и иностранные активы, и те, кто платит в долларах: например, Полиметалл или Киви.
Лукойл 1 год
Хоть здесь меня не подвело мое «шестое» чувство. Как оказалось, это было правильным решением: иностранные бумаги сейчас ВТБ переводит к другому брокеру, и когда там будет восстановление непонятно.
Аэрофлот – не решалась его купить по 60, падал он до 25 и «стремился к нулю», хорошо, что я его не взяла в свой портфель, теперь стал потихоньку отрастать:
Я выбрала консервативную стратегию: купил и держи, начитавшись «инвесторов» , и теперь понимаю, что это не всегда правильно.
Точнее, не так: это в корне неправильно в нашей стране.
Именно поэтому я привожу графики акций за длительный срок, например что случилось за 5 лет:
Алроса 5 лет
с Детским миром:
Детский мир 5 лет
Лензолото 5 лет:
Яндекс за 5 лет, как и остальное большинство конец 2021 г — на максимуме:
В плюсе Газпром (несмотря не на что), Лукойл и Северсталь (до которых я не успела добраться 🤣
Северсталь 5 лет
И вот мое самое глубокое падение во время общеизвестных событий: минус 33%:
Падение, как известно было у всех акций и облигаций, а сейчас потихоньку пошел рост.
Вот например Лукойл: осенью пиковые значения выше 7 200 за акцию, а сейчас падение было до 3019,5.
Ох, и читала я про фундаментальный анализ, и стакан анализировала, и знакомилась с японскими свечами, мой вывод – с моими копейками нечего тут делать.
Наблюдения по акциям – Роснефть – непотопляемая
Роснефть быстрее всех выходит из падений, что не удивительно, если погуглить про компанию, мне кажется одна из самых надежных компаний:
Акции на 02.04.2021
Фосагро резко показывает рост (что ожидаемо, почитав новости):
Фосагро 5 лет
Облигации – люблю больше акций, можно подсчитать доходность, при стоимости 90% + купоны дают стабильный доход. Облигации сейчас тоже пошли вверх:
Рост облигаций на 02.04.22
Общеизвестно, что обвалились и ОФЗ в том числе, но не критично, цена стала около 90%:
А основное условие – принести туда, на биржу, для начала хоть сколь-нибудь значимый объем денежной массы.
Все это работает при базовом основном условии – работает сама биржа (как это не банально звучит, а здесь как раз могут быть и проблемы).
Падение при февральских событиях составило около 14 тысяч минус, и если после сразу падение чуть уменьшилось, то в дальнейшие дни – 28 и 29 марта падение опять нарастает: сейчас уже минус 17 от 62 тыс. (немного я закинула еще в январе-феврале до приостановки работы биржи).
Сбербанк — привеллегированный продолжает падение: сейчас 126,94, при моей средней в 256 руб.
Кстати, вывод купонов и дивидендов, искажает мне картину прибыльности портфеля, особенно с моими маленькими суммами получается вообще без прибыли😆
Мои купоны по облигациям:
Потихоньку по акциям начинают выплачивать дивиденды, календарь:
Если выбрать период только 2022 г, то видно падение минус 16 143 руб, , учитывая, что с 1 января 2022 года я настроила вывод купонов и дивидендов на обычный счет, что с одной стороны позволяет повторно закинуть эти деньги на счет, а с другой — теперь не учитывается как прибыль в разделе Аналитика портфеля (кстати, сделать вывод с ИИС на обычный счет можно только на сайте ВТБ-онлайн, а не в приложении Мои инвестиции).
На 02.04.2022 падение минус 19%:
Портфель на 02.04.22
Конечно, сейчас пошло восстановление рынка, но сколько потребуется времени для полного восстановления рынка — вопрос риторический, ответа никто не знает.
Я не собираюсь сегодня выводить деньги, только потому что это ИИС и я сними условно «попрощалась» на три года.
А потом? Получится ли за это время хотя бы вернуть вложенное, неизвестно.
Единственное, что я ощущаю, что мне не хочется больше играть в подобные игры.
Дополнение от 08.06.2023.
После кризиса 2022 года начался некоторый подъем стоимости акций, с учетом 13% возврата налогов, портфель немного достиг бывшего уровня, но полностью не восстановился,т.к. точкой входа у меня были цены на максимуме. Конечно, при снижении я подровняла среднюю по всем позициям.
Хотя Газпром и Сбербанк, И НЛМК, и ММК до сих пор в минусе. Для уменьшения средней цены требовалось все больше и больше еще вкладывать, а меня возникли опасения. Поэтому в течение 2022 года я внесла совсем незначительную сумму, и возврат налога было маленьким, около 2 т.р.
За 2021 год мне удалось заработать 800 руб. полученными выплатами, плюс налог около 8 т.,
за 2022 год — около 4 т выплат, сумма на комиссии 17 р. (у ВТБ самые низкие комиссии за операции).
У ВТБ можно сделать настройку вывода средств от выплат (купоны и дивиденды) на счет, но они вычитают сразу налог, можно завести обратно и получить вычет, а если оставить их на брокерском счете налог не вычитается, только при закрытии счета.
Все чаще кажется, что для долгосрочной перспективы лучше использовать только облигации и получать возврат налога, да, это немного, но зато надежно.
Желаю Всем удачи и добра!
За последние несколько десятков лет российская сфера инвестирования перестала быть доступной только избранным и сегодня предлагает возможность получать доход на сделках с финансовыми активами практически каждому. Произошло это за счет стремления крупных брокеров привлечь как можно больше клиентов за счет упрощения доступа к инструментам для инвестиций.
Одним из них стал сервис ВТБ Инвестиции, который сегодня позволяет зарегистрировать брокерский счет онлайн и торговать, используя мобильное приложение с удобным и понятным интерфейсом, роботизированным советником и инвестидеями от экспертов ВТБ Капитал.
В данной статье мы в деталях разберем, что представляют собой ВТБ Инвестиции, как пройти регистрацию в этом сервисе, какие в нем присутствуют тарифы и как можно зарабатывать с его помощью.
ВТБ Инвестиции — это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.
Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.
Операции проводятся через Московскую и Санкт-Петербургскую биржи. Также присутствует доступ к внебиржевому рынку (OTC).
Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.
Для торговли может использоваться подключенный к системе OnlineBroker веб-терминал, который доступен в Личном кабинете на сайте lk.broker.vtb.ru, или инвестиционно-торговая платформа QUIK, но в настоящее время большинство инвесторов предпочитают мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.
Официальный сайт ВТБ Инвестиции
Как пользоваться ВТБ Инвестиции:
На каждом из перечисленных этапов взаимодействия с ВТБ Инвестициями имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть их более детально.
Открыть брокерский счет для торговли через ВТБ Инвестиции всегда можно через офис банка, предоставив необходимые документы. Также это можно сделать это через раздел Инвестиции в кабинете на сайте.
Правда, гораздо удобнее и проще делать это через мобильные приложения. Например, такая возможность присутствует в ВТБ-онлайн на вкладке Витрина.
В этом случае вам даже не придется заполнять вручную заявку, так как большая часть личных данных подтянется автоматически из профиля клиента ВТБ.
Если при этом речь идет об открытии счета типа ИИС, предусматривающего получение налоговых вычетов, нужно подтвердить, что он у вас ранее не был открыт через другого брокера. Обработка поданной заявки обычно занимает не более нескольких минут, после чего открытый счет можно пополнить прямо в приложении ВТБ-онлайн, используя балансы привязанных к нему банковских карт.
При запуске открытия нового брокерского счета нужно уточнить, как бы вы хотели провести данную операцию — через ВТБ-онлайн (описано выше) или прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. При выборе последнего варианта вы увидите, какие документы потребуются для успешного завершения данной процедуры.
После ввода всех необходимых данных останется дать согласие на ведение электронного документооборота с помощью кода из СМС, которое приложение отправит на указанный вами номер телефона. Когда заявка на открытие брокерского счета в ВТБ Инвестиции будет обработана, в чате появится уведомление об этом (обычно в течение нескольких минут).
По сути, этот вариант открытия брокерского счета самый удобный, поскольку все действия по регистрации, пополнению счета и проведению сделок с биржевыми активами выполняются внутри одного и того же мобильного приложения.
Прежде чем приступить к торговле через ВТБ Инвестиции, стоит ознакомиться с основными элементами интерфейса и функциями мобильного приложения. Представленные в нем разделы сгруппированы на нескольких вкладках, размещенных на горизонтальной панели внизу экрана:
Под общей стоимостью активов присутствуют две кнопки — действия (финансовые операции) и переключатель валюты. Для просмотра деталей отдельных счетов можно выбирать их из списка или просто пролистывать экран вправо, чтобы перемещаться между ними по очереди.
Кроме названий активов, для каждого из них отображается текущая стоимость, а также ее изменение в валюте и процентах за торговую сессию. Выбор одного из активов открывает страницу с детальными данными по нему — график, соотношение спроса и предложения, объем торгов, минимальная и максимальная цена за рассматриваемый период.
Здесь же можно установить уведомление на достижение курсом актива определенного значения, ознакомиться с последними инвестиционными идеями и приступить к открытию сделки по покупке или продаже.
При открытии новой заявки нужно указать количество лотов, стоимость которых может изменяться в зависимости от актива (обычно от 1 до 1000$), а также курс, по которому должен сработать ордер. Здесь же можно использовать переключатель «Купить по рыночной цене». Если все детали сделки устраивают, остается лишь нажать кнопку «Подтвердить». После этого ордер появится в Истории операций на вкладке Заявки.
Пополнить счет в ВТБ Инвестиции можно несколькими способами. Такая функция присутствует в инвестиционном разделе в кабинете на веб-сайте брокера и в мобильной версии ВТБ-онлайн. Еще можно переводить деньги с карты или по реквизитам со счета любого стороннего банка (до 100 000 рублей в месяц).
Но гораздо проще делать это прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого на вкладке Главный под строкой суммарной стоимости всех активов нужно нажать на кнопку Действия и выбрать пункт Пополнить. Затем выбираете один из трех вариантов — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам. В первом случае перевод средств занимает 10–15 минут. В остальных обычно обрабатывается в течение дня, но может затянуться и до трех суток.
Вывод средств с брокерского счета ВТБ Инвестиции осуществляется аналогично — через меню Действия/Вывести. После этого потребуется выбрать карту, на которую нужно зачислить деньги, и подтвердить операцию вывода с помощью кода из СМС. Поступают выведенные деньги на счет в банке обычно до 18:00 следующего после создания заявки дня.
При выводе средств брокер автоматически удерживает с клиента налоги от заработка по российским облигациями и акциям. А вот если деньги получены в результате операций с иностранными ценными бумагами и обмену валют, они зачисляются на счет в банке в полной мере, так как за этот вид дохода налоги нужно уплачивать самостоятельно.
По умолчанию при открытии брокерского счета клиенты ВТБ Инвестиции получают базовый тариф «Мой онлайн» с очень простыми и выгодными условиями.
За проведение торговой операции брокер взимает комиссию 0,05% и еще 0,01% берет за свои услуги биржа.
За обслуживание счета и депозитарий плата отсутствует.
Также можно подключить пакет «Инвестор стандарт», в котором будет немного уменьшенная брокерская комиссия (0,0413%), но при этом присутствует ежемесячная плата за обслуживание в размере 150 рублей (если была минимум одна сделка с ценными бумагами).
Еще один вариант — пакет «Профессиональный стандарт», в котором комиссия брокера изменяется в зависимости от дневного торгового оборота (от 0,0472% до 0,015%). Комиссионные сборы за обслуживание счета составляют 150 руб. в месяц.
Более детально с существующими вариациями тарифов ВТБ Инвестиции можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте брокера.
Как заработать на ВТБ Инвестиции:
Теперь рассмотрим процесс заработка на ВТБ Инвестициях более детально.
Основная суть получения прибыли в этом сервисе, как и при любых других спекуляциях с биржевыми активами, заключается в совершении покупки по дешевой цене с последующей продажей по более дорогой. Принимать решение об открытии сделок при этом можно самостоятельно или принимая во внимание идеи из раздела Витрина, предложенные экспертами сервиса. Во втором случае вы сможете заранее оценить возможный размер прибыли и риски.
Еще один вариант — подключить робоэдвайзора, который поможет сформировать портфель активов и при необходимости будет давать советы по его ребалансировке.
Активировать этот инструмент можно через ленту советов, которая по умолчанию отображается над списком счетов. Для сбора портфеля через робоэдвайзора нужно заполнить небольшую онлайн-анкету. В зависимости от выбранного пользователем типа инвестиционного профиля и своевременности выполнения полученных советов, годовая доходность портфеля в среднем может составлять от 10 до 20%.
Кроме основного дохода от покупки/продажи биржевых активов, можно получать дополнительную прибыль путем приобретения акций компаний, за обладание которыми предусмотрено регулярное получение дивидендов, а также облигаций с выплатой купонов.
Непосредственный процесс проведения сделок описан выше в разделе по ознакомлению с ВТБ Мои Инвестиции. Кроме просмотра простого линейного графика и наличия кнопок «Купить» и «Продать», никакими другими инструментами вроде набора технических индикаторов, это приложение, к сожалению, порадовать не может.
Например, нередко встречаются отзывы, из которых следует, что быстрое открытие брокерского счета не гарантирует столь же быстрый доступ к торговым инструментам ВТБ Инвестиций — бывают случаи, когда присланные сервисом данные для входа мобильное приложение принимать отказывается. При этом к техподдержке в таких ситуациях достучаться очень сложно.
Встречаются проблемы с невозможностью приобрести акции иностранных компаний якобы из-за недостатка каких-то прав. При этом российские ценные бумаги можно купить беспрепятственно, а поддержка ничего вразумительного на подобные жалобы ответить не может.
Еще один недостаток, часто упоминаемый во многих отзывах, ограниченный набор торговых инструментов, в частности отсутствие тейк-профит и стоп-лосс ордеров при работе с активами Санкт-Петербургской биржи. Также некоторые жалуются на блокировку личного кабинета после попыток вывода средств.
Что касается положительных отзывов, то основными преимуществами ВТБ Инвестиций многие считают невысокие комиссии, быструю и простую онлайн регистрацию, широкий выбор доступных для торговли активов и наличие возможности покупать акции иностранных компаний.
Часто упоминается о том, что интерфейс приложения ВТБ Мои Инвестиции не совсем интуитивно понятен и отсутствует стакан ордеров. Но при этом из-за отсутствия платы за обслуживание и невысокие комиссионные сборы, данную площадку все же рекомендуют для долгосрочных инвестиций, но не для регулярных спекуляций.
Изучив отзывы о ВТБ Инвестиции, можно прийти к выводу, что это брокер достаточно высокого уровня, но при этом у него имеются довольно заметные недостатки, с которыми вполне можно мириться, учитывая невысокие комиссии и большой выбор инвестиционных активов.
Тинькофф Инвестиции: как заработать на брокере крупного банка РФ
Как заработать в интернете: 24 проверенных способа
ИИС в ВТБ
С декабря 2019 года стало возможным покупать на ИИС иностранные активы, валюты. ВТБ не требует пополнять счет при открытии. Из преимуществ можно отметить перевод дивидендов на банковский счет, для того чтобы потом их забрасывать на ИИС, для повышения доходности. При закрытии ИИС можно переводить активы на брокерский счет.
Через приложение ВТБ предлагает подключить робоинвайзер от 1 тыс. долларов на счете. Портфель можно составить самостоятельно, учтите, что робоинвайзер работает с лета 2019 года, и отсутствует статистики по результативности.
ВТБ предлагает подключить услугу персонального советника. Услуга не всегда актуальна и эффективна. ВТБ двигает свои биржевые ПИФы, у брокера есть 5 штук, и продает без комиссионных издержек.
Пополнение счета
Существует четыре варианта:
Открытие счета
Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции. Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.
Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.
Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.
Новости по теме
24 июля документ о запуске цифрового рубля в России был официально принят, после того как его подписал президент РФ Владимир Путин
10 часов назад
ВТБ инвестиции тарифы
По умолчанию всем присваивается новый тариф − мой онлайн. По которому комиссия брокера за сделки 0,05% от суммы. Комиссия биржи за сделки 0,01% от суммы, и комиссия за обслуживание 0 рублей ежемесячно. 150 рублей оплата возникает, если вы подаете заявки голосом или в офисе. Этот тариф считается самым адекватным приложением на рынке.
Следует понимать, что ВТБ поставил за цель увеличить клиентскую базу, поэтому привлекает выгодными тарифами.
Есть тариф инвестор стандарт, который подходит для тех, кто совершает редкие сделки, но на большие объемы. Комиссия пониже 0,04% за сделки, за сделки бирже 0.01% и 150 рублей в месяц, если была заключена минимум 1 сделка.
Третий тариф − профессиональный стандарт. Комиссия зависит от дневного оборота.
Доступные инструменты
Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте. Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.
Обзор приложения
По функционалу софт нормальный, если сравнивать с другими приложениями от брокеров. Рассмотрим функционал, портфель показывает текущий портфель, если кликнуть на кошелек, можно провести необходимую операцию: перевод, вывод/ввод.
Далее если кликнуть на значок валюты, можно пересчитать портфель в другом денежном эквиваленте. Кнопка с сообщением показывает историю всех уведомлений. Ключевой недостаток приложение − отсутствие информации о размере комиссии при проведении операции. Предстоит самостоятельно считать, это не самый удобный способ.
Касательно портфеля, если открыть фондовый рынок можно заметить какие именно инструменты лежат в нем. Есть валюта, активы: акции, облигации, ETF-фонды. Есть график выплаты купонов, что очень удобно. Далее если кликнуть на нижнее меню на лампочку, откроются идеи для инвестиций. При желании их можно отфильтровать. Будьте крайне аккуратными с идеями.
Далее значок чата, это виртуальный помощник. Лупа − это перечень доступных активов и котировок. Если нажать на три точки, здесь дополнительно откроются опции, настройки, подключение роботов, управление уведомлениями.
Если открыть акцию карточки, будет представлен график, в виде линейного, свечного. Не очень удобно, что ТФ по графику 1 год, больше историю посмотреть нельзя. Далее указывается секция, указывается стоимость текущая, изменяемая, все наглядно, история дивидендных выплат, есть палочка настроения трейдеров. Через настроение трейдеров можно перейти на стакан. В процессе покупки выставляйте не рыночную стоимость, а собственную. Если вы покупаете неликвидные инструменты, получается не самая выгодная цена операции.
Если коротко подбивать итог, можно сказать что ВТБ не самый худший вариант, но, несмотря на это, стремится, есть к чему. Приложение выполнено не самым идеальным образом, особенно если говорить о функционале и дизайне софта. При этом тарифные планы и условия сотрудничества неплохие.
Вывод средств
Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:
- акции, облигации торгуются в режиме Т+2;
- облигации федерального займа Т+1.
В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги. Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.
Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.
Минусы ВТБ
Теперь рассмотрим недостатки ВТБ инвестиции, о которых говорят пользователи.