ВТБ Онлайн Главное
Это надежная брокерская компания, созданная на базе банковской группы «ВТБ», имеющей государственную поддержку и включающей в себя российские и зарубежные компании — банковские, страховые, лизинговые и пр.
Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров
Для удобства и простоты восприятия, свел основные данные по брокерскому обслуживанию в таблицу.
Комиссии за операции указаны максимальные. Обычно чем выше оборот, тем ниже ставка. В большинстве случаев вы будете платить брокеру за сделки максималку. Для снижения ставки, необходим оборот в сотни тысяч-миллионов рублей.
Комиссия за депозитарий: либо в рублях (месячная плата), либо в процентах от капитала (годовые расходы).
Что важно учитывать при выборе брокера фондового рынка? Или как выбрать брокера?
На первое место я ставлю НАДЕЖНОСТЬ! Не хочется потом отхватить проблем (и седых волос), при возникновении каких-либо неприятностей у брокера в будущем. Переносить счет к другому брокеру, нести дополнительные временные и финансовые затраты.
На втором месте — это конечно же, ТОРГОВЫЕ ИЗДЕРЖКИ или комиссии. Сколько придется выложить брокеру за право покупать и хранить ценные бумаги у себя на брокерском счете.
Естественно, нужен некий баланс между надежностью и экономичностью.
Это похоже на инвестиции. Между брокером и вложениями в рынок можно провести параллели. Чем выше риск инвестиций (ниже надежность брокера), тем больше потенциальная прибыль (низкие торговые расходы).
Конечно — это правило срабатывает не всегда. Но общая закономерность есть.
Нам нужен надежный брокер с более-менее приемлемыми (низкими) тарифами.
На сайте BestStocks в разделе тарифов брокера ВТБ вы узнаете всю необходимую информацию для
принятия
решения об открытии счета: условия открытия и обслуживания счета, какой размер комиссий по каждой
операции на разных тарифах и сколько будет стоить вывод средств с брокерского счета ВТБ
Для клиентов, которые совершают небольшое
количество сделок. Подходит при
ежемесячном обороте до 500 тыс. ₽
Простой тариф: одна ставка на всех площадках без дополнительных комиссий
Фондовый, валютный и срочный рынки Мосбиржи, СПБ Биржи и международные площадки
Терминалы, включенные в тариф
Приложение «ВТБ Мои Инвестиции»
Все площадки, кроме срочного рынка
Для клиентов, которые активно торгуют.
Подходит при ежемесячном обороте
до 1 млн ₽
150 ₽/мес. при совершении сделок
Выгоден для клиентов с активным оборотом
от 1 млн ₽, которые хотят иметь одинаковую
комиссию независимо от оборота
0,015% — 0,0472%
Чем больше счет — тем ниже комиссия
Для клиентов, которые активно торгуют и
имеют пакет услуг «Привелегия». Подходит
при ежемесячном обороте до 1 млн ₽
Выгоден для клиентов с активным оборотом
от 1 млн ₽ и имеющих пакет услуг
«Привелегия», которые хотят иметь
одинаковую комиссию независимо от оборота
0,01440% — 0,04248%
Для клиентов, которые активно торгуют
и имеют пакет услуг «Прайм». Подходит при
ежемесячном обороте до 1 млн ₽
Выгоден для клиентов с активным оборотом
от 1 млн ₽ и имеющих пакет услуг «Прайм»,
которые хотят иметь одинаковую комиссию
независимо от оборота
0,012% — 0,04248%
Тарифы брокеров
Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).
Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.
Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.
Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Где-то не там посмотрел. Что-то не увидел. Представитель брокера мог ввести в заблуждение. Возможно брокер со временем изменил тарифы. И т.п. и д.т. Сигнализируйте о наличии неправильной информации. Буду очень признателен.
По возможности, буду поддерживать актуальность информации о текущих брокерских условиях.
Открытие Инвестиции
В декабре 2020 года брокер обновил линейку тарифов. Были снижены комиссии за сделки и отменена плата за депозитарий.
Оптимальным тарифом для большинства является «Все включено».
Основные условия обслуживание:
Комиссия за сделку — 0,08% (но не менее 4 копейки). В тариф сразу же зашита комиссии биржи (0,01%). Другие брокеры в своих тарифах разделяют, показывая только собственную комиссию.
Плата за депозитарий — Отсутствует. (ранее было 175 рублей / 3$ в месяц по каждому счету).
Минимальная сумма для открытия счета — нет.
Открытие счета онлайн — возможно (авторизация через Госуслуги).
Доступ на биржу Санкт-Петербурга — есть. Тариф — 0,05% за сделку.
Покупка еврооблигаций — ставка 0,15% за сделку.
Возможность принять ИИС от другого брокера — нет (со слов подписчиков).
Возможность вывода купонов и дивидендов с ИИС — нет (обещают сделать в будущем).
Пополнение счета — бесплатно через личный кабинет Открытие. Либо межбанковским переводом по реквизитам — по тарифам вашего банка-отправителя.
Вывод средств — бесплатно в любой банк.
Тарифы брокера Открытие — здесь.
Брокер Открытие по качеству обслуживания и тарифам (не побоюсь этого слова) является одним из лучших на рынке.
Главный минус — брокер не умеет выводить деньги с ИИС (хотя для многих это не принципиально).
В плане надежности — (на одной ступени с ВТБ, ПСБ и Сбером) Открытие принадлежит государству.
В совокупности всех факторов — очень даже неплохой вариант.
ВТБ
Возможность открытия счета онлайн — да (для действующих клиентов банка). Для новых — только при посещении определенных отделений (нужно уточнить на горячей линии, где именно).
Перенос ИИС от другого брокера доступен. Бесплатно (со стороны ВТБ). Обязательное посещение офиса.
Вывод купонов и облигаций с ИИС на банковский счет — да. При заключении договора на брокерское обслуживание, оформляется бесплатная карта (при ее отсутствии), на которую будут поступать деньги. Вывод без комиссии.
Базовая комиссия за сделки — 0,0413%. Либо при активной торговле будет уменьшаться.
Базовые расходы за депозитарий — 150 рублей в месяц. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
У ВТБ брокера есть возможность снизить депозитарную комиссию в разы (до 30 рублей в месяц).
Для акционеров банка действуют скидки. ))))
Покупаем в портфель акции ВТБ и вот она — экономия на комиссиях.
Сколько акций нужно купить и какова будет реальная плата?
Числа какие-то страшные! 45 миллионов акций! Да и 1,5 миллиона звучит не очень. Это сколько будет в деньгах?
Спокойно, без паники!
Акции ВТБ котируются копейками. Сейчас курс — 0.035575 рубля за акцию. Или 3,5 копейки.))))
Переводим в суммарную стоимость и получаем:
На 105 рублей в месяц можно выйти достаточно легко. Купил один лот акций ВТБ (обойдется в 350 рублей). И экономим по 45 в месяц. Отобьется за 8 месяцев.
У кого финансы позволяют — оптимально будет набрать акций на полста тысяч рублей. Мне вот такой вариант больше нравится.
Доступы на СПБ и покупка еврооблигаций — да.
С июня ВТБ дополнил линейку тарифов новым — «Мой онлайн» (подробности здесь).
Открывается новым клиентам автоматически на обычный брокерский счет и на ИИС.
СБЕРБАНК
Депозитарий — 149 рублей в месяц (при совершении операций).
Открытие счета онлайн — да (нужно быть клиентом банка).
При звонке на горячую линию прикинулся чайником: «Карты вашего банка нет. Клиентом не являюсь. Можно ли открыть счет без посещения офиса?»
Маринка очень удивилась (даже наверное растерялась):
Возможность вывода с ИИС — да. В Сбербанк бесплатно. В другие банки 1% от суммы перевода (минимум 50, максимум 1000 рублей).
Ежемесячная минимальная плата (за исключением депозитарных расходов) отсутствует.
Брокер Сбербанк предлагает 2 тарифа:
Оборот указан дневной.
В чем разница? А нет никакой разницы. Кроме подписки на аналитику Сбербанка. В остальном расценки и прочие услуги по двум тарифам идентичные.
Кстати, до недавнего времени, у Сбера действовал тариф 0,125% за сделку (что намного выше среднего по рынку). Можно сказать, брокер начинает поворачиваться лицом к клиентам.
Покопавшись в тарифах нашел интересную платную услугу — предоставление USB-key для интернет-трейдинга. За 1990 рублей.
Позвонил на горячую линию банка. И вот казус — ТРИ говорящих головы не смогли ответить на вопрос. Переключали друг на друга. В итоге после 15 минут разговора попал к адекватному специалисту.
1900 рублей взималась за доступ к древнему «Квик». На данный момент — это не актуально. И плата отсутствует.
Доступ на СПБ, покупка еврооблигаций — НЕТ.
Тарифы здесь: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs#finin
Выбирая между Сбербанк и ВТБ, преимущество второго в полном фарше (доступ на СПБ) + более низкие комиссии по сравнению с конкурентом.
Приятная новость! С 1 сентября 2019 года Сбербанк полностью отменил плату за депозитарные услуги (149 рублей в месяц). И по соотношению надежность/тарифы его наверное можно поставить в ТОП!
Уралсиб
Плата за депозитарий как таковая, отсутствует. Зашита в комиссии брокера за операции.
Базовая комиссия за сделки — 0,0472%. При разных оборотах (дневном или месячном), идет снижение ставки.
Выбор ограничен двумя тарифами Основной и Дневной.
«Улыбнул» тариф «15 лучших».
При месячном обороте меньше полмиллиона — брокер не взимается комиссии за сделки. Только базовая от Московской биржи — 0,01%.
Дополнительные факторы
Они не критичные, но дают некое преимущество.
Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.
Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).
Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.
Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?
Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.
Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.
На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.
Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.
Для меня последний пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа, предоставляемые программой.
Управление счетом
Управлять брокерским счетом можно:
Совершение биржевых операций также доступно в приложениях и ПК-версиях торговых систем Quik и Online Broker.
Выбор оптимального брокера
Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.
У нас остались 6 брокеров имеющие из расходов только комиссии за сделку:
- Открытие — 0.08%
- ВТБ — 0,05%;
- БКС — 0,3%
- Сбербанк — 0,06%.
Уралсиб под вопросом. Тарифы на Мосбирже конечно «вкусные». Но все портит минимальная плата в 100 рублей за сделки на СПБ. Скорее нет, чем да.
Сбер вообще не имеет доступа на СПБ. Но это же СБЕР. ))) Как можно пройти мимо.
Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.
В финальном списке осталось 8 кандидатов:
Если нужна наивысшая надежность — то выбор естественно падет на госбанки — Открытие, ВТБ, Сбер или ПСБ. Но помним, у Промсвязьбанка есть санкционный список ценных бумаг (в первую очередь конечно же ETF под запретом). И как у Сбера — нет доступа на СПБ. Нет, спасибо! Хочется полного функционала и доступа на все биржи, как у остальных брокеров.
Еще сократить список кандидатов можно — возможностью/невозможность личного посещения офиса. Возможно в вашем месте проживания нет отделений нужного брокера. Вычеркиваем.
Спасибо за внимание! Сигнализируйте об ошибках и неточностях.
Удачных инвестиций с низкими комиссиями!
По моему скромному мнению (не рекомендация) — по совокупности факторов надежности / удобства / доступа к инструментам / и выгодности по тарифам — я бы выбирал между Открытием и ВТБ.
Если вы точно уверены, что вам не нужен доступ на Петербургскую биржу (для покупки иностранных акций) — СБЕР тоже будет неплохой вариант.
Некоторые брокеры для новых клиентов могут давать какие-то материальнын выгоды (деньги, бесплатные акции, нулевые комиссии). Я собрал все известные мне акции брокеров. Посмотрите. Возможно что-то из этого вам пригодится.
В помощь инвестору!
Сделал два скрипта-калькулятора для выбора брокера исходя из индивидуальных условий каждого инвестора (суммы пополнений и частоты сделок). Калькулятор показывает сколько денег вы отдадите у каждого брокера в виде торговых издержек:
Индивидуальный инвестиционный счет от «ВТБ»
Брокерская компания «ВТБ» предлагает увеличить доход от инвестиционной деятельности при помощи индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Это разновидность брокерского счета. ИИС позволяет сэкономить на налогах и тем самым увеличить свой заработок на бирже.
Владельцам ИИС предоставляются на выбор два варианта увеличения прибыли:
При открытии и управлении ИИС есть целый ряд ограничений, которых необходимо строго придерживаться, чтобы не лишиться налоговых льгот:
Открыть ИИС в «ВТБ» может любое физическое лицо с российским гражданством, являющееся налоговым резидентом РФ.
С ИИС можно осуществлять такую же торговую деятельность, как и с обычного брокерского счета. Также ИИС позволяет не вести вообще никакой активности на бирже, а просто использовать его аналогично сберегательному вкладу — для получения процентов на остаток средств.
Главные критерии отбора брокера
На что обратить внимание?
Перед выбором правильного брокера (подходящего именно вам) нужно четко для себя понять — какой будет ваш стиль торговли. Или к какой категории вы себя относите:
Дополнительно. Каким капиталом вы располагаете? Будете ли выводить-вводить денежные средства на брокерский счет? Примерно какими суммами и периодичностью.
Один и тот же брокер может быть выгоден для трейдера. Но совершенно «разорителен» для пассивного инвестора. И наоборот.
В чем логика?
Мы упираемся в торговые расходы. Основные это:
Первая статья расходов есть абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку она примерно одинаковая. «Разброс» составляет 30-50%.
Депозитарные услуги. У кого-то плата «зашита» в комиссии за операции и как бы не взимается. Другие берут какой-то минимальный уровень. Третьи высчитываю с клиента по полной. В итоге, планка комиссий может составлять от нуля до нескольких сотен в месяц.
Третий пункт. Как и депозитарные расходы — плата может варьироваться от нуля до 200-300 в месяц и выше. Обычно с клиента вычитается сумма, за минусом торговых издержек, понесенных за текущий месяц.
Например, минимальная плата составляет 200 рублей. А трейдер уплатил комиссий за сделки 150 рублей (покупал-продавал ценные бумаги). В конце месяца брокер дополнительно спишет — 50 рублей.
Вернемся к нашим баранам, то есть брокерам.
Рассмотрим две противоположные ситуации.
Есть 2 человека: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.
Имеется 2 брокера, с различными торговыми условиями.
Вопрос. У кого условия лучше?
Трейдер совершает по несколько сделок в день. Оборачивая капитал за месяц в несколько раз (а то и десятки-сотни раз).
Торгует каждый день. Утром купил на сто тысяч. Вечером продал на 100 тысяч. За месяц выходит 20 торговых дней.
Итого: его месячный торговый оборот составит 4 миллиона рублей.
Для него важны прежде всего уровень комиссий за сделки. Остальные расходы второстепенны.
Если ставка брокера 0,05%, расходы трейдера составят — 2 000 рублей в месяц.
Выберет трейдер брокера с комиссией в 0,025% — сразу экономит 1 000 рублей. Пусть даже у него будет плата за депозитарий — 200 рублей в месяц. Все равно трейдер будет типа «в плюсе» +800 рублей его выгода, по сравнению с первым брокером.
Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположенная. Ему нужно купить один раз. На всю сумму.
У брокера А он заплатит 50 рублей (0,05% со 100 тысяч). У брокера Б — 25 рублей (0,025%). Разница невелика.
Депозитарий — либо ноль, либо 200 рублей.
Итого: издержки 50 рублей у первого брокера против 225 у второго (с депозитарием). Разница на расходах в 4,5 раза!
Отдельно нужно отметить такое понятие, как активный месяц. Обычно, если в месяце были сделки по покупки-продажи, включается депозитарный счетчик. Если сделок не было — плата не взимается.
И вот здесь мы плавно подходим к такой штуке, как пополнения брокерского счета собственными деньгами.
Например, инвестор пополняет счет дополнительно на 10 000 рублей ежемесячно.
В комиссиях за операции это будет 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом обязательных депозитарных расходах, мы получаем просто колоссальный разрыв в 40 раз!!! Пять рублей против 202,5!!!
Плюс возможны поступления денег на брокерский счет не только от себя. Но и в виде дивидендов и купонов.
И придется либо ежемесячно дополнительно «отслюнявливать» по 200 рублей за депозитарий, если нужно будет реинвестировать прибыль. Либо сокращать количество активных месяцев в году. Например, совершать сделки раз в квартал или реже.
Вывод. Для инвестора важны в первую очередь отсутствие обязательных фиксированных платежей в виде абонентской платы или депозитария. Комиссии за сделки имеют второстепенное значение.
Это не постулат, а общее правило. Некое среднее. Но как всегда, есть масса исключений.
Например, для игроков с крупными суммами.
Есть у меня допустим пара миллионов. Хочу разово вложиться на долгий срок. В рост активов или получение небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. Доход буду в будущем выводить со счета и «тратить на жизнь».
Мои разовые расходы на покупку бумаг будут у брокера А — 1 000 рублей (0,05% от 2 млн.) А у второго — 700 рублей (500 за оборот (0,025%) + 200 рублей депозитарий).
Возможности брокерского обслуживания
Клиенты брокерской компании «ВТБ» обладают всеми возможностями для инвестиций и профессионального трейдинга:
«ВТБ» есть что предложить как начинающим инвесторам, так и профессиональным трейдерам с опытом.
При создании брокерского счета в дистанционном формате он автоматически переводится на базовый тариф «Мой онлайн». Тариф не предусматривает абонентской платы. Комиссия брокера по сделкам с ценными бумагами и валютами составляет 0,05%. Комиссия биржи по ценным бумагам — от 0,01%, по валютам — 0,0015%. Платы за депозитарий нет.
Также брокером разработаны специализированные тарифы для премиальных клиентов, активных участников торгов и держателей фирменных пакетов услуг «Привилегия», «Прайм» и пр.
Пополнение брокерского счета
Внести деньги на брокерский счет ВТБ можно следующими путями:
При пополнении с карт и счетов ВТБ комиссии нет. При переводе средств из других организаций может взиматься дополнительная комиссия.
Как правило, деньги зачисляются в течение рабочего дня, с банковских карт любых банков и со счета ВТБ — в течение нескольких минут.
FAQ
Как долго открывается брокерский счет? — Для действующих клиентов открытие счета онлайн занимает не более 5 минут. Для новых клиентов дистанционное создание счета требует от 10-15 минут до 1 часа. Максимальный срок получения доступа к заводу средств и торгам — 2 дня.
Может ли иностранный гражданин стать клиентом брокера? — Да, иностранные граждане, имеющие право пребывания в России, могут открыть обычный брокерский счет (не ИИС) в офисах ВТБ, оказывающих инвестиционные услуги.
Как перейти в ВТБ от другого брокера, переведя ценные бумаги? — Для перевода необходимо открыть брокерский счет в ВТБ и направить в адрес старого и нового брокеров поручения на снятие с учета и зачисление на учет ценных бумаг.
Правда есть доступ, как понятно из названия, только к 15 бумагам Московской биржи. Назвать их все лучшими? Я бы конечно поспорил. Но что есть то есть.
Тарифы — от 0,0922% за сделку. Но не менее 100 рублей в месяц (своеобразная депозитарная комиссия).
Перевод ИИС от другого брокера — есть.
Вывод купонов и облигаций с ИИС — только на отдельный брокерский счет. Дальше выводим на карту.
Открытие счета. Обязательное посещение офиса для подписания договора. Сама процедура сводится к заполнению анкеты с контактными данными (онлайн). После брокер уведомляет о готовности пакета документов. Топаем ножками в выбранное отделение. Подписываем готовые документы..
У брокера Уралсиб весьма заманчивые тарифы. Один из первых кандидатов на выбор оптимального по условиям. За исключение торгов на СПБ (100 рублей в месяц портит всю картину).
Открытие ИИС конечно же исключается. Наверное самые дорогие тарифы на ИИС среди известных мне брокеров.
С 20 мая 2019 года брокер вернул бесплатный тариф по ИИС. Условия аналогичные обычному брокерскому счету.
В рейтингах банковского сектора находится в начале третьей десятки (22 место). Среди нескольких сотен отечественных банков. Рейтинг кредитоспособности от мировых агентств на уровне B — «Стабильный» (Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings).
ПСБ
Максимальный размер комиссий за сделки 0,05% (тариф «PSB ДЕНЬ») и 0,08% (тариф «PSB МЕСЯЦ»).
Плата за ведения счета — отсутствует.
Брокер в конце 2020 года обновил линейку тарифов в худшую сторону (рост комиссии в 5 раз). Тариф День уходит в архив. На смену ему пришел Инвестор — с единой комиссией 0.25%. Второй вариант (тариф Профессионал) для большинство не вариант. Если не делаешь оборот в 1 млн. в день — выходит еще дороже.
Каждые 6 месяцев, брокер дает скидку в 1% на комиссии. Можно накопить не более 10%.
Депозитарная плата отсутствует. Инфа с официального сайта.
Меня смутило расхождение информации с тем, что пишут клиенты брокера на форумах. С их слов, какие-то деньги брокер списывает.
Позвонил в ПСБ. Менеджер банка подтвердил, что присутствует минимальная плата за вышестоящий депозитарий. С его слов, с каждых 100 тысяч активов на счете — 12 рублей в год!!!!
Доступ только на Московскую биржу.
Открытие счета — полу-онлайн. Необходимо посетить офис для подписания документов.
Самый главный минус брокера ПСБ (по крайней мере для меня) — запрет на торговлю иностранными ценными бумагами.
Под это определение попадают ETF (в том числе от Finex), еврооблигации, депозитарные расписки (та же Пятерочка — X5 RetailGroup будет недоступна, ROS AGRO, Yandex, Qiwi и другие).
Ссылка на полный санкционный список ПСБ
Ввод средств — без комиссии.
Со слов подписчика:
В ПСБ можно получить бесплатную Целевую карту при наличии брокерского счёта. Однако для этого потребуется проявить настойчивость к сотруднику банка.
Межбанк (перевод со счета на счет по реквизитам) — 0,5% от суммы выводимых средств.
Либо бесплатно через кассу (но это уже совсем ретроград).
Перевод ИИС — есть. Бесплатно.
Вывод купонов и дивидендов с ИИС. Пока недоступен. В процессе запуска возможности. Ориентировочный срок реализации — июль-август 2019 года.
С марта 2020 г. появилась возможность выводить купонные и дивидендные выплаты с ИИС на банковский счёт в ПСБ.
В плане надежности — верхняя планка. Банк принадлежит государству. Обслуживает военных и прочую оборону страны. Входит в список системно значимых банков России.
Отсутствие депозитарных расходов (практически) — .
Отсутствие некоторых ценных бумаг у брокера, прежде всего ETF (без остального можно прожить) — для меня очень-очень нехорошо.
Неудобство или дополнительные расходы при выводе средств со счета.
Если бы не эти два факта, брокера можно было отнести к идеальному для инвестирования.
Для открытия ИИС и покупки облигаций — думаю один из самых лучших вариантов. При закрытии ИИС можно один раз прийти в банк и забрать деньги (дабы не платить 0,5%).
Для себя оставляю на заметку. Возможно открою брокерский счет у него в том числе. Куплю российские акции и облигации.
В конце 2020 года ПСБ обновил линейку тарифов. Вместо тарифа «День» (ушел в арихив) с комиссией в 0,05% вводится тариф Инвестор — комиссия 0,25% (рост в 5 раз).
Тинькофф
У брокера три основных тарифа:
Инвестор. Комиссии за сделку — 0,3%. Больше никаких расходов не предусмотрено.
Трейдер. Комиссия — 0,04%. + 290 рублей за первую сделку в месяце. При дневных оборотах от 200 тысяч рублей, ставка снижается до 0,025%. Если на счете более 2 миллионов рублей, месячная комиссия отменяется.
В мае 2019 года брокер снизил ежемесячную плату по тарифу «Трейдер» до 290 рублей. Оптимально подключать при месячном обороте от 77 тысяч рублей (по сравнению с тарифом Инвестор).
Профессионал. Комиссия — 0,025%. Не рассматриваю. 3000 рублей в месяц абонентская плата. Бесплатно для счетов более 3 млн.
Тарифы Tinkoff здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/
Плата за депозитарное обслуживание — отсутствует. Минимальной платы за сделку нет.
Доступна покупка ценных бумаг, обращающихся на Московской и бирже Санкт-Петербурга.
Можно покупать валюту на любую сумма (а не кратно лотам (1000 у.е.). Хоть от 1 доллара или евро.
Открытие ИИС — да.
Перенос ИИС от другого брокера — нет.
Открытие счета онлайн. Для существующих клиентов Тинькофф — есть такая возможность.
Для новых — после заполнения заявки на сайте, курьер привозит карту + договор на брокерское обслуживание.
Пополнение счета — только через карту Тинькофф. Как вариант пополнять пластик банка межбанком или C2C (тинькофф прекрасно умеет стягивать деньги с карт других банков). После переводить на брокерский счет.
Вывод средств. Тоже на пластик банка. Без комиссий. Моментальный (подключаем услугу «Вывод 24/7»). Она позволяет сразу после продажи бумаг, не дожидаясь Т+2, обналичивать деньги. Дневной лимит на вывод — 1 млн. рублей.
Лимиты по карты — снятие 150 тысяч рублей в собственных + 150 000 в сторонних банкоматах в месяц без комиссии.
Есть бесплатный межбанковский перевод. Лимиты не найдены.
Минимальная сумма для открытия счета — отсутствует.
Брокер скорее всего подходит для начинающих, с небольшими суммами. Так сказать попробовать. Или, если попытаться закрыть глаза на высокие комиссии — только для долгосрочного инвестирования. По принципу купил бумаги навсегда. Заплатил один раз за операцию. И больше никаких расходов не несешь. Пожинаешь плоды от поступающих дивидендов.
Но если есть выбор и можно найти более выгодные условия у других игроков на рынке (конкуренцию никто не отменял) — то Тинькофф немного дороговат.
ITI Capital
Депозитарные расходы зависят от выбранного тарифа. Их три. Исходя из предполагаемого стиля торговли. Трейдер или долгосрочный инвестор.
В скобках указан тариф для юридических лиц.
Плата взимается в виде фиксированной таксы + процент от суммы на счете.
Получаем, помимо фиксированных депозитарных расходов, за каждые 100 тысяч активов, нужно заплатить плюсом брокеру за каждый месяц:
Дополнительно взимается разовая комиссия в день сделки:
Плата за операции начинается от 0,035% от суммы. Минимальная комиссия за сделку — 0,1 рубль.
Доступ на СПБ — есть. Комиссии — 0,035% по ликвидным акциям (топ -15). И 0,06% остальные.
Комиссии за покупку еврооблигаций — 0,15%.
Тарифы брокера за сделки, одни из самых низких на рынке. По факту получается 0,025% (за вычетом комиссии Московской биржи, которая включена в тариф).
Но вот депозитарка подвела.
Брокер будет интересен в первую очередь для трейдеров. Совершающих сделки внутри дня (без изменения реестра депозитария).
А вот для долгосрочных инвесторов дороговато.
Обязательный платеж в 100 рублей в день сделки — раз. Совершили несколько активных торговых дней в месяце — плата увеличилась в разы!
Плюс относительная плата в виде доли процентов, от суммы ценных бумаг в портфеле. По мере роста активов, будет увеличиваться ежемесячная плата. Особенно по ИИС.
С 400 тысяч — 20 рублей. 800 тысяч — 40, 1,2 млн. — 60 и так далее. Причем независимо от от наличия сделок.
Брокер взимает комиссию за расчет и перечисление дивидендов и купонов — 0,5 — 1,5% от суммы дохода.
ИТОГ. При очень-очень редких сделках. Небольшом капитале. Возможно еще можно рассмотреть брокера.
Кит Финанс
Минимальная сумма для открытия счета — 10 000 рублей.
Доступ на Московскую биржу и СПБ. Единый тариф.
Комиссия — 0,048% за сделку.
Есть минимальная месячная плата за ведение счета — 200 рублей. Уменьшается на величину уплаченных за месяц комиссий за совершенные сделки.
200 рублей списываются каждый месяц. Независимо от активности.
Вывод рублей с брокерского счета бесплатно.
В других валютах: комиссия 0,05 — 0,5% + фикс. 2500 рублей.
Сам банк к слову, последнее время испытывает определенные проблемы. В первую очередь финансовые. В результате снижение кредитного рейтинга от мировых агентств.
Добавлено декабрь 2020. Банк был ликвидирован вследствие присоединения к ОАО «Абсолют Банк» (Москва).
Открытие и перенос ИИС — да. Выводы с ИИС (купоны и дивиденды) — да. Минимальная плата в 200 рублей в месяц для ИИС не действуют. Торгуем даром (платим только комиссии за сделки).
Обязательная месячная плата в 200 рублей + неудобство ввода-вывода средств.
Алор
Оптимально от 50 тысяч рублей. Иначе попадаем на ежемесячную плату — 250 рублей в месяц.
Минимальная плата за ведение счета — 250 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий.
При сумму на счете более 50 тысяч рублей и отсутствии активности плата за месяц не взимается.
Пополнение и вывод — бесплатно.
Вывод дивидендов и купонов на отдельный счет — есть. Бесплатно.
Перевод ИИС от другого брокера — да.
Евробонды — есть.
Депозитарий — 150 рублей в месяц (сделок нет, плата не взимается).
Тарифы за сделки — 0,05 — 0,03% в зависимости от дневного оборота.
Выводы. Для инвестирования дорого. Минималка + депозитарка = 400 рублей в месяц.
АТОН
Есть тариф «Старт» с единой комиссией за сделки — 0,17%. Но без платы за депозитарий и прочие расходы. Подойдет для очень редкой торговли. Нужно подсчитать выгодность от высокой платы за сделки, по сравнению с другими более низкими тарифами, но с оплатой депозитария.
Тариф Универсальный. Комиссии за сделки зависят от дневного и месячного оборота.
Плата за депозитарий — 177 рублей в месяц.
Открытие счета онлайн — да.
СПБ — да.
Перенос ИИС — есть
Вывод с ИИС купонов и дивидендов — нет.
Тарифы здесь: https://www.aton.ru/support/internet-treyding/rates/
Подойдет для малых сумм и редкой торговли (тариф Старт, без депозитарки). Но смотря правде в глаза, 0,17% — это очень много. В 3-4 раза больше, чем среднее по рынку.
Другой тариф — «Универсальный» плох наличием обязательных расходов на депозитарий — 177 рублей.
ФИНАМ
Минимальная сумма для открытия счета — 30 тысяч рублей.
Ежемесячная абонентская плата — 177 рублей в месяц. Уменьшается на величину уплаченных комиссий. Для сумм менее 2 000 рублей плата увеличивается до 400 рублей в месяц.
Тариф «Единый дневной» (комиссия в зависимости от оборота):
Минимальная плата за сделку 41,3 рубль.
По ETF — единая ставка — 0,0354%
Депозитарная комиссия — 177 рублей (в активные месяцы). В период покоя — плата не взимается.
В тарифах «откопал» дополнительные комиссии брокера от суммы поступивших на счет дивидендов и купонов:
Вывод с ИИС дивидендов — да. Купонов по облигациям — нет.
Пополнение счета бесплатно: через Финам-банк, личный кабинет, либо межбанк по реквизитам (тарифы вашего банка на переводы).
Вывод: бесплатный. В любой банк (рубли).
На ИИС начисляется процент на остаток на свободные денежные средства. По ставке примерно равной половине действующей процентной ставки ЦБ (на момент написания статьи — 3,82% годовых).
СПБ биржа есть. Ставки аналогичные Дневному тарифу.
Добавлено март 2021.
В декабре 2020 года Финам ввел два новых тарифа: Стратег и Инвестор.
Стратег: без абонентской платы, комиссия за сделку 0.05%, но не менее 50 рублей!
Инвестор: аб. плата 200 рублей в месяц, комиссия за сделку от 0,025%.!
За сделки на СПБ минимальная комисиия $1 (независимо от тарифа).
Тариф брокера Финам здесь: https://www.finam.ru/landings/tariff
Один из старейших и крупнейших брокеров. Работает по всему миру.
БКС
Тариф «БКС СТАРТ»
В первые 30 дней с момента подключения тарифа — единая ставка 0,0177%. Независимо от оборота.
В день сделки взимается минимальная плата 35,4 рубля.
В месяц, в котором была хоть одна сделка — 344 рубля.
Либо тариф «Профессиональный».
Условия те же. Комиссия от 0,0531% + минималка в день 35,4 рубля. Но базовая комиссия за месяц снижается до 177 рублей.
Ввод-вывод средств — бесплатный.
Вывод с ИИС (купоны и дивиденды) — да.
СПБ — да. Тариф «БКС СПБ базовый»
Комиссии (в зависимости от дневного оборота):
Дополнительно $0,04 за КАЖДУЮ ценную бумагу, но не менее 1 доллара.
Вывод. Минимальные расходы в месяц от 354 рублей в месяц. Дорого.
Как и Финам, один из топовых брокеров. Как по количеству привлеченных клиентов. Так и по размеру активов.
БКС ввел новый тариф Инвестор. С единой комиссией за сделки — 0.1% и без других дополнительных расходов.
Добавлено сентябрь 2022.
БКС увеличил комиссию на тарифе Инвестор до 0,3% за сделку. До конца 2022 года (акция постоянно продлевается) у брокера нулевые комиссии за покупки. За продажу такса — 0,3%.
Альфа
Два основных тарифа:
Трейдер. Ставка за сделки — 0.049%. Комиссия за активные месяцы — 199 рублей.
Комиссия депозитария — 0,06% в год от среднемесячной стоимости активов клиента.
Здесь нужно быть аккуратнее и подсчитать заранее свои будущие расходы на депозитарные услуги. Относительная ставка опасна тем, что при росте активов на счете клиента, будет пропорционально увеличиваться комиссия брокера.
Если у тебя на счете 100 тысяч, ты заплатишь за год всего 60 рублей.
С миллиона — 600, с двух — 1,2 тысячи.
При наличии 3 миллионов мы получаем среднемесячную плату в 150 рублей. Причем независимо от активности.
Инвестор — без аб. платы. Комиссия — 0,3% за все.
Тарифы здесь: https://www.alfadirect.ru/torgovye-usloviya
Открытие счета онлайн — только для действующих клиентов. Для новых — посещение банка обязательно.
ИИС — отсутствие самостоятельной торговли. На выбор 3 тарифных плана по доверительному управлению. Вложения в облигации и акции российских компаний.
Сколько стоит услуга не нашел. Да и не очень то захотелось вникать.
Вполне подходит для открытия обычного брокерского счета (не ИИС). С не крупными капиталами (см. выше про депозитарий).
Газпромбанк
Условия брокерского обслуживания.
Брокер Газпромбанк предлагает на выбор два основных тарифа:
Удаленного открытия брокерского счета нет. Обязательное посещение банка.
Пополнение и вывод с брокерского счета — бесплатно.
Выводы. Газпромбанк — учреждение с высоким рейтингом надежности. При наличии суммы в 50K тариф Инвестор вполне себе конкурентный. Отсутствие прямых депозитарных расходов — несомненно плюс.
Как подсказал один из подписчиков в комментариях (лично инфу не нашел), у ГПБ все-таки есть какая-то плата за депозитарий:
Как открыть счет у брокера ВТБ
В «ВТБ» можно открыть брокерский счет несколькими способами:
Первые два способа доступны всем желающим, третий — только действующим клиентам банка.
При удаленном открытии счета заполнение данных займет не более 15 минут. Для действующих клиентов процедура создания счета облегченная, требует не более 2-3 минут.
Личный визит в банковский офис
Оформить заявку на открытие брокерского счета можно при личном визите в один из офисов компании. Адреса офисов, предоставляющих инвестиционные услуги, можно найти на сайте брокера. Банковские отделения представлены почти во всех регионах России.
С собой нужно взять паспорт и телефон. Сотрудники компании заполнят все необходимые данные за вас и подготовят документы для подписания.
Оформление заявки в приложении
Легко и быстро открыть счет поможет наша пошаговая инструкция:
Внимание! Если вы уже пользуетесь банковскими услугами организации, на этом шаге нажмите «Есть карта ВТБ, перейти в ВТБ Онлайн». Приложение перенаправит вас в интернет-банк, где вы сможете по ускоренной процедуре открыть счет.
Внимание! Если вам нужно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), на этом этапе перед подписанием документов активируйте ползунок рядом с надписью «Открыть также ИИС».
Подробнее об ИИС читайте ниже в нашей статье.
Оформление заявки через интернет-банк
Те, кто уже являются клиентами компании «ВТБ», могут открыть счет по упрощенной процедуре — в своем личном кабинете в интернет-банке «ВБТ-Онлайн».
Зайти в интернет-банк можно через сайт www.online.vtb.ru или через мобильное приложение «ВТБ-Онлайн».
Чтобы создать заявку:
Процесс создания счета займет не более 3 минут, поскольку все необходимые персональные данные клиента уже есть в базе.
Плюсы и минусы обслуживания у брокера «ВТБ»
Из преимуществ открытия счета в «ВТБ» можно отметить:
Из недостатков пользователи указывают:
В целом же брокер создает своим клиентам достаточно привлекательные и удобные условия для торгов на бирже и вложений в активы.