ВТБ Онлайн 
Система быстрых платежей (СБП) от Центробанка – один из лучших финансовых сервисов, запущенных в последние годы. Услуга позволила клиентам большинства отечественных учреждений совершать межбанковские переводы без комиссии – до 100 тыс. руб. в месяц можно отправить бесплатно, при этом средства моментально зачисляются на счет. Однако для использования сервиса необходимо подключиться к нему – держатели карт ВТБ могут сделать это в интернет-банке и в мобильном приложении, потратив пару минут.
Что такое система быстрых платежей
Система быстрых платежей (СБП) – это сервис, позволяющий переводить без комиссии по номеру телефона, а также оплачивать товары и услуги по QR-кодам в любое время. Лимит бесплатных переводов – 100 000 рублей в месяц. Это – законодательное требование (хотя в Сбербанке комиссия начисляется уже с 50 000 рублей). При превышении указанного лимита пользователь платит 0,5% от суммы каждой последующей транзакции (но не более 1 500 рублей).
Сервис был введен в промышленную эксплуатацию в январе 2019 года. СБП была изначально доступна только физическим лицам, но уже с 2020 года активно запускаются проекты для ниши C2B. К системе уже подключено более 200 банков, в том числе системно значимые ВТБ и Сбербанк.
Важно! Переводы через СБП возможны только в рублях РФ, и только на счета, открытые в российских банках. Отправка средств за рубеж или в иностранной валюте не предусмотрена.
В сервисе Сбербанк Онлайн через СБП можно без комиссии отправить до 50 000 рублей. Общий лимит переводов составляет 150 000 рублей в сутки. Из реквизитов требуется знать только номер телефона получателя, привязанный к текущему счету ВТБ. Знать такие реквизиты, как номер карты или счета необязательно.
Деньги, отправленные через СБП, зачисляются моментально: по регламенту Банка России – в течение 15 секунд. Срок перевода может составлять от нескольких минут до трех рабочих дней. Все зависит от эмитента карты получателя.
Перечислять деньги с карты ВТБ на карту Сбербанка можно несколькими способами: в отделении ВТБ, через банкомат, через сервис ВТБ-Онлайн и через систему быстрых платежей (СБП). Далее вы узнаете о том, как переводить деньги с ВТБ на Сбербанк с минимальной комиссией.
В отделении ВТБ
Чтобы перевести деньги с карты ВТБ в Сбербанк в отделении ВТБ потребуется номер карты и полные реквизиты счета получателя: БИК банка, ИНН, номер счета, корреспондентский счет и так далее. При себе также нужно иметь паспорт РФ или иной документ, удостоверяющий личность отправителя.
Узнать реквизиты карты Сбербанка можно узанть следующими способами:
Через банкомат СберБанкаУзнать реквизиты карты Сбербанка можно в банкомате Сбера:Вставить или приложить карту к NFC-модулю терминалаВвести ПИН-кодВыбрать раздел «Мои счета»Нажать на карту и перейти в «Реквизиты». Можно распечатать данные или переписать ихЧерез СберБанк ОнлайнТакже можно посмотреть реквизиты в Сбербанке Онлайн:Авторизоваться в мобильном приложенииНажать на карту на главной странице в разделе «Кошелек»Перейти в раздел «Реквизиты и выписки» — «Реквизиты счета карты». Можно сохранить или отправить данные в мессенджере или по почтеЧерез личный кабинет на сайте СберБанкаВ личном кабинете на сайте СберБанк Онлайн можно посмотреть реквизиты карты следующим образом:Перейти в раздел «Прочее» — «Выписки и справки» — «Реквизиты для перевода»Выбрать нужную карту и нажать «Сформировать».
Алгоритм перевода в отделении банка прост:
Зачисление в отделении банка происходит дольше, чем при перечислении средств через банкомат, и может составлять от 1 до 3 рабочих суток (до 5 дней, если перевод осуществлен в пятницу или в предпраздничный день).
Обратите внимание! Из-за высокого минимального сбора в отделении целесообразно перечислять только большие суммы. Если нужно отправить 2 000−5 000 рублей, то лучше воспользоваться другими способами.
Через банкомат
Перевести деньги в банкомате ВТБ на карту Сбербанка можно:
Процесс ввода данных занимает меньше минуты. Деньги поступят на счет получателя мгновенно.
Через мобильное приложение
Чтобы отправить деньги с ВТБ на Сбербанк в мобильном приложении, потребуется заключить договор дистанционного обслуживания (ДБО). Для этого придется идти в банк. При себе нужно иметь документ, удостоверяющий личность, чтобы сотрудник подключил клиента к системе ВТБ Онлайн.
Алгоритм перевода выглядит следующим образом:
Перейти в раздел «Платежи» — «По номеру телефона или карты» (подраздел расположен в верхней части экрана)
Выбрать опцию «По номеру карты»
Указать счет списания, номер карты получателя и сумму перевода
Проверить корректность реквизитов, ознакомиться с комиссией и нажать на кнопку «Перевести»
Подтвердить операцию перевода путем ввода одноразового пароля из SMS или Push-сообщения
Через сервис card2card
В card2card-сервисе ВТБ реализованы переводы в рублях по номеру банковской карты. Получателем может быть держатель кредитной или дебетовой карты Visa, MasterCard, МИР, выпущенной российской кредитной организацией.
Услуга доступна для держателей карт Visa и MasterCard любых российских банков при отсутствии запретов эмитента на переводы с карты на карту и платежей интернете. Переводы с корпоративных карт ВТБ и на корпоративные карты ВТБ запрещены.
Для отправки денежных средств в card2card-сервисе, потребуется следовать инструкции:
Можно также воспользоваться p2p-сервисом по прямой ссылке. Алгоритм перевода прост:
Деньги при p2p-переводе будут зачислены на счет получателя в срок от нескольких минут до 3 рабочих дней
Платежный сервис позволяет погашать кредит путем отправки средств с карты банка на неперсонифицированную дебетовую карту или на дебетовую карту при наличии оформленного заявления на периодическое перечисление денежных средств на кредитный счет.
Через СБП
Перевести деньги в Сбербанк по номеру телефона можно в мобильном приложении или интернет-банке ВТБ.
Для отправки перевода в приложении ВТБ Банка потребуется:
Для проведения аналогичной операции в интернет-банке, необходимо:
Обратите внимание!Чтобы переводить деньги между счетами и картами в разных банках через СБП, необходимо убедиться, что функция отправки средств по номеру телефона активирована как у отправителя, так и у получателя.
Как подключить систему быстрых платежей
Чтобы перевести деньги из Сбербанка на карту ВТБ через СБП в системе интернет-банкинга, необходимо активировать исходящие и входящие переводы, а также установить свой обслуживающий банк в качестве банка по умолчанию для приема денежных средств по номеру телефона. Услуга активируется бесплатно во всех кредитных учреждениях. Алгоритм подключения одинаковый: отличается лишь интерфейс.
После выполнения указанных настроек можно отправить перевод из приложения Сбера на счет ВТБ.
Лимиты и комиссии
ВТБ определяет, сколько будут платить клиенты за операции перевода, а также то, какие лимиты установить на разные виды транзакций.
Так, комиссия при переводе средств через отделение банка составляет 1,5%, но не менее 200 рублей. Максимальный комиссионный сбор – 3 000 рублей.
При переводе физическому лицу по реквизитам счета в другой банк в сервисе ВТБ Онлайн комиссия составит:
При переводе в банкомате ВТБ по номеру карты Сбербанка с клиента взимается комиссия в размере 1,25% от суммы операции, но не менее 50 рублей.
Комиссия за переводы card2card (p2p) между картами группы ВТБ не предусмотрена. При переводе p2p на банковские карты других кредитных организаций, в том числе Сбербанка, комиссия составит:
При переводе денег с карты ВТБ на карту стороннего банка комиссия составит 1% от суммы, но не менее 50 рублей – с карты ВТБ на карту в другой банк. Лимит на разовый платеж с карты на карту составляет 100 000 рублей в сутки.
Для переводов по номеру телефона через СБП в банкомате или мобильном приложении ВТБ Онлайн предусмотрены единые тарифы:
Лимит на разовый перевод по СБП – 150 000 рублей. Ежемесячный лимит по СБП – 2 000 000 рублей.
Лимиты на проведение операций в ДБО ВТБ Банка:
Управление лимитами
В ВТБ можно управлять доступными лимитами. Чтобы настроить их в приложении ВТБ Онлайн, необходимо:
Чтобы осуществить аналогичные настройки в интернет-банке, нужно следовать инструкции:
Как пользоваться СБП
Чтобы перевести деньги со СБера в ВТБ без комиссии, нужно следовать инструкции:
Перейти во вкладку «Платежи»
Спуститься вниз экрана до раздела «Сервисы» — «Перевод через СБП»
Ввести номер телефона получателя вручную или выбрать контакт из памяти устройства, нажать «Продолжить»
Проверить графу «Банк получателя»: в ней должен отображаться ВТБ
Указать счет списания, ввести сумму перевода и сообщение для получателя, нажать «Продолжить»
Убедиться в корректности данных и нажать кнопку «Перевести»
Связаться с получателем перевода, чтобы убедиться, что деньги дошли до него
Данные о транзакции будут храниться в разделе «История». Если перевод отправлен по верным реквизитам и деньги ушли со счета отправителя в Сбербанке, но не поступили на счет получателя в ВТБ банке в течение суток, то нужно связаться со службой поддержки ВТБ банка и уточнить причину задержки.
Важно! Нужно учитывать лимиты бесплатных переводов через СБП в конкретном банке. В ВТБ можно бесплатно отправить до 100 000 рублей в месяц, а в Сбербанке – до 50 000 рублей.
Существует месячный лимит переводов по СБП, при превышении которого отправка средств по номеру телефона недоступна. Для ВТБ он составляет 2 000 000 рублей, а для Сбербанка – 1 500 000 рублей. При превышении указанного лимита придется выбрать другой способ перевода: по номеру счета или по номеру карты клиента ВТБ.
В первом случае комиссия составит 1,5%, но не менее 30 рублей. При отправке денег по номеру счета придется заплатить:
Как подключить и настроить СБП в ВТБ
Подключить СБП можно двумя способами:
В мобильном приложении
Для подключения СБП через мобильное приложение необходимо:
Загрузить программу с сайта банка и авторизоваться в системе
Перейти в раздел «Услуги» — «Сервисы»
В меню выбрать подраздел «Получение переводов на ВТБ»
Активировать пункты «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» (для получения переводов на карту банка)
После осуществления указанных операций можно получать и отправлять переводы в рамках системы СБП.
Альтернативный способ подключения СБПАвторизоваться в мобильном приложенииЩелкнуть по иконке профиля, расположенной в левом верхнем углу экранаПерейти в пункт меню «Настройки» (iOS) или щелкнуть по значку шестеренки (Android)Спуститься вниз экрана, в раздел «Соглашения», выбрать пункт «Система быстрых платежей» В подразделе «Подключение к СБП» отметить галочкой пользовательское соглашение и нажать на клавишу «Подключить»Перейти в пункт меню «Входящие переводы», нажать «Подключить». Готово!Подключение СПБ через личный кабинетАвторизоваться в личном кабинете на сайте ВТБКликнуть на имя пользователя, расположенное в правом верхнем углу экранаВ ниспадающем меню выбрать пункт «Настройки» — «Переводы по номеру телефона»Активировать пункты меню «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» (для получения переводов на карту банка)
Онлайн-переводы и платежи
Система быстрых платежей позволяет осуществлять мгновенные онлайн-переводы на карты партнеров. Чтобы приступить к использованию сервиса, необходимо привязать свою банковскую карту.
Как привязать карту
Привязать карту к личному кабинету можно несколькими способами:
Чтобы начать пользоваться сервисом онлайн-переводов, достаточно:
Установить приложение «ВТБ Онлайн» с сайта банка
Если у пользователя нет карты ВТБ, то после внесения ФИО, даты рождения, отметки галочками пунктов об обработке персональных данных и о прочтении пользовательского соглашения, в личный кабинет автоматически добавляется цифровая мультикарта Visa. Ее можно подключить к Apple Wallet или Google Pay для бесконтактной оплаты и переводов.
В разделе «Настройки» клиенты ВТБ могут установить СМС-оповещения, время и частоту получения сообщений, выбрать события, о которых хотят получать оповещения. Также у пользователя имеется возможность добавить в приложение карту стороннего банка.
Как переводить
Перевести деньги через СБП в ВТБ можно двумя способами:
Скорость перевода
Обычно переводы на карты других банков через СБП в ВТБ осуществляются моментально и круглосуточно, в том числе в выходные и праздничные дни. Точный срок зачисления зависит от банка получателя и может составлять до 3 дней.
Лимиты на проведение операций без комиссии, помимо СБП
Максимальная сумма переводов для клиентов ВТБ составляет 150 000 рублей за одну операцию. Ежемесячный лимит — 2 000 000 рублей. За операции в размере более 100 000 рублей в месяц взимается комиссия 0,5% от суммы перевода (не менее 20 рублей, но не более 1 500 рублей за каждую операцию).
Ответы на часто задаваемые вопросы
Не могу получить входящий перевод по номеру телефона, что можно сделать?
Для получения и отправки платежей через СБП необходимо подключить соответствующую опцию в настройках.
Хочу перевести средства в долларах, это возможно?
Через СБП можно перевести средства только в российских рублях. Валюту перед отправкой необходимо конвертировать.
Я могу перевести средства клиенту любого банка?
Перевести средства через СБП можно только клиентам тех банков, которые подключены к системе. На сегодня это более 200 банков, включая самые крупные.
Если я отправлю средства ночью, они дойдут сразу?
Переводы через СБП можно осуществлять круглосуточно в любой день, включая выходные и праздники. Скорость перевода может снижаться в зависимости от работы конкретного банка.
Какую сумму можно перевести за 1 операцию?
Банком установлен лимит 150 000 рублей на одну операцию. В месяц сумма не может превышать 2 000 000 рублей.
Пользователи программы для смартфонов, имеющие доступ в личный кабинет клиента (регистрация происходит по номеру карты либо УНК, а дальнейший вход – по четырехзначному паролю), могут подключиться к Системе в несколько действий:
Теперь отправитель сможет перевести средства, зная только номер получателя, привязанный к личному кабинету. Даже если у пользователя имеются карты сторонних банков, подключенные к СБП, средства будут автоматически зачисляться на счет ВТБ.
При отсутствии доступа в приложение либо нежелании устанавливать программу подключить СБП можно и через обычный интернет-банк, следуя пошаговому руководству:
Достаточно пройти процедуру только один раз, чтобы Система начала работать, а переводы от клиентов любых российских банков поступали за несколько секунд.
Пользователь СБП может не только получать входящие переводы, но и сам отправлять средства в сторонние банки – делать это можно в личном кабинете на сайте и в программе для смартфонов по инструкции:
При совершении операции в интернет-банк потребуется подтверждение по СМС, в программе для смартфонов разовый код не нужен – транзакция будет выполнена автоматически.
СБП от Банка России – удобный сервис переводов по номеру телефона, отличающийся неплохими лимитами и размером комиссии. Суммы в 100 тыс. руб. достаточно для среднестатистического пользователя, а при превышении указанного размера уплатить придется 0,5% от суммы перевода, что все равно меньше, чем при использовании обычного межбанковского перевода с ВТБ на карту стороннего банка (и обратно).
Варианты перевода денег из Сбербанка в ВТБ без комиссии
Денежные переводы с карты Сбербанка на карту ВТБ в интернет-банке и банкоматах (платежных терминалах) облагаются комиссией от 1,5% до 2% (в зависимости от способа отправки денег). Но есть один способ, который позволит избежать ненужных трат: отправить деньги по номеру телефона через специальный сервис Центробанка и НСПК. Далее вы узнаете о том, как им воспользоваться.